QUERCUS PATRIMOINE : revenue, balance sheet and financial ratios

QUERCUS PATRIMOINE is a French company founded 21 years ago, specialized in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.. Based in AUBIERE (63170), this company of category PME shows in 2023 a revenue of 411 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - QUERCUS PATRIMOINE (SIREN 453646820)
Indicador 2023 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 411 430 € 219 112 € 334 963 € 289 723 € 337 851 € 265 746 €
Resultado neto 29 697 € 19 939 € 56 626 € 28 664 € 18 221 € 30 172 €
EBITDA 38 980 € 25 548 € 76 008 € 35 893 € 30 284 € 38 698 €
Margen neto 7.2% 9.1% 16.9% 9.9% 5.4% 11.4%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2023, QUERCUS PATRIMOINE alcanza unos ingresos de 411 k€. En el período 2016-2023, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +6.4%. Vs 2020, crecimiento de +88% (219 k€ -> 411 k€). Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 411 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 39 k€, representando el 9.5% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+88%), el EBITDA varía en +53%, reduciendo el margen en 2.2 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 30 k€, es decir, el 7.2% de los ingresos.

Ingresos (2023) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

411 430 €

Margen bruto (2023) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

411 430 €

EBITDA (2023) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

38 980 €

EBIT (2023) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

34 127 €

Resultado neto (2023) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

29 697 €

Margen EBITDA (2023) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

9.5%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 2%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 91%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.2 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 8.4% de los ingresos. Nivel satisfactorio que permite financiar parcialmente el crecimiento.

Ratio de endeudamiento (2023) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

2.422%

Autonomía financiera (2023) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

91.182%

Flujo de caja / Ingresos (2023) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

8.434%

Capacidad de reembolso (2023) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.222

Ratio de obsolescencia (2023) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

15.2%

Evolución de indicadores de solvencia
QUERCUS PATRIMOINE

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
2.42 2023
2019
2020
2023
Q1: 0.0
Méd: 5.37
Q3: 59.79
Bueno -30 pts durante 3 años

En 2023, el ratio de endeudamiento de QUERCUS PATRIMOINE (2.42) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
91.18% 2023
2019
2020
2023
Q1: 5.1%
Méd: 41.81%
Q3: 76.55%
Excelente +8 pts durante 3 años

En 2023, el autonomía financiera de QUERCUS PATRIMOINE (91.2%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
0.22 ans 2023
2019
2020
2023
Q1: -0.01 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 1.17 ans
Average -20 pts durante 3 años

En 2023, el capacidad de reembolso de QUERCUS PATRIMOINE (0.2 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 1421.23. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2023) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

1421.227

Cobertura de intereses (2023) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.0

Evolución de indicadores de liquidez
QUERCUS PATRIMOINE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
1421.23 2023
2019
2020
2023
Q1: 142.15
Méd: 323.83
Q3: 1004.83
Excelente

En 2023, el ratio de liquidez de QUERCUS PATRIMOINE (1421.23) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
0.0x 2023
2019
2020
2023
Q1: -0.68x
Méd: 0.0x
Q3: 0.46x
Bueno +25 pts durante 3 años

En 2023, el cobertura de intereses de QUERCUS PATRIMOINE (0.0x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 1 días. Plazo proveedores: 42 días. Excelente situación: los proveedores financian 41 días del ciclo operativo. La rotación de existencias es de 35 días. Rotación rápida, señal de buena gestión de existencias. El FM representa 122 días de ingresos. En 2016-2023, el FM aumentó en +617%.

NFR de explotación (2023) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

139 968 €

Crédito clientes (2023) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

1 j

Crédito proveedores (2023) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

42 j

Rotación de inventario (2023) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

35 j

NFR en días de ingresos (2023) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

122 j

Evolución del NFR y plazos
QUERCUS PATRIMOINE

Positionnement de QUERCUS PATRIMOINE dans son secteur

Comparación con el sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.

Estimación de valoración

Based on 103 transactions of similar company sales (all years), the value of QUERCUS PATRIMOINE is estimated at 107 184 € (range 49 423€ - 252 910€). With an EBITDA of 38 980€, the sector multiple of 2.5x is applied. The price/revenue ratio is 0.30x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2023
103 transactions
49k€ 107k€ 252k€
107 184 € Range: 49 423€ - 252 910€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
38 980 € × 2.5x
Estimation 99 330 €
44 232€ - 195 310€
Revenue Multiple 30%
411 430 € × 0.30x
Estimation 125 482 €
66 754€ - 347 204€
Net Income Multiple 20%
29 697 € × 3.3x
Estimation 99 375 €
36 403€ - 255 469€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 103 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about QUERCUS PATRIMOINE

What is the revenue of QUERCUS PATRIMOINE ?

The revenue of QUERCUS PATRIMOINE in 2023 is 411 k€.

Is QUERCUS PATRIMOINE profitable?

Yes, QUERCUS PATRIMOINE generated a net profit of 30 k€ in 2023.

Where is the headquarters of QUERCUS PATRIMOINE ?

The headquarters of QUERCUS PATRIMOINE is located in AUBIERE (63170), in the department Puy-de-Dome.

Where to find the tax return of QUERCUS PATRIMOINE ?

The tax return of QUERCUS PATRIMOINE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does QUERCUS PATRIMOINE operate?

QUERCUS PATRIMOINE operates in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a. (NAF code 66.19B). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.