TERRES & PIERRES : revenue, balance sheet and financial ratios

TERRES & PIERRES is a French company founded 15 years ago, specialized in the sector Fonds de placement et entités financières similaires. Based in BOURG-EN-BRESSE (01000), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 138 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - TERRES & PIERRES (SIREN 528607104)
Indicador 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos N/C N/C 138 500 € 225 000 € N/C N/C 465 000 € 34 990 € 368 000 €
Resultado neto -16 759 € -4 687 € -20 376 € 148 366 € -28 466 € -20 376 € -45 834 € 1 388 € 16 658 €
EBITDA -5 803 € -5 912 € -75 633 € 89 333 € -20 981 € -13 494 € -39 304 € 1 158 € 20 809 €
Margen neto N/C N/C -14.7% 65.9% N/C N/C -9.9% 4.0% 4.5%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, TERRES & PIERRES registra una pérdida neta de 17 k€.

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

-5 803 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-5 803 €

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-16 759 €

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 193%. Situación crítica: la deuda supera significativamente los fondos propios. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 34%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

192.557%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

33.686%

Capacidad de reembolso (2024) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

-25.79

Evolución de indicadores de solvencia
TERRES & PIERRES

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
192.56 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.01
Méd: 13.69
Q3: 116.56
Average +13 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de endeudamiento de TERRES & PIERRES (192.56) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
33.69% 2024
2022
2023
2024
Q1: 13.95%
Méd: 55.8%
Q3: 90.35%
Average -10 pts durante 3 años

En 2024, el autonomía financiera de TERRES & PIERRES (33.7%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
-25.79 ans 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.15 ans
Q3: 4.69 ans
Excelente

En 2024, el capacidad de reembolso de TERRES & PIERRES (-25.8 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 1749.34. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

1749.34

Cobertura de intereses (2024) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

-202.223

Evolución de indicadores de liquidez
TERRES & PIERRES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
1749.34 2024
2022
2023
2024
Q1: 132.35
Méd: 897.73
Q3: 5412.13
Bueno +21 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de TERRES & PIERRES (1749.34) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
-202.22x 2024
2022
2023
2024
Q1: -144.56x
Méd: -8.16x
Q3: 0.0x
Average -24 pts durante 3 años

En 2024, el cobertura de intereses de TERRES & PIERRES (-202.2x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 0 días. Plazo proveedores: 546 días. Excelente situación: los proveedores financian 546 días del ciclo operativo.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

0 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

546 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

Evolución del NFR y plazos
TERRES & PIERRES

Positionnement de TERRES & PIERRES dans son secteur

Comparación con el sector Fonds de placement et entités financières similaires

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Frequently asked questions about TERRES & PIERRES

What is the revenue of TERRES & PIERRES ?

The revenue of TERRES & PIERRES in 2022 is 138 k€.

Is TERRES & PIERRES profitable?

TERRES & PIERRES recorded a net loss in 2024.

Where is the headquarters of TERRES & PIERRES ?

The headquarters of TERRES & PIERRES is located in BOURG-EN-BRESSE (01000), in the department Ain.

Where to find the tax return of TERRES & PIERRES ?

The tax return of TERRES & PIERRES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does TERRES & PIERRES operate?

TERRES & PIERRES operates in the sector Fonds de placement et entités financières similaires (NAF code 64.30Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.