SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE : revenue, balance sheet and financial ratios

SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE is a French company founded 53 years ago, specialized in the sector Autre distribution de crédit. Based in TOURS (37200), this company of category PME shows in 2021 a revenue of 2.8 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE (SIREN 778158329)
Indicador 2021 2018 2014
Ingresos 2 795 227 € 2 323 930 € N/C
Resultado neto 1 407 638 € 395 576 € 191 002 €
EBITDA 2 573 452 € 2 091 059 € N/C
Margen neto 50.4% 17.0% N/C

Ingresos y cuenta de resultados

En 2021, SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE alcanza unos ingresos de 2.8 M€. En el período 2018-2021, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +6.3%. Vs 2018, crecimiento de +20% (2.3 M€ -> 2.8 M€). Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 2.8 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 2.6 M€, representando el 92.1% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +2.1 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 1.4 M€, es decir, el 50.4% de los ingresos.

Ingresos (2021) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

2 795 227 €

Margen bruto (2021) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

2 795 227 €

EBITDA (2021) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

2 573 452 €

EBIT (2021) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

1 695 569 €

Resultado neto (2021) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

1 407 638 €

Margen EBITDA (2021) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

92.1%

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Mostrar :

Activo

Chargement des données...

Pasivo

Chargement des données...

Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 3%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 90%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.1 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 239.3% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2021) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

3.13%

Autonomía financiera (2021) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

89.799%

Flujo de caja / Ingresos (2021) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

239.252%

Capacidad de reembolso (2021) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.077

Evolución de indicadores de solvencia
SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
3.13 2021
2018
2021
Q1: 0.0
Méd: 12.57
Q3: 95.24
Bueno -8 pts durante 2 años

En 2021, el ratio de endeudamiento de SOC CAUTION MUTUEL ARTISA... (3.13) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
89.8% 2021
2014
2018
2021
Q1: 10.06%
Méd: 40.6%
Q3: 71.59%
Excelente +52 pts durante 3 años

En 2021, el autonomía financiera de SOC CAUTION MUTUEL ARTISA... (89.8%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
0.08 ans 2021
2014
2018
2021
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 2.15 ans
Average +26 pts durante 3 años

En 2021, el capacidad de reembolso de SOC CAUTION MUTUEL ARTISA... (0.1 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 2457.41. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2021) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

2457.408

Cobertura de intereses (2021) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.0

Evolución de indicadores de liquidez
SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
2457.41 2021
2018
2021
Q1: 134.81
Méd: 295.18
Q3: 615.54
Excelente

En 2021, el ratio de liquidez de SOC CAUTION MUTUEL ARTISA... (2457.41) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
0.0x 2021
2018
2021
Q1: -1.74x
Méd: 0.0x
Q3: 0.18x
Bueno +25 pts durante 2 años

En 2021, el cobertura de intereses de SOC CAUTION MUTUEL ARTISA... (0.0x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. El FM representa 270 días de ingresos.

NFR de explotación (2021) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

2 098 684 €

Crédito clientes (2021) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2021) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

0 j

Rotación de inventario (2021) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2021) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

270 j

Evolución del NFR y plazos
SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE

Positionnement de SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE dans son secteur

Comparación con el sector Autre distribution de crédit

Estimación de valoración

Based on 135 transactions of similar company sales (all years), the value of SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE is estimated at 654 824 € (range 494 702€ - 4 911 984€). With an EBITDA of 2 573 452€, the sector multiple of 0.3x is applied. The price/revenue ratio is 0.11x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2021
135 transactions
494k€ 654k€ 4911k€
654 824 € Range: 494 702€ - 4 911 984€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
2 573 452 € × 0.3x
Estimation 899 070 €
622 306€ - 6 806 700€
Revenue Multiple 30%
2 795 227 € × 0.11x
Estimation 318 810 €
264 208€ - 638 549€
Net Income Multiple 20%
1 407 638 € × 0.4x
Estimation 548 235 €
521 435€ - 6 585 349€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 135 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

Similar companies (Autre distribution de crédit)

Compare SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE with other companies in the same sector:

Voir toutes les statistiques du secteur Autre distribution de crédit

Frequently asked questions about SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE

What is the revenue of SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE ?

The revenue of SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE in 2021 is 2.8 M€.

Is SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE profitable?

Yes, SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE generated a net profit of 1.4 M€ in 2021.

Where is the headquarters of SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE ?

The headquarters of SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE is located in TOURS (37200), in the department Indre-et-Loire.

Where to find the tax return of SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE ?

The tax return of SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE operate?

SOC CAUTION MUTUEL ARTISANALE VAL FRANCE operates in the sector Autre distribution de crédit (NAF code 64.92Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.