STUART COMMERCIAL SA : revenue, balance sheet and financial ratios

STUART COMMERCIAL SA is a French company founded 27 years ago, specialized in the sector Administration d'immeubles et autres biens immobiliers. Based in ORLEANS (45000), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 313 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-04-11

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - STUART COMMERCIAL SA (SIREN 421257999)
Indicador 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 313 422 € 317 690 € 338 296 € 297 916 € 256 740 € 247 287 € 191 352 € 155 041 € 185 765 €
Resultado neto 537 817 € 75 022 € 55 556 € 90 443 € 75 961 € 26 329 € -34 918 € -29 065 € -28 308 €
EBITDA 51 820 € 197 678 € 191 628 € 191 395 € 144 771 € 138 971 € 94 221 € 57 556 € 100 833 €
Margen neto 171.6% 23.6% 16.4% 30.4% 29.6% 10.6% -18.2% -18.7% -15.2%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, STUART COMMERCIAL SA alcanza unos ingresos de 313 k€. En el período 2016-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +6.8%. Ligera caída de -1% vs 2023. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 313 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 52 k€, representando el 16.5% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-1%), el EBITDA varía en -74%, reduciendo el margen en 45.7 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 538 k€, es decir, el 171.6% de los ingresos.

Ingresos (2024) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

313 422 €

Margen bruto (2024) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

313 422 €

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

51 820 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-38 308 €

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

537 817 €

Margen EBITDA (2024) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

16.5%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 39%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 66%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

38.699%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

65.616%

Flujo de caja / Ingresos (2024) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

-47.343%

Capacidad de reembolso (2024) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

-5.053

Ratio de obsolescencia (2024) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

37.0%

Evolución de indicadores de solvencia
STUART COMMERCIAL SA

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
38.7 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 10.26
Q3: 67.95
Average -12 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de endeudamiento de STUART COMMERCIAL SA (38.70) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
65.62% 2024
2022
2023
2024
Q1: 3.12%
Méd: 14.32%
Q3: 43.61%
Excelente

En 2024, el autonomía financiera de STUART COMMERCIAL SA (65.6%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
-5.05 ans 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.18 ans
Q3: 4.28 ans
Excelente -50 pts durante 3 años

En 2024, el capacidad de reembolso de STUART COMMERCIAL SA (-5.0 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 674.15. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 48.7x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

674.155

Cobertura de intereses (2024) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

48.663

Evolución de indicadores de liquidez
STUART COMMERCIAL SA

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
674.15 2024
2022
2023
2024
Q1: 100.01
Méd: 116.56
Q3: 409.44
Excelente

En 2024, el ratio de liquidez de STUART COMMERCIAL SA (674.15) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
48.66x 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 7.78x
Excelente

En 2024, el cobertura de intereses de STUART COMMERCIAL SA (48.7x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 88 días. Plazo proveedores: 77 días. La empresa debe financiar 11 días de desfase. El FM representa 796 días de ingresos. En 2016-2024, el FM aumentó en +568%.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

693 355 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

88 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

77 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2024) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

796 j

Evolución del NFR y plazos
STUART COMMERCIAL SA

Positionnement de STUART COMMERCIAL SA dans son secteur

Comparación con el sector Administration d'immeubles et autres biens immobiliers

Estimación de valoración

Based on 277 transactions of similar company sales (all years), the value of STUART COMMERCIAL SA is estimated at 301 216 € (range 78 830€ - 901 220€). With an EBITDA of 51 820€, the sector multiple of 1.3x is applied. The price/revenue ratio is 0.29x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2024
277 transactions
78k€ 301k€ 901k€
301 216 € Range: 78 830€ - 901 220€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
51 820 € × 1.3x
Estimation 68 727 €
23 913€ - 207 359€
Revenue Multiple 30%
313 422 € × 0.29x
Estimation 89 437 €
43 109€ - 195 115€
Net Income Multiple 20%
537 817 € × 2.2x
Estimation 1 200 111 €
269 705€ - 3 695 031€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 277 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about STUART COMMERCIAL SA

What is the revenue of STUART COMMERCIAL SA ?

The revenue of STUART COMMERCIAL SA in 2024 is 313 k€.

Is STUART COMMERCIAL SA profitable?

Yes, STUART COMMERCIAL SA generated a net profit of 538 k€ in 2024.

Where is the headquarters of STUART COMMERCIAL SA ?

The headquarters of STUART COMMERCIAL SA is located in ORLEANS (45000), in the department Loiret.

Where to find the tax return of STUART COMMERCIAL SA ?

The tax return of STUART COMMERCIAL SA is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does STUART COMMERCIAL SA operate?

STUART COMMERCIAL SA operates in the sector Administration d'immeubles et autres biens immobiliers (NAF code 68.32A). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.