SIREN : 498607985
NUMERIBANK is a French company founded 18 years ago, specialized in the sector Programmation informatique. Based in SAINT-MARTIN-EN-HAUT (69850), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 816 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-05-02
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Indicador | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos | 815 754 € | 829 970 € |
| Resultado neto | 34 597 € | 6 718 € |
| EBITDA | 44 324 € | 13 565 € |
| Margen neto | 4.2% | 0.8% |
En 2024, NUMERIBANK alcanza unos ingresos de 816 k€. Ligera caída de -2% vs 2023. Tras deducir el consumo (525 k€), el margen bruto se sitúa en 290 k€, es decir, una tasa del 36%. El EBITDA alcanza 44 k€, representando el 5.4% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +3.8 puntos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 35 k€, es decir, el 4.2% de los ingresos.
815 754 €
290 378 €
44 324 €
25 199 €
34 597 €
5.4%
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 87%. El nivel de deuda es alto: el margen de negociación con los bancos se reduce. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 26%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 1.5 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 4.2% de los ingresos.
86.926%
26.279%
4.234%
1.486
27.2%
En 2024, el ratio de endeudamiento de NUMERIBANK (86.93) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
En 2024, el autonomía financiera de NUMERIBANK (26.3%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
En 2024, el capacidad de reembolso de NUMERIBANK (1.5 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
El ratio de liquidez se sitúa en 177.75. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 9.4x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.
177.753
9.372
En 2024, el ratio de liquidez de NUMERIBANK (177.75) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
En 2024, el cobertura de intereses de NUMERIBANK (9.4x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 15 días. Plazo proveedores: 42 días. Situación favorable. La rotación de existencias es de 60 días. El FM representa 68 días de ingresos.
153 827 €
15 j
42 j
60 j
68 j
Based on 120 transactions of similar company sales (all years), the value of NUMERIBANK is estimated at 130 645 € (range 65 422€ - 339 264€). With an EBITDA of 44 324€, the sector multiple of 2.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.27x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Ajustez les pondérations selon votre analyse
This estimate is based on the analysis of 120 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare NUMERIBANK with other companies in the same sector:
Voir toutes les statistiques du secteur Programmation informatique
The revenue of NUMERIBANK in 2024 is 816 k€.
Yes, NUMERIBANK generated a net profit of 35 k€ in 2024.
The headquarters of NUMERIBANK is located in SAINT-MARTIN-EN-HAUT (69850), in the department Rhone.
The tax return of NUMERIBANK is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
NUMERIBANK operates in the sector Programmation informatique (NAF code 62.01Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.