STRATEGIE PATRIMOINE CAEN : revenue, balance sheet and financial ratios

STRATEGIE PATRIMOINE CAEN is a French company founded 18 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in CAEN (14000), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 1.0 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (SIREN 501038087)
Indicador 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Ingresos N/C N/C 1 047 428 € 972 920 € 746 271 € 777 604 € 983 532 € 1 628 825 €
Resultado neto 47 550 € 15 933 € 68 230 € 157 806 € 4 758 € 24 140 € 71 439 € 214 379 €
EBITDA N/C N/C 191 988 € 272 161 € 41 172 € 58 687 € 165 810 € 423 496 €
Margen neto N/C N/C 6.5% 16.2% 0.6% 3.1% 7.3% 13.2%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, STRATEGIE PATRIMOINE CAEN genera un resultado neto positivo de 48 k€. Evolución 2017-2024: 214 k€ -> 48 k€.

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

47 550 €

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Évolution graphique

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 49%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 51%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

49.123%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

50.59%

Ratio de obsolescencia (2024) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

38.0%

Evolución de indicadores de solvencia
STRATEGIE PATRIMOINE CAEN

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
49.12 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.61
Q3: 47.45
Average

En 2024, el ratio de endeudamiento de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (49.12) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
50.59% 2024
2022
2023
2024
Q1: 13.11%
Méd: 47.63%
Q3: 76.27%
Bueno +7 pts durante 3 años

En 2024, el autonomía financiera de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (50.6%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Capacidad de reembolso
1.92 ans 2022
2022
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.15 ans
Q3: 2.38 ans
Average

En 2022, el capacidad de reembolso de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (1.9 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 61.16. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

61.163

Evolución de indicadores de liquidez
STRATEGIE PATRIMOINE CAEN

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
61.16 2024
2022
2023
2024
Q1: 123.28
Méd: 242.89
Q3: 571.56
Vigilar +6 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (61.16) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio inferior a 1 puede señalar tensiones potenciales de flujo de caja.

Cobertura de intereses
4.73x 2022
2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.09x
Excelente

En 2022, el cobertura de intereses de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN (4.7x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

0 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

0 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

Evolución del NFR y plazos
STRATEGIE PATRIMOINE CAEN

Positionnement de STRATEGIE PATRIMOINE CAEN dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of STRATEGIE PATRIMOINE CAEN is estimated at 95 702 € (range 45 269€ - 436 967€). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2024
193 transactions
45k€ 95k€ 436k€
95 702 € Range: 45 269€ - 436 967€
NAF 5 all-time

Valuation method used

Net Income Multiple
47 550 € × 2.0x = 95 702 €
Range: 45 269€ - 436 967€

Only this financial indicator is available for this company.

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about STRATEGIE PATRIMOINE CAEN

What is the revenue of STRATEGIE PATRIMOINE CAEN ?

The revenue of STRATEGIE PATRIMOINE CAEN in 2022 is 1.0 M€.

Is STRATEGIE PATRIMOINE CAEN profitable?

Yes, STRATEGIE PATRIMOINE CAEN generated a net profit of 48 k€ in 2024.

Where is the headquarters of STRATEGIE PATRIMOINE CAEN ?

The headquarters of STRATEGIE PATRIMOINE CAEN is located in CAEN (14000), in the department Calvados.

Where to find the tax return of STRATEGIE PATRIMOINE CAEN ?

The tax return of STRATEGIE PATRIMOINE CAEN is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does STRATEGIE PATRIMOINE CAEN operate?

STRATEGIE PATRIMOINE CAEN operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.