SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES : revenue, balance sheet and financial ratios

SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES is a French company founded 26 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in PARIS (75009), this company of category PME shows in 2023 a revenue of 347 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES (SIREN 423585066)
Indicador 2023 2022 2021 2019 2018 2017 2016
Ingresos 346 570 € 350 964 € 398 879 € 432 923 € 405 338 € 446 079 € 425 937 €
Resultado neto -14 838 € 11 995 € -1 022 € 4 359 € -35 951 € 44 896 € 31 899 €
EBITDA 35 807 € 13 412 € -2 203 € 5 064 € -34 671 € 53 941 € 30 786 €
Margen neto -4.3% 3.4% -0.3% 1.0% -8.9% 10.1% 7.5%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2023, SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES alcanza unos ingresos de 347 k€. La actividad permanece estable durante el período (TCAC: -2.9%). Ligera caída de -1% vs 2022. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 347 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 36 k€, representando el 10.3% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +6.5 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto es negativo en -15 k€ (-4.3% de los ingresos).

Ingresos (2023) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

346 570 €

Margen bruto (2023) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

346 570 €

EBITDA (2023) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

35 807 €

EBIT (2023) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-14 400 €

Resultado neto (2023) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-14 838 €

Margen EBITDA (2023) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

10.1%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 15%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 55%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios.

Ratio de endeudamiento (2023) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

14.826%

Autonomía financiera (2023) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

54.584%

Flujo de caja / Ingresos (2023) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

-2.993%

Capacidad de reembolso (2023) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

-1.837

Ratio de obsolescencia (2023) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

32.4%

Evolución de indicadores de solvencia
SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
14.83 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0
Méd: 8.56
Q3: 49.67
Average +16 pts durante 3 años

En 2023, el ratio de endeudamiento de SOCIETE DE COURTAGE, GEST... (14.83) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
54.58% 2023
2021
2022
2023
Q1: 14.09%
Méd: 47.12%
Q3: 74.18%
Bueno

En 2023, el autonomía financiera de SOCIETE DE COURTAGE, GEST... (54.6%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Capacidad de reembolso
-1.84 ans 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.13 ans
Q3: 2.03 ans
Excelente

En 2023, el capacidad de reembolso de SOCIETE DE COURTAGE, GEST... (-1.8 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 0.01. Alerta: la deuda a corto plazo supera el activo circulante. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 1.1x. La cobertura es limitada.

Ratio de liquidez (2023) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

0.006

Cobertura de intereses (2023) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

1.075

Evolución de indicadores de liquidez
SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
0.01 2023
2021
2022
2023
Q1: 123.5
Méd: 243.58
Q3: 584.99
Vigilar

En 2023, el ratio de liquidez de SOCIETE DE COURTAGE, GEST... (0.01) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio inferior a 1 puede señalar tensiones potenciales de flujo de caja.

Cobertura de intereses
1.07x 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.0x
Bueno +38 pts durante 3 años

En 2023, el cobertura de intereses de SOCIETE DE COURTAGE, GEST... (1.1x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 0 días. Plazo proveedores: 390 días. Excelente situación: los proveedores financian 390 días del ciclo operativo. El FM es negativo (-145 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-23%), liberando tesorería.

NFR de explotación (2023) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

-139 404 €

Crédito clientes (2023) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2023) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

390 j

Rotación de inventario (2023) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2023) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

-145 j

Evolución del NFR y plazos
SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES

Positionnement de SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES is estimated at 154 773 € (range 42 603€ - 375 756€). With an EBITDA of 35 807€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2023
193 transactions
42k€ 154k€ 375k€
154 773 € Range: 42 603€ - 375 756€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
35 807 € × 1.2x
Estimation 43 350 €
11 197€ - 221 270€
Revenue Multiple 30%
346 570 € × 0.98x
Estimation 340 480 €
94 949€ - 633 234€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES

What is the revenue of SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES ?

The revenue of SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES in 2023 is 347 k€.

Is SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES profitable?

SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES recorded a net loss in 2023.

Where is the headquarters of SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES ?

The headquarters of SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES is located in PARIS (75009), in the department Paris.

Where to find the tax return of SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES ?

The tax return of SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES operate?

SOCIETE DE COURTAGE, GESTION, DEFENSE, ASSURANCES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.