SARL CABINET DUCEPT : revenue, balance sheet and financial ratios

SARL CABINET DUCEPT is a French company founded 21 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in DOMPIERRE-SUR-MER (17139), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 187 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-04-18

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - SARL CABINET DUCEPT (SIREN 480708254)
Indicador 2022 2021 2020 2019
Ingresos 186 833 € 180 595 € 190 781 € 203 940 €
Resultado neto 15 012 € -56 127 € -24 293 € 22 083 €
EBITDA 17 049 € -57 906 € -27 113 € 26 115 €
Margen neto 8.0% -31.1% -12.7% 10.8%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2022, SARL CABINET DUCEPT alcanza unos ingresos de 187 k€. La actividad permanece estable durante el período (TCAC: -2.9%). Vs 2021: +3%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 187 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 17 k€, representando el 9.1% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +41.2 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 15 k€, es decir, el 8.0% de los ingresos.

Ingresos (2022) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

186 833 €

Margen bruto (2022) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

186 833 €

EBITDA (2022) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

17 049 €

EBIT (2022) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

16 311 €

Resultado neto (2022) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

15 012 €

Margen EBITDA (2022) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

9.1%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en -22%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el -215%. Baja autonomía: la empresa depende fuertemente de financiación externa. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 1.2 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 8.8% de los ingresos. Nivel satisfactorio que permite financiar parcialmente el crecimiento.

Ratio de endeudamiento (2022) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

-21.968%

Autonomía financiera (2022) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

-215.411%

Flujo de caja / Ingresos (2022) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

8.82%

Capacidad de reembolso (2022) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

1.242

Ratio de obsolescencia (2022) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

13.8%

Evolución de indicadores de solvencia
SARL CABINET DUCEPT

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
-21.97 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.03
Méd: 12.53
Q3: 62.73
Excelente

En 2022, el ratio de endeudamiento de SARL CABINET DUCEPT (-21.97) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio bajo indica una estructura financiera sólida con poca dependencia de los acreedores.

Autonomía financiera
-215.41% 2022
2020
2021
2022
Q1: 17.6%
Méd: 47.13%
Q3: 73.76%
Average

En 2022, el autonomía financiera de SARL CABINET DUCEPT (-215.4%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
1.24 ans 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.15 ans
Q3: 2.36 ans
Average +37 pts durante 3 años

En 2022, el capacidad de reembolso de SARL CABINET DUCEPT (1.2 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 18.43. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 4.1x. Los gastos financieros están adecuadamente cubiertos por las operaciones.

Ratio de liquidez (2022) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

18.433

Cobertura de intereses (2022) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

4.1

Evolución de indicadores de liquidez
SARL CABINET DUCEPT

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
18.43 2022
2020
2021
2022
Q1: 119.04
Méd: 233.39
Q3: 514.95
Vigilar -12 pts durante 3 años

En 2022, el ratio de liquidez de SARL CABINET DUCEPT (18.43) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio inferior a 1 puede señalar tensiones potenciales de flujo de caja.

Cobertura de intereses
4.1x 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.08x
Excelente +50 pts durante 3 años

En 2022, el cobertura de intereses de SARL CABINET DUCEPT (4.1x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 2 días. Plazo proveedores: 16 días. Situación favorable. El FM es negativo (-155 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-69%), liberando tesorería.

NFR de explotación (2022) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

-80 575 €

Crédito clientes (2022) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

2 j

Crédito proveedores (2022) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

16 j

Rotación de inventario (2022) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2022) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

-155 j

Evolución del NFR y plazos
SARL CABINET DUCEPT

Positionnement de SARL CABINET DUCEPT dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of SARL CABINET DUCEPT is estimated at 71 428 € (range 20 879€ - 182 679€). With an EBITDA of 17 049€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2022
193 transactions
20k€ 71k€ 182k€
71 428 € Range: 20 879€ - 182 679€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
17 049 € × 1.2x
Estimation 20 640 €
5 331€ - 105 355€
Revenue Multiple 30%
186 833 € × 0.98x
Estimation 183 550 €
51 186€ - 341 371€
Net Income Multiple 20%
15 012 € × 2.0x
Estimation 30 214 €
14 292€ - 137 955€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about SARL CABINET DUCEPT

What is the revenue of SARL CABINET DUCEPT ?

The revenue of SARL CABINET DUCEPT in 2022 is 187 k€.

Is SARL CABINET DUCEPT profitable?

Yes, SARL CABINET DUCEPT generated a net profit of 15 k€ in 2022.

Where is the headquarters of SARL CABINET DUCEPT ?

The headquarters of SARL CABINET DUCEPT is located in DOMPIERRE-SUR-MER (17139), in the department Charente-Maritime.

Where to find the tax return of SARL CABINET DUCEPT ?

The tax return of SARL CABINET DUCEPT is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does SARL CABINET DUCEPT operate?

SARL CABINET DUCEPT operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.