SERENE INVESTISSEMENTS : revenue, balance sheet and financial ratios

SERENE INVESTISSEMENTS is a French company now closed founded 4 years ago, formerly specialized in the sector Courtage de valeurs mobilières et de marchandises. Based in MONTAUBAN (82000), this company of category ETI shows in 2024 a revenue of 950 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - SERENE INVESTISSEMENTS (SIREN 901239582)
Indicador 2024 2023 2022
Ingresos 949 665 € 2 179 000 € 2 100 483 €
Resultado neto 12 548 293 € 8 520 827 € -5 847 110 €
EBITDA 26 282 € -1 423 346 € -1 310 351 €
Margen neto 1321.3% 391.0% -278.4%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, SERENE INVESTISSEMENTS alcanza unos ingresos de 950 k€. Los ingresos disminuyen en el período 2022-2024 (TCAC: -32.8%). Caída significativa de -56% vs 2023. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 950 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 26 k€, representando el 2.8% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +68.1 puntos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 12.5 M€, es decir, el 1321.3% de los ingresos.

Ingresos (2024) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

949 665 €

Margen bruto (2024) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

949 665 €

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

26 282 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-666 522 €

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

12 548 293 €

Margen EBITDA (2024) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

2.8%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 88%. El nivel de deuda es alto: el margen de negociación con los bancos se reduce. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 53%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 4.9 años de flujo de caja. Este ratio permanece dentro de los estándares bancarios habituales. El flujo de caja representa el 1393.7% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

87.637%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

52.971%

Flujo de caja / Ingresos (2024) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

1393.724%

Capacidad de reembolso (2024) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

4.934

Evolución de indicadores de solvencia
SERENE INVESTISSEMENTS

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
87.64 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 5.88
Q3: 53.13
Vigilar

En 2024, el ratio de endeudamiento de SERENE INVESTISSEMENTS (87.64) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio alto puede indicar dependencia excesiva de financiación externa.

Autonomía financiera
52.97% 2024
2022
2023
2024
Q1: 16.69%
Méd: 61.03%
Q3: 89.71%
Average +19 pts durante 3 años

En 2024, el autonomía financiera de SERENE INVESTISSEMENTS (53.0%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
4.93 ans 2024
2022
2023
2024
Q1: -0.15 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 2.64 ans
Average +50 pts durante 3 años

En 2024, el capacidad de reembolso de SERENE INVESTISSEMENTS (4.9 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 2194.71. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 16237.7x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

2194.707

Cobertura de intereses (2024) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

16237.695

Evolución de indicadores de liquidez
SERENE INVESTISSEMENTS

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
2194.71 2024
2022
2023
2024
Q1: 127.06
Méd: 438.89
Q3: 2916.8
Bueno +32 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de SERENE INVESTISSEMENTS (2194.71) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
16237.69x 2024
2022
2023
2024
Q1: -42.08x
Méd: 0.0x
Q3: 0.09x
Excelente +70 pts durante 3 años

En 2024, el cobertura de intereses de SERENE INVESTISSEMENTS (16237.7x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 82 días. Plazo proveedores: 126 días. Excelente situación: los proveedores financian 44 días del ciclo operativo. El FM representa 1790 días de ingresos. En 2022-2024, el FM aumentó en +168%.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

4 722 304 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

82 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

126 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2024) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

1790 j

Evolución del NFR y plazos
SERENE INVESTISSEMENTS

Positionnement de SERENE INVESTISSEMENTS dans son secteur

Comparación con el sector Courtage de valeurs mobilières et de marchandises

Estimación de valoración

Based on 109 transactions of similar company sales (all years), the value of SERENE INVESTISSEMENTS is estimated at 8 521 999 € (range 2 591 113€ - 21 868 713€). With an EBITDA of 26 282€, the sector multiple of 2.9x is applied. The price/revenue ratio is 0.30x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2024
109 transactions
2591k€ 8521k€ 21868k€
8 521 999 € Range: 2 591 113€ - 21 868 713€
NAF 4 all-time Aggregated at NAF sub-class level

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
26 282 € × 2.9x
Estimation 76 984 €
30 173€ - 128 722€
Revenue Multiple 30%
949 665 € × 0.30x
Estimation 284 901 €
140 973€ - 716 517€
Net Income Multiple 20%
12 548 293 € × 3.3x
Estimation 41 990 189 €
12 668 677€ - 107 946 988€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 109 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about SERENE INVESTISSEMENTS

What is the revenue of SERENE INVESTISSEMENTS ?

The revenue of SERENE INVESTISSEMENTS in 2024 is 950 k€.

Is SERENE INVESTISSEMENTS profitable?

Yes, SERENE INVESTISSEMENTS generated a net profit of 12.5 M€ in 2024.

Where is the headquarters of SERENE INVESTISSEMENTS ?

The headquarters of SERENE INVESTISSEMENTS is located in MONTAUBAN (82000), in the department Tarn-et-Garonne.

Where to find the tax return of SERENE INVESTISSEMENTS ?

The tax return of SERENE INVESTISSEMENTS is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does SERENE INVESTISSEMENTS operate?

SERENE INVESTISSEMENTS operates in the sector Courtage de valeurs mobilières et de marchandises (NAF code 66.12Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.