PATRIMOINE SERENITE GESTION : revenue, balance sheet and financial ratios

PATRIMOINE SERENITE GESTION is a French company founded 11 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in ANGOULEME (16000), this company of category PME shows in 2023 a revenue of 1.9 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-04-18

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - PATRIMOINE SERENITE GESTION (SIREN 810238360)
Indicador 2025 2024 2023 2022 2021 2020
Ingresos N/C N/C 1 908 081 € 1 600 409 € N/C 1 557 556 €
Resultado neto 403 546 € 339 347 € 610 399 € 319 417 € 308 790 € 663 881 €
EBITDA N/C N/C 554 938 € 477 720 € N/C 867 368 €
Margen neto N/C N/C 32.0% 20.0% N/C 42.6%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2025, PATRIMOINE SERENITE GESTION genera un resultado neto positivo de 404 k€. Evolución 2020-2025: 664 k€ -> 404 k€.

Resultado neto (2025) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

403 546 €

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Évolution graphique

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 179%. Situación crítica: la deuda supera significativamente los fondos propios. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 35%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio.

Ratio de endeudamiento (2025) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

179.159%

Autonomía financiera (2025) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

34.71%

Ratio de obsolescencia (2025) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

63.6%

Evolución de indicadores de solvencia
PATRIMOINE SERENITE GESTION

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
179.16 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0
Méd: 4.8
Q3: 43.33
Vigilar

En 2025, el ratio de endeudamiento de PATRIMOINE SERENITE GESTION (179.16) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio alto puede indicar dependencia excesiva de financiación externa.

Autonomía financiera
34.71% 2025
2023
2024
2025
Q1: 13.31%
Méd: 50.74%
Q3: 79.01%
Average -17 pts durante 3 años

En 2025, el autonomía financiera de PATRIMOINE SERENITE GESTION (34.7%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
3.04 ans 2023
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.13 ans
Q3: 2.02 ans
Average

En 2023, el capacidad de reembolso de PATRIMOINE SERENITE GESTION (3.0 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 548.34. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2025) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

548.335

Evolución de indicadores de liquidez
PATRIMOINE SERENITE GESTION

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
548.34 2025
2023
2024
2025
Q1: 158.14
Méd: 330.46
Q3: 854.85
Bueno -15 pts durante 3 años

En 2025, el ratio de liquidez de PATRIMOINE SERENITE GESTION (548.34) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
3.5x 2023
2023
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 1.99x
Excelente

En 2023, el cobertura de intereses de PATRIMOINE SERENITE GESTION (3.5x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería.

NFR de explotación (2025) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

0 €

Crédito clientes (2025) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2025) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

0 j

Rotación de inventario (2025) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

Evolución del NFR y plazos
PATRIMOINE SERENITE GESTION

Positionnement de PATRIMOINE SERENITE GESTION dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of PATRIMOINE SERENITE GESTION is estimated at 812 204 € (range 384 188€ - 3 708 443€). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2025
193 transactions
384k€ 812k€ 3708k€
812 204 € Range: 384 188€ - 3 708 443€
NAF 5 all-time

Valuation method used

Net Income Multiple
403 546 € × 2.0x = 812 205 €
Range: 384 188€ - 3 708 443€

Only this financial indicator is available for this company.

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about PATRIMOINE SERENITE GESTION

What is the revenue of PATRIMOINE SERENITE GESTION ?

The revenue of PATRIMOINE SERENITE GESTION in 2023 is 1.9 M€.

Is PATRIMOINE SERENITE GESTION profitable?

Yes, PATRIMOINE SERENITE GESTION generated a net profit of 404 k€ in 2025.

Where is the headquarters of PATRIMOINE SERENITE GESTION ?

The headquarters of PATRIMOINE SERENITE GESTION is located in ANGOULEME (16000), in the department Charente.

Where to find the tax return of PATRIMOINE SERENITE GESTION ?

The tax return of PATRIMOINE SERENITE GESTION is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does PATRIMOINE SERENITE GESTION operate?

PATRIMOINE SERENITE GESTION operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.