TERRAZZONI & ASSOCIES : revenue, balance sheet and financial ratios

TERRAZZONI & ASSOCIES is a French company founded 20 years ago, specialized in the sector Activité des économistes de la construction. Based in PUTEAUX (92800), this company of category PME shows in 2021 a revenue of 764 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - TERRAZZONI & ASSOCIES (SIREN 488312323)
Indicador 2021 2017
Ingresos 763 807 € 589 330 €
Resultado neto 27 671 € 27 775 €
EBITDA 50 935 € 25 282 €
Margen neto 3.6% 4.7%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2021, TERRAZZONI & ASSOCIES alcanza unos ingresos de 764 k€. Vs 2017, crecimiento de +30% (589 k€ -> 764 k€). Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 764 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 51 k€, representando el 6.7% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +2.4 puntos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 28 k€, es decir, el 3.6% de los ingresos.

Ingresos (2021) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

763 807 €

Margen bruto (2021) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

763 807 €

EBITDA (2021) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

50 935 €

EBIT (2021) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

39 140 €

Resultado neto (2021) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

27 671 €

Margen EBITDA (2021) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

6.7%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 43%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 55%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 4.8 años de flujo de caja. Este ratio permanece dentro de los estándares bancarios habituales. El flujo de caja representa el 5.2% de los ingresos. Nivel satisfactorio que permite financiar parcialmente el crecimiento.

Ratio de endeudamiento (2021) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

42.829%

Autonomía financiera (2021) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

54.978%

Flujo de caja / Ingresos (2021) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

5.168%

Capacidad de reembolso (2021) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

4.751

Ratio de obsolescencia (2021) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

35.9%

Evolución de indicadores de solvencia
TERRAZZONI & ASSOCIES

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
42.83 2021
2017
2021
Q1: 0.15
Méd: 17.93
Q3: 82.76
Average -12 pts durante 2 años

En 2021, el ratio de endeudamiento de TERRAZZONI & ASSOCIES (42.83) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
54.98% 2021
2017
2021
Q1: 7.13%
Méd: 29.87%
Q3: 57.36%
Bueno

En 2021, el autonomía financiera de TERRAZZONI & ASSOCIES (55.0%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Capacidad de reembolso
4.75 ans 2021
2017
2021
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.01 ans
Q3: 1.33 ans
Vigilar

En 2021, el capacidad de reembolso de TERRAZZONI & ASSOCIES (4.8 ans) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una duración larga puede señalar deuda pesada relativa a la capacidad de pago.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 437.15. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2021) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

437.152

Cobertura de intereses (2021) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.0

Evolución de indicadores de liquidez
TERRAZZONI & ASSOCIES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
437.15 2021
2017
2021
Q1: 142.39
Méd: 221.4
Q3: 352.97
Excelente

En 2021, el ratio de liquidez de TERRAZZONI & ASSOCIES (437.15) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
0.0x 2021
2017
2021
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 0.93x
Average -26 pts durante 2 años

En 2021, el cobertura de intereses de TERRAZZONI & ASSOCIES (0.0x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 76 días. Plazo proveedores: 35 días. El desfase de 41 días pesa sobre la tesorería. El FM representa 38 días de ingresos.

NFR de explotación (2021) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

80 605 €

Crédito clientes (2021) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

76 j

Crédito proveedores (2021) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

35 j

Rotación de inventario (2021) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2021) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

38 j

Evolución del NFR y plazos
TERRAZZONI & ASSOCIES

Positionnement de TERRAZZONI & ASSOCIES dans son secteur

Comparación con el sector Activité des économistes de la construction

Estimación de valoración

Based on 98 transactions of similar company sales (all years), the value of TERRAZZONI & ASSOCIES is estimated at 198 375 € (range 54 741€ - 330 748€). With an EBITDA of 50 935€, the sector multiple of 3.5x is applied. The price/revenue ratio is 0.36x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.

Estimated enterprise value 2021
98 tx
54k€ 198k€ 330k€
198 375 € Range: 54 741€ - 330 748€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
50 935 € × 3.5x
Estimation 176 451 €
43 968€ - 289 270€
Revenue Multiple 30%
763 807 € × 0.36x
Estimation 277 632 €
91 165€ - 469 768€
Net Income Multiple 20%
27 671 € × 4.9x
Estimation 134 303 €
27 041€ - 225 916€
How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 98 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about TERRAZZONI & ASSOCIES

What is the revenue of TERRAZZONI & ASSOCIES ?

The revenue of TERRAZZONI & ASSOCIES in 2021 is 764 k€.

Is TERRAZZONI & ASSOCIES profitable?

Yes, TERRAZZONI & ASSOCIES generated a net profit of 28 k€ in 2021.

Where is the headquarters of TERRAZZONI & ASSOCIES ?

The headquarters of TERRAZZONI & ASSOCIES is located in PUTEAUX (92800), in the department Hauts-de-Seine.

Where to find the tax return of TERRAZZONI & ASSOCIES ?

The tax return of TERRAZZONI & ASSOCIES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does TERRAZZONI & ASSOCIES operate?

TERRAZZONI & ASSOCIES operates in the sector Activité des économistes de la construction (NAF code 74.90A). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.