PATCHWORK CONCORDE : revenue, balance sheet and financial ratios

PATCHWORK CONCORDE is a French company founded 19 years ago, specialized in the sector Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé. Based in PARIS (75008), this company of category PME shows in 2016 a revenue of 91 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - PATCHWORK CONCORDE (SIREN 491380200)
Indicador 2016 2015 2014 2013 2012
Ingresos 91 056 € 49 748 € 205 008 € 149 340 € 235 943 €
Resultado neto -47 515 € -8 569 € 100 133 € -28 935 € -216 004 €
EBITDA -57 316 € -81 950 € -13 359 € -245 076 € -308 309 €
Margen neto -52.2% -17.2% 48.8% -19.4% -91.5%

Ingresos y cuenta de resultados

In 2016, PATCHWORK CONCORDE achieves revenue of 91 k€. Revenue is declining over the period 2012-2016 (CAGR: -21.2%). Vs 2015, growth of +83% (50 k€ -> 91 k€). After deducting consumption (10 k€), gross margin stands at 81 k€, i.e. a rate of 89%. This ratio measures the ability to generate value from commercial activity. EBITDA (= Gross margin - Personnel expenses - Taxes) reaches -57 k€, representing -62.9% of revenue. Positive scissor effect: EBITDA margin improves by +101.8 pts, sign of improved operational efficiency. Negative EBITDA means operations do not cover current expenses: concerning situation. Net income is negative at -48 k€ (-52.2% of revenue), which will impact equity.

Ingresos (2016) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

91 056 €

Margen bruto (2016) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

81 477 €

EBITDA (2016) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

-57 316 €

EBIT (2016) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-34 393 €

Resultado neto (2016) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-47 515 €

Margen EBITDA (2016) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

-62.9%

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Évolution graphique

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Ratios de solvencia y endeudamiento

The debt ratio (= Financial debt / Equity x 100) stands at -73%. This very low level reflects a solid financial structure, offering significant room for future investments or acquisitions. Financial autonomy (= Equity / Total assets x 100) reaches -226%. Low autonomy: the company heavily depends on external financing (banks, suppliers).

Ratio de endeudamiento (2016) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

-72.836%

Autonomía financiera (2016) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

-225.902%

Flujo de caja / Ingresos (2016) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

-52.183%

Capacidad de reembolso (2016) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

-2.099

Evolución de indicadores de solvencia
PATCHWORK CONCORDE

Positionnement sectoriel

Debt ratio
-72.84 2016
2014
2015
2016
Q1: 0.0
Méd: 29.7
Q3: 155.46
Excellent

In 2016, the debt ratio of PATCHWORK CONCORDE (-72.84) ranks in the bottom 25% of the sector, which is positive. This ratio measures the weight of debt relative to equity. A low ratio indicates a solid financial structure with little dependence on creditors.

Financial autonomy
-225.9% 2016
2014
2015
2016
Q1: 9.35%
Méd: 33.71%
Q3: 60.1%
Average

In 2016, the financial autonomy of PATCHWORK CONCORDE (-225.9%) ranks below the median of the sector. This ratio represents the share of equity in total financing. An improvement would strengthen the competitive position.

Repayment capacity
-2.1 years 2016
2014
2015
2016
Q1: 0.0 years
Méd: 0.02 years
Q3: 2.73 years
Excellent -29 pts durante 3 años

In 2016, the repayment capacity of PATCHWORK CONCORDE (-2.10) ranks in the bottom 25% of the sector, which is positive. This ratio indicates the number of years needed to repay debt with cash flow. A short capacity reflects controlled debt and good cash generation.

Ratios de liquidez

The liquidity ratio (= Current assets / Current liabilities) stands at 46.33. Concretely, the company has €2 of liquid assets for every €1 of short-term debt: no cash risk within 12 months.

Ratio de liquidez (2016) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

46.33

Cobertura de intereses (2016) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

-5.513

Evolución de indicadores de liquidez
PATCHWORK CONCORDE

Positionnement sectoriel

Liquidity ratio
46.33 2016
2014
2015
2016
Q1: 75.03
Méd: 135.9
Q3: 254.79
Watch -14 pts durante 3 años

In 2016, the liquidity ratio of PATCHWORK CONCORDE (46.33) ranks in the bottom 25% of the sector. This ratio measures the ability to cover short-term debt with current assets. A ratio below 1 may signal potential cash flow tensions.

Interest coverage
-5.51x 2016
2014
2015
2016
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 6.67x
Average

In 2016, the interest coverage of PATCHWORK CONCORDE (-5.5x) ranks below the median of the sector. This ratio indicates how many times operating income covers interest expenses. An improvement would strengthen the competitive position.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

Working capital requirement (WCR) measures the cash timing gap between customer collections and supplier/inventory payments. Average customer payment term: 30 days (formula: Customer receivables / Revenue incl. VAT x 360). Supplier term: 333 days. Excellent situation: suppliers finance 303 days of the operating cycle (retail model). Inventory turnover is 31 days (= Average inventory / Cost of goods x 360). Fast turnover, sign of good inventory management. Overall, WCR represents 44 days of revenue, i.e. 11 k€ to permanently finance. Notable WCR improvement over the period (-94%), freeing up cash.

NFR de explotación (2016) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

11 189 €

Crédito clientes (2016) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

30 j

Crédito proveedores (2016) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

333 j

Rotación de inventario (2016) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

31 j

NFR en días de ingresos (2016) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

44 j

Evolución del NFR y plazos
PATCHWORK CONCORDE

Positionnement de PATCHWORK CONCORDE dans son secteur

Comparación con el sector Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé

Estimación de valoración

Based on 892 transactions of similar company sales (all years), the value of PATCHWORK CONCORDE is estimated at 26 834 € (range 13 334€ - 58 619€). The price/revenue ratio is 0.29x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2016
892 transactions
13k€ 26k€ 58k€
26 834 € Range: 13 334€ - 58 619€
NAF 5 all-time

Valuation method used

Revenue Multiple
91 056 € × 0.29x = 26 835 €
Range: 13 334€ - 58 619€

Only this financial indicator is available for this company.

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 892 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about PATCHWORK CONCORDE

What is the revenue of PATCHWORK CONCORDE ?

The revenue of PATCHWORK CONCORDE in 2016 is 91 k€.

Is PATCHWORK CONCORDE profitable?

PATCHWORK CONCORDE recorded a net loss in 2016.

Where is the headquarters of PATCHWORK CONCORDE ?

The headquarters of PATCHWORK CONCORDE is located in PARIS (75008), in the department Paris.

Where to find the tax return of PATCHWORK CONCORDE ?

The tax return of PATCHWORK CONCORDE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does PATCHWORK CONCORDE operate?

PATCHWORK CONCORDE operates in the sector Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé (NAF code 47.71Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.