SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) : revenue, balance sheet and financial ratios

SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) is a French company founded 2 years ago, specialized in the sector Activités des sièges sociaux. Based in SAINT-ETIENNE (42100), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 206 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) (SIREN 980865182)
Indicador 2025 2024
Ingresos 206 000 € 166 000 €
Resultado neto 3 482 € 62 903 €
EBITDA 18 247 € 18 928 €
Margen neto 1.7% 37.9%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2025, SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) alcanza unos ingresos de 206 k€. Vs 2024, crecimiento de +24% (166 k€ -> 206 k€). Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 206 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 18 k€, representando el 8.9% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+24%), el EBITDA varía en -4%, reduciendo el margen en 2.5 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 3 k€, es decir, el 1.7% de los ingresos.

Ingresos (2025) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

206 000 €

Margen bruto (2025) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

206 000 €

EBITDA (2025) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

18 247 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

6 413 €

Resultado neto (2025) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

3 482 €

Margen EBITDA (2025) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

8.9%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 5%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 4%. Baja autonomía: la empresa depende fuertemente de financiación externa. El flujo de caja representa el 9.8% de los ingresos. Nivel satisfactorio que permite financiar parcialmente el crecimiento.

Ratio de endeudamiento (2025) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

5.254%

Autonomía financiera (2025) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

3.973%

Flujo de caja / Ingresos (2025) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

9.768%

Capacidad de reembolso (2025) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.0

Ratio de obsolescencia (2025) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

80.6%

Evolución de indicadores de solvencia
SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI)

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
5.25 2025
2024
2025
Q1: 0.09
Méd: 12.76
Q3: 79.1
Bueno +10 pts durante 2 años

En 2025, el ratio de endeudamiento de SOCIETE STEPHANOISE D'INV... (5.25) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
3.97% 2025
2024
2025
Q1: 14.0%
Méd: 56.52%
Q3: 88.88%
Average

En 2025, el autonomía financiera de SOCIETE STEPHANOISE D'INV... (4.0%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
0.0 ans 2025
2024
2025
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.28 ans
Q3: 3.39 ans
Excelente

En 2025, el capacidad de reembolso de SOCIETE STEPHANOISE D'INV... (0.0 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 98.56. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.1x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2025) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

98.555

Cobertura de intereses (2025) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.06

Evolución de indicadores de liquidez
SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI)

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
98.56 2025
2024
2025
Q1: 131.57
Méd: 525.4
Q3: 2625.3
Vigilar -8 pts durante 2 años

En 2025, el ratio de liquidez de SOCIETE STEPHANOISE D'INV... (98.56) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio inferior a 1 puede señalar tensiones potenciales de flujo de caja.

Cobertura de intereses
0.06x 2025
2024
2025
Q1: -43.68x
Méd: 0.0x
Q3: 1.99x
Bueno

En 2025, el cobertura de intereses de SOCIETE STEPHANOISE D'INV... (0.1x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 246 días. Plazo proveedores: 3317 días. Excelente situación: los proveedores financian 3071 días del ciclo operativo. El FM es negativo (-9 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería.

NFR de explotación (2025) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

-4 940 €

Crédito clientes (2025) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

246 j

Crédito proveedores (2025) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

3317 j

Rotación de inventario (2025) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2025) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

-9 j

Evolución del NFR y plazos
SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI)

Positionnement de SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) dans son secteur

Comparación con el sector Activités des sièges sociaux

Estimación de valoración

Based on 54 transactions of similar company sales in 2025, the value of SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) is estimated at 50 672 € (range 22 195€ - 71 144€). With an EBITDA of 18 247€, the sector multiple of 1.1x is applied. The price/revenue ratio is 0.63x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.

Estimated enterprise value 2025
54 tx
22k€ 50k€ 71k€
50 672 € Range: 22 195€ - 71 144€
NAF 5 année 2025

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
18 247 € × 1.1x
Estimation 19 524 €
10 800€ - 46 230€
Revenue Multiple 30%
206 000 € × 0.63x
Estimation 129 950 €
54 049€ - 146 885€
Net Income Multiple 20%
3 482 € × 2.8x
Estimation 9 626 €
2 901€ - 19 819€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 54 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI)

What is the revenue of SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) ?

The revenue of SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) in 2025 is 206 k€.

Is SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) profitable?

Yes, SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) generated a net profit of 3 k€ in 2025.

Where is the headquarters of SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) ?

The headquarters of SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) is located in SAINT-ETIENNE (42100), in the department Loire.

Where to find the tax return of SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) ?

The tax return of SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) operate?

SOCIETE STEPHANOISE D'INVESTISSEMENT (SSI) operates in the sector Activités des sièges sociaux (NAF code 70.10Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.