SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER : revenue, balance sheet and financial ratios

SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER is a French company founded 11 years ago, specialized in the sector Activités des sociétés holding. Based in MORZINE (74110), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 755 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER (SIREN 810535757)
Indicador 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 755 072 € 700 248 € 810 948 € 612 000 € 612 000 € 703 237 € 612 000 € 618 240 € 612 000 €
Resultado neto 126 203 € 912 900 € 238 633 € 303 714 € 139 109 € 1 186 564 € 286 213 € 1 134 588 € 105 084 €
EBITDA 108 606 € 186 451 € 275 976 € 316 337 € 145 815 € 235 256 € 123 582 € 213 129 € 137 656 €
Margen neto 16.7% 130.4% 29.4% 49.6% 22.7% 168.7% 46.8% 183.5% 17.2%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER alcanza unos ingresos de 755 k€. Los ingresos crecen positivamente durante 9 años (TCAC: +2.7%). Vs 2023: +8%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 755 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 109 k€, representando el 14.4% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+8%), el EBITDA varía en -42%, reduciendo el margen en 12.2 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 126 k€, es decir, el 16.7% de los ingresos.

Ingresos (2024) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

755 072 €

Margen bruto (2024) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

755 072 €

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

108 606 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

97 525 €

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

126 203 €

Margen EBITDA (2024) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

14.4%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 9%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 87%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 5.2 años de flujo de caja. Este ratio permanece dentro de los estándares bancarios habituales. El flujo de caja representa el 18.2% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

8.924%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

86.798%

Flujo de caja / Ingresos (2024) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

18.183%

Capacidad de reembolso (2024) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

5.232

Ratio de obsolescencia (2024) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

91.5%

Evolución de indicadores de solvencia
SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
8.92 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.01
Méd: 8.77
Q3: 62.6
Average +25 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de endeudamiento de SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER (8.92) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
86.8% 2024
2022
2023
2024
Q1: 15.71%
Méd: 62.26%
Q3: 91.3%
Bueno

En 2024, el autonomía financiera de SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER (86.8%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Capacidad de reembolso
5.23 ans 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.09 ans
Q3: 3.07 ans
Average +49 pts durante 3 años

En 2024, el capacidad de reembolso de SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER (5.2 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 697.58. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

697.583

Cobertura de intereses (2024) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.0

Evolución de indicadores de liquidez
SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
697.58 2024
2022
2023
2024
Q1: 138.65
Méd: 681.09
Q3: 3914.52
Bueno -7 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER (697.58) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
0.0x 2024
2022
2023
2024
Q1: -74.77x
Méd: 0.0x
Q3: 0.0x
Bueno

En 2024, el cobertura de intereses de SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER (0.0x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 86 días. Plazo proveedores: 15 días. El desfase de 71 días pesa sobre la tesorería. La rotación de existencias es de 539 días. Este alto nivel inmoviliza tesorería y potencialmente crea riesgo de obsolescencia. El FM representa 881 días de ingresos. En 2016-2024, el FM aumentó en +32821%.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

1 847 540 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

86 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

15 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

539 j

NFR en días de ingresos (2024) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

881 j

Evolución del NFR y plazos
SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER

Positionnement de SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER dans son secteur

Comparación con el sector Activités des sociétés holding

Estimación de valoración

Based on 54 transactions of similar company sales in 2024, the value of SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER is estimated at 432 820 € (range 150 927€ - 799 598€). With an EBITDA of 108 606€, the sector multiple of 4.8x is applied. The price/revenue ratio is 0.59x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.

Estimated enterprise value 2024
54 tx
150k€ 432k€ 799k€
432 820 € Range: 150 927€ - 799 598€
NAF 5 année 2024

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
108 606 € × 4.8x
Estimation 525 202 €
88 904€ - 905 077€
Revenue Multiple 30%
755 072 € × 0.59x
Estimation 444 565 €
276 576€ - 528 504€
Net Income Multiple 20%
126 203 € × 1.5x
Estimation 184 252 €
117 513€ - 942 542€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 54 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER

What is the revenue of SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER ?

The revenue of SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER in 2024 is 755 k€.

Is SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER profitable?

Yes, SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER generated a net profit of 126 k€ in 2024.

Where is the headquarters of SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER ?

The headquarters of SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER is located in MORZINE (74110), in the department Haute-Savoie.

Where to find the tax return of SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER ?

The tax return of SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER operate?

SOCIETE FINANCIERE TAVERNIER operates in the sector Activités des sociétés holding (NAF code 64.20Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.