TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS : revenue, balance sheet and financial ratios

TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS is a French company founded 23 years ago, specialized in the sector Promotion immobilière d'autres bâtiments. Based in MONTLUCON (03100), this company of category PME shows in 2020 a revenue of 77 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS (SIREN 444849855)
Indicador 2020 2018
Ingresos 76 873 € 73 342 €
Resultado neto 17 320 € 20 201 €
EBITDA 17 786 € 29 765 €
Margen neto 22.5% 27.5%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2020, TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS alcanza unos ingresos de 77 k€. Vs 2018: +5%. Tras deducir el consumo (35 k€), el margen bruto se sitúa en 42 k€, es decir, una tasa del 54%. El EBITDA alcanza 18 k€, representando el 23.1% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+5%), el EBITDA varía en -40%, reduciendo el margen en 17.4 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 17 k€, es decir, el 22.5% de los ingresos.

Ingresos (2020) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

76 873 €

Margen bruto (2020) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

41 635 €

EBITDA (2020) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

17 786 €

EBIT (2020) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

20 973 €

Resultado neto (2020) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

17 320 €

Margen EBITDA (2020) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

23.1%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 41%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 69%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 13.3 años de flujo de caja. Más allá de 7 años, los bancos generalmente consideran el riesgo crediticio como alto. El flujo de caja representa el 18.4% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2020) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

41.382%

Autonomía financiera (2020) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

68.741%

Flujo de caja / Ingresos (2020) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

18.365%

Capacidad de reembolso (2020) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

13.289

Evolución de indicadores de solvencia
TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
41.38 2020
2018
2020
Q1: 0.0
Méd: 6.39
Q3: 172.17
Average -8 pts durante 2 años

En 2020, el ratio de endeudamiento de TERRAINS - AMENAGEMENTS -... (41.38) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
68.74% 2020
2018
2020
Q1: 0.01%
Méd: 13.04%
Q3: 51.4%
Excelente

En 2020, el autonomía financiera de TERRAINS - AMENAGEMENTS -... (68.7%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
13.29 ans 2020
2018
2020
Q1: -3.07 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 1.94 ans
Average

En 2020, el capacidad de reembolso de TERRAINS - AMENAGEMENTS -... (13.3 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 3556.05. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 3.4x. Los gastos financieros están adecuadamente cubiertos por las operaciones.

Ratio de liquidez (2020) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

3556.055

Cobertura de intereses (2020) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

3.357

Evolución de indicadores de liquidez
TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
3556.05 2020
2018
2020
Q1: 139.56
Méd: 311.62
Q3: 1005.02
Excelente +31 pts durante 2 años

En 2020, el ratio de liquidez de TERRAINS - AMENAGEMENTS -... (3556.05) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
3.36x 2020
2018
2020
Q1: -1.67x
Méd: 0.0x
Q3: 1.71x
Excelente

En 2020, el cobertura de intereses de TERRAINS - AMENAGEMENTS -... (3.4x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 0 días. Plazo proveedores: 49 días. Excelente situación: los proveedores financian 49 días del ciclo operativo. La rotación de existencias es de 2942 días. Este alto nivel inmoviliza tesorería y potencialmente crea riesgo de obsolescencia. El FM representa 3065 días de ingresos.

NFR de explotación (2020) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

654 580 €

Crédito clientes (2020) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2020) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

49 j

Rotación de inventario (2020) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

2942 j

NFR en días de ingresos (2020) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

3065 j

Evolución del NFR y plazos
TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS

Positionnement de TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS dans son secteur

Comparación con el sector Promotion immobilière d'autres bâtiments

Estimación de valoración

Based on 80 transactions of similar company sales (all years), the value of TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS is estimated at 23 509 € (range 8 531€ - 65 389€). With an EBITDA of 17 786€, the sector multiple of 1.0x is applied. The price/revenue ratio is 0.28x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.

Estimated enterprise value 2020
80 tx
8k€ 23k€ 65k€
23 509 € Range: 8 531€ - 65 389€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
17 786 € × 1.0x
Estimation 17 846 €
7 369€ - 54 277€
Revenue Multiple 30%
76 873 € × 0.28x
Estimation 21 506 €
7 733€ - 52 893€
Net Income Multiple 20%
17 320 € × 2.3x
Estimation 40 676 €
12 636€ - 111 916€
How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 80 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS

What is the revenue of TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS ?

The revenue of TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS in 2020 is 77 k€.

Is TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS profitable?

Yes, TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS generated a net profit of 17 k€ in 2020.

Where is the headquarters of TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS ?

The headquarters of TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS is located in MONTLUCON (03100), in the department Allier.

Where to find the tax return of TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS ?

The tax return of TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS operate?

TERRAINS - AMENAGEMENTS - CONSEILS operates in the sector Promotion immobilière d'autres bâtiments (NAF code 41.10C). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.