STB MATERIAUX : revenue, balance sheet and financial ratios

STB MATERIAUX is a French company founded 71 years ago, specialized in the sector Exploitation de gravières et sablières, extraction d’argiles et de kaolin. Based in TEMPLEMARS (59175), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 27.2 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-04-11

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - STB MATERIAUX (SIREN 455501379)
Indicador 2025 2023 2021 2020 2019 2017 2016 2015 2014
Ingresos 27 170 591 € 12 711 974 € 21 897 934 € 21 991 795 € 23 850 943 € 20 027 170 € 18 114 182 € 16 068 083 € 18 772 879 €
Resultado neto -576 440 € 246 472 € 239 452 € 238 913 € 441 714 € 320 211 € 219 625 € 362 150 € 406 109 €
EBITDA 548 359 € 282 789 € 385 495 € 390 122 € 1 280 324 € 709 019 € 540 815 € 242 161 € 640 410 €
Margen neto -2.1% 1.9% 1.1% 1.1% 1.9% 1.6% 1.2% 2.3% 2.2%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2025, STB MATERIAUX alcanza unos ingresos de 27.2 M€. Los ingresos crecen positivamente durante 9 años (TCAC: +3.4%). Vs 2023, crecimiento de +114% (12.7 M€ -> 27.2 M€). Tras deducir el consumo (7.7 M€), el margen bruto se sitúa en 19.5 M€, es decir, una tasa del 72%. El EBITDA alcanza 548 k€, representando el 2.0% de los ingresos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto es negativo en -576 k€ (-2.1% de los ingresos).

Ingresos (2025) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

27 170 591 €

Margen bruto (2025) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

19 508 523 €

EBITDA (2025) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

548 359 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

371 232 €

Resultado neto (2025) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-576 440 €

Margen EBITDA (2025) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

2.0%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 89%. El nivel de deuda es alto: el margen de negociación con los bancos se reduce. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 29%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 7.1 años de flujo de caja. Más allá de 7 años, los bancos generalmente consideran el riesgo crediticio como alto. El flujo de caja representa el 1.2% de los ingresos.

Ratio de endeudamiento (2025) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

88.613%

Autonomía financiera (2025) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

28.791%

Flujo de caja / Ingresos (2025) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

1.203%

Capacidad de reembolso (2025) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

7.065

Ratio de obsolescencia (2025) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

41.9%

Evolución de indicadores de solvencia
STB MATERIAUX

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
88.61 2025
2021
2023
2025
Q1: 12.52
Méd: 38.31
Q3: 67.87
Vigilar +21 pts durante 3 años

En 2025, el ratio de endeudamiento de STB MATERIAUX (88.61) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio alto puede indicar dependencia excesiva de financiación externa.

Autonomía financiera
28.79% 2025
2021
2023
2025
Q1: 33.41%
Méd: 52.47%
Q3: 67.67%
Vigilar -15 pts durante 3 años

En 2025, el autonomía financiera de STB MATERIAUX (28.8%) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Baja autonomía puede limitar la capacidad de inversión y aumentar la vulnerabilidad.

Capacidad de reembolso
7.07 ans 2025
2021
2023
2025
Q1: 0.85 ans
Méd: 2.16 ans
Q3: 3.53 ans
Vigilar

En 2025, el capacidad de reembolso de STB MATERIAUX (7.1 ans) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una duración larga puede señalar deuda pesada relativa a la capacidad de pago.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 121.68. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 46.6x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2025) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

121.676

Cobertura de intereses (2025) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

46.6

Evolución de indicadores de liquidez
STB MATERIAUX

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
121.68 2025
2021
2023
2025
Q1: 203.66
Méd: 335.39
Q3: 582.52
Vigilar

En 2025, el ratio de liquidez de STB MATERIAUX (121.68) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio inferior a 1 puede señalar tensiones potenciales de flujo de caja.

Cobertura de intereses
46.6x 2025
2021
2023
2025
Q1: 1.09x
Méd: 5.57x
Q3: 10.02x
Excelente +23 pts durante 3 años

En 2025, el cobertura de intereses de STB MATERIAUX (46.6x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 92 días. Plazo proveedores: 110 días. Situación favorable. La rotación de existencias es de 56 días. El FM representa 180 días de ingresos. En 2014-2025, el FM aumentó en +105%.

NFR de explotación (2025) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

13 566 004 €

Crédito clientes (2025) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

92 j

Crédito proveedores (2025) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

110 j

Rotación de inventario (2025) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

56 j

NFR en días de ingresos (2025) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

180 j

Evolución del NFR y plazos
STB MATERIAUX

Positionnement de STB MATERIAUX dans son secteur

Comparación con el sector Exploitation de gravières et sablières, extraction d’argiles et de kaolin

Estimación de valoración

Based on 95 transactions of similar company sales (all years), the value of STB MATERIAUX is estimated at 2 254 973 € (range 1 122 759€ - 7 290 527€). With an EBITDA of 548 359€, the sector multiple of 1.4x is applied. The price/revenue ratio is 0.17x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.

Estimated enterprise value 2025
95 tx
1122k€ 2254k€ 7290k€
2 254 973 € Range: 1 122 759€ - 7 290 527€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
548 359 € × 1.4x
Estimation 776 323 €
177 322€ - 5 382 149€
Revenue Multiple 30%
27 170 591 € × 0.17x
Estimation 4 719 392 €
2 698 488€ - 10 471 160€
How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 95 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about STB MATERIAUX

What is the revenue of STB MATERIAUX ?

The revenue of STB MATERIAUX in 2025 is 27.2 M€.

Is STB MATERIAUX profitable?

STB MATERIAUX recorded a net loss in 2025.

Where is the headquarters of STB MATERIAUX ?

The headquarters of STB MATERIAUX is located in TEMPLEMARS (59175), in the department Nord.

Where to find the tax return of STB MATERIAUX ?

The tax return of STB MATERIAUX is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does STB MATERIAUX operate?

STB MATERIAUX operates in the sector Exploitation de gravières et sablières, extraction d’argiles et de kaolin (NAF code 08.12Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.