PHILINVEST : revenue, balance sheet and financial ratios

PHILINVEST is a French company founded 20 years ago, specialized in the sector Commerce de gros (commerce interentreprises) d'autres machines et équipements de bureau . Based in SAINT-GERMAIN-LEMBRON (63340), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 108 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - PHILINVEST (SIREN 489572875)
Indicador 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Ingresos 108 410 € 100 000 € 100 000 € 51 200 € 25 000 € 28 000 € 25 000 € 25 502 € 24 000 €
Resultado neto 108 830 € -158 419 € 88 761 € 90 232 € 69 757 € 31 460 € 29 079 € 34 334 € 24 718 €
EBITDA 13 318 € -1 210 € 1 511 € 2 648 € -2 287 € -3 521 € -14 026 € -19 848 € -33 719 €
Margen neto 100.4% -158.4% 88.8% 176.2% 279.0% 112.4% 116.3% 134.6% 103.0%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2025, PHILINVEST alcanza unos ingresos de 108 k€. En el período 2017-2025, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +20.7%. Vs 2024: +8%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 108 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 13 k€, representando el 12.3% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +13.5 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 109 k€, es decir, el 100.4% de los ingresos.

Ingresos (2025) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

108 410 €

Margen bruto (2025) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

108 410 €

EBITDA (2025) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

13 318 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

13 324 €

Resultado neto (2025) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

108 830 €

Margen EBITDA (2025) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

12.3%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 7%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 93%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.4 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 100.4% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2025) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

6.538%

Autonomía financiera (2025) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

93.035%

Flujo de caja / Ingresos (2025) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

100.387%

Capacidad de reembolso (2025) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.421

Evolución de indicadores de solvencia
PHILINVEST

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
6.54 2025
2023
2024
2025
Q1: 2.28
Méd: 10.53
Q3: 34.56
Bueno

En 2025, el ratio de endeudamiento de PHILINVEST (6.54) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
93.03% 2025
2023
2024
2025
Q1: 29.4%
Méd: 43.87%
Q3: 61.93%
Excelente +6 pts durante 3 años

En 2025, el autonomía financiera de PHILINVEST (93.0%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
0.42 ans 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.33 ans
Q3: 1.2 ans
Average

En 2025, el capacidad de reembolso de PHILINVEST (0.4 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 7687.79. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2025) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

7687.793

Cobertura de intereses (2025) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.0

Evolución de indicadores de liquidez
PHILINVEST

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
7687.79 2025
2023
2024
2025
Q1: 154.63
Méd: 210.63
Q3: 298.4
Excelente +22 pts durante 3 años

En 2025, el ratio de liquidez de PHILINVEST (7687.79) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
0.0x 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0x
Méd: 0.46x
Q3: 4.01x
Average

En 2025, el cobertura de intereses de PHILINVEST (0.0x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 76 días. Plazo proveedores: 102 días. Situación favorable. El FM representa 210 días de ingresos. En 2017-2025, el FM aumentó en +472%.

NFR de explotación (2025) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

63 287 €

Crédito clientes (2025) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

76 j

Crédito proveedores (2025) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

102 j

Rotación de inventario (2025) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2025) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

210 j

Evolución del NFR y plazos
PHILINVEST

Positionnement de PHILINVEST dans son secteur

Comparación con el sector Commerce de gros (commerce interentreprises) d'autres machines et équipements de bureau

Estimación de valoración

Based on 73 transactions of similar company sales (all years), the value of PHILINVEST is estimated at 39 863 € (range 33 076€ - 77 518€). With an EBITDA of 13 318€, the sector multiple of 0.5x is applied. The price/revenue ratio is 0.34x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.

Estimated enterprise value 2025
73 tx
33k€ 39k€ 77k€
39 863 € Range: 33 076€ - 77 518€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
13 318 € × 0.5x
Estimation 7 252 €
4 077€ - 9 589€
Revenue Multiple 30%
108 410 € × 0.34x
Estimation 36 902 €
36 902€ - 36 902€
Net Income Multiple 20%
108 830 € × 1.2x
Estimation 125 832 €
99 837€ - 308 269€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 73 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about PHILINVEST

What is the revenue of PHILINVEST ?

The revenue of PHILINVEST in 2025 is 108 k€.

Is PHILINVEST profitable?

Yes, PHILINVEST generated a net profit of 109 k€ in 2025.

Where is the headquarters of PHILINVEST ?

The headquarters of PHILINVEST is located in SAINT-GERMAIN-LEMBRON (63340), in the department Puy-de-Dome.

Where to find the tax return of PHILINVEST ?

The tax return of PHILINVEST is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does PHILINVEST operate?

PHILINVEST operates in the sector Commerce de gros (commerce interentreprises) d'autres machines et équipements de bureau (NAF code 46.66Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.