SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS is a French company
founded 14 years ago,
specialized in the sector Ingénierie, études techniques.
Based in LATTES (34970),
this company of category ETI
shows in 2024 a revenue of 9.2 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS alcanza unos ingresos de 9.2 M€. En el período 2016-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +35.9%. Vs 2023, crecimiento de +27% (7.3 M€ -> 9.2 M€). Tras deducir el consumo (101 k€), el margen bruto se sitúa en 9.1 M€, es decir, una tasa del 99%. El EBITDA alcanza 3.2 M€, representando el 35.0% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +4.4 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 2.7 M€, es decir, el 29.3% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
9 243 473 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
9 142 310 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
3 235 448 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
2 815 019 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
Chargement des données...
Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 11%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 62%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.2 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 33.5% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
10.546%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
6.449
9.231
34.141
24.118
117.725
115.505
36.734
14.635
10.546
Autonomía financiera
46.035
52.901
43.021
50.108
31.157
25.262
38.404
50.757
61.767
Capacidad de reembolso
0.069
0.096
0.383
0.241
1.305
0.719
0.462
0.212
0.189
Flujo de caja / Ingresos
15.008%
17.667%
14.316%
26.202%
21.397%
19.705%
20.454%
27.501%
33.55%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
10.552024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 8.25
Q3: 42.9
Average-12 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de endeudamiento de SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (10.55) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
61.77%2024
2022
2023
2024
Q1: 11.27%
Méd: 37.87%
Q3: 61.33%
Excelente+22 pts durante 3 años
En 2024, el autonomía financiera de SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (61.8%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.
Capacidad de reembolso
0.19 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 0.9 ans
Average
En 2024, el capacidad de reembolso de SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (0.2 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 267.40. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.3x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
267.397
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
203.833
225.905
218.974
209.541
152.549
69.732
113.321
173.58
267.397
Cobertura de intereses
0.107
0.08
1.0
0.786
1.854
1.563
1.606
0.825
0.323
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
267.42024
2022
2023
2024
Q1: 148.97
Méd: 229.92
Q3: 405.25
Bueno+30 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de liquidez de SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (267.40) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Cobertura de intereses
0.32x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.05x
Bueno-21 pts durante 3 años
En 2024, el cobertura de intereses de SEPTEO FINANCE & ACCOUNTI... (0.3x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 63 días. Plazo proveedores: 90 días. Situación favorable. El FM representa 198 días de ingresos. En 2016-2024, el FM aumentó en +2667%.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
5 072 726 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
63 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
90 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
198 j
Evolución del NFR y plazos SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
183 353 €
161 503 €
326 001 €
347 854 €
179 745 €
61 972 €
-99 996 €
2 626 069 €
5 072 726 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
80
64
71
81
50
43
60
26
63
Crédit fournisseurs (jours)
48
17
18
37
34
59
80
129
90
Positionnement de SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS dans son secteur
Comparación con el sector Ingénierie, études techniques
Estimación de valoración
Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (40 transactions).
This range of 956 057€ to 8 739 550€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.
Estimated enterprise value2024
Indicative
956k€2822k€8739k€
2 822 801 €Range: 956 057€ - 8 739 550€
NAF 5 année 2024
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 40 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Similar companies (Ingénierie, études techniques)
Compare SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS
What is the revenue of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS ?
The revenue of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS in 2024 is 9.2 M€.
Is SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS profitable?
Yes, SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS generated a net profit of 2.7 M€ in 2024.
Where is the headquarters of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS ?
The headquarters of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS is located in LATTES (34970), in the department Herault.
Where to find the tax return of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS ?
The tax return of SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS operate?
SEPTEO FINANCE & ACCOUNTING SOLUTIONS operates in the sector Ingénierie, études techniques (NAF code 71.12B). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
Item evolution
Gire su teléfono en modo horizontal para ver el gráfico