SIMAUTO ASSURANCES : revenue, balance sheet and financial ratios

SIMAUTO ASSURANCES is a French company founded 11 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in AUBERVILLIERS (93300), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 461 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - SIMAUTO ASSURANCES (SIREN 804873677)
Indicador 2022 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 460 656 € 414 256 € 362 077 € 301 265 € 250 531 € 254 483 €
Resultado neto 10 501 € 9 804 € 4 439 € 4 140 € 6 249 € 9 656 €
EBITDA 18 014 € 11 823 € 5 632 € 3 342 € 9 568 € 10 393 €
Margen neto 2.3% 2.4% 1.2% 1.4% 2.5% 3.8%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2022, SIMAUTO ASSURANCES alcanza unos ingresos de 461 k€. En el período 2016-2022, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +10.4%. Vs 2020, crecimiento de +11% (414 k€ -> 461 k€). Tras deducir el consumo (366 €), el margen bruto se sitúa en 460 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 18 k€, representando el 3.9% de los ingresos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 11 k€, es decir, el 2.3% de los ingresos.

Ingresos (2022) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

460 656 €

Margen bruto (2022) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

460 290 €

EBITDA (2022) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

18 014 €

EBIT (2022) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

17 647 €

Resultado neto (2022) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

10 501 €

Margen EBITDA (2022) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

3.9%

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Mostrar :

Activo

Chargement des données...

Pasivo

Chargement des données...

Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 107%. El nivel de deuda es alto: el margen de negociación con los bancos se reduce. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 43%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 3.6 años de flujo de caja. Este ratio permanece dentro de los estándares bancarios habituales. El flujo de caja representa el 2.3% de los ingresos.

Ratio de endeudamiento (2022) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

106.528%

Autonomía financiera (2022) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

42.94%

Flujo de caja / Ingresos (2022) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

2.28%

Capacidad de reembolso (2022) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

3.631

Evolución de indicadores de solvencia
SIMAUTO ASSURANCES

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
106.53 2022
2019
2020
2022
Q1: 0.03
Méd: 12.59
Q3: 62.99
Average +11 pts durante 3 años

En 2022, el ratio de endeudamiento de SIMAUTO ASSURANCES (106.53) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
42.94% 2022
2019
2020
2022
Q1: 17.63%
Méd: 47.05%
Q3: 73.71%
Average +14 pts durante 3 años

En 2022, el autonomía financiera de SIMAUTO ASSURANCES (42.9%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
3.63 ans 2022
2019
2020
2022
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.15 ans
Q3: 2.38 ans
Average +5 pts durante 3 años

En 2022, el capacidad de reembolso de SIMAUTO ASSURANCES (3.6 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 429.39. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 5.0x. Los gastos financieros están adecuadamente cubiertos por las operaciones.

Ratio de liquidez (2022) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

429.395

Cobertura de intereses (2022) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

4.991

Evolución de indicadores de liquidez
SIMAUTO ASSURANCES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
429.39 2022
2019
2020
2022
Q1: 118.8
Méd: 232.85
Q3: 512.2
Bueno +12 pts durante 3 años

En 2022, el ratio de liquidez de SIMAUTO ASSURANCES (429.39) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
4.99x 2022
2019
2020
2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.09x
Excelente

En 2022, el cobertura de intereses de SIMAUTO ASSURANCES (5.0x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 41 días. Plazo proveedores: 0 días. El desfase de 41 días pesa sobre la tesorería. El FM representa 39 días de ingresos. En 2016-2022, el FM aumentó en +34936%.

NFR de explotación (2022) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

49 645 €

Crédito clientes (2022) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

41 j

Crédito proveedores (2022) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

0 j

Rotación de inventario (2022) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2022) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

39 j

Evolución del NFR y plazos
SIMAUTO ASSURANCES

Positionnement de SIMAUTO ASSURANCES dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of SIMAUTO ASSURANCES is estimated at 150 899 € (range 42 677€ - 327 464€). With an EBITDA of 18 014€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2022
193 transactions
42k€ 150k€ 327k€
150 899 € Range: 42 677€ - 327 464€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
18 014 € × 1.2x
Estimation 21 809 €
5 633€ - 111 318€
Revenue Multiple 30%
460 656 € × 0.98x
Estimation 452 561 €
126 204€ - 841 686€
Net Income Multiple 20%
10 501 € × 2.0x
Estimation 21 135 €
9 997€ - 96 500€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

Similar companies (Activités des agents et courtiers d'assurances)

Compare SIMAUTO ASSURANCES with other companies in the same sector:

Voir toutes les statistiques du secteur Activités des agents et courtiers d'assurances

Frequently asked questions about SIMAUTO ASSURANCES

What is the revenue of SIMAUTO ASSURANCES ?

The revenue of SIMAUTO ASSURANCES in 2022 is 461 k€.

Is SIMAUTO ASSURANCES profitable?

Yes, SIMAUTO ASSURANCES generated a net profit of 11 k€ in 2022.

Where is the headquarters of SIMAUTO ASSURANCES ?

The headquarters of SIMAUTO ASSURANCES is located in AUBERVILLIERS (93300), in the department Seine-Saint-Denis.

Where to find the tax return of SIMAUTO ASSURANCES ?

The tax return of SIMAUTO ASSURANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does SIMAUTO ASSURANCES operate?

SIMAUTO ASSURANCES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.