MDG CONCEPT : revenue, balance sheet and financial ratios

MDG CONCEPT is a French company founded 16 years ago, specialized in the sector Location de courte durée de voitures et de véhicules automobiles légers. Based in LOUCHY-MONTFAND (03500), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 327 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - MDG CONCEPT (SIREN 521020982)
Indicador 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 326 674 € 916 914 € 965 901 € 873 464 € 896 075 € 767 986 € 700 705 € 801 361 € 750 188 € 740 814 €
Resultado neto -143 981 € 12 312 € 33 045 € 21 109 € 36 655 € 40 069 € 3 470 € 21 896 € 28 364 € 34 650 €
EBITDA -70 990 € 5 200 € 47 615 € 41 567 € 52 165 € 60 203 € 6 416 € 22 557 € 37 025 € 37 103 €
Margen neto -44.1% 1.3% 3.4% 2.4% 4.1% 5.2% 0.5% 2.7% 3.8% 4.7%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2025, MDG CONCEPT alcanza unos ingresos de 327 k€. Los ingresos disminuyen en el período 2016-2025 (TCAC: -8.7%). Caída significativa de -64% vs 2024. Tras deducir el consumo (230 k€), el margen bruto se sitúa en 97 k€, es decir, una tasa del 30%. El EBITDA alcanza -71 k€, representando el -21.7% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-64%), el EBITDA varía en -1465%, reduciendo el margen en 22.3 puntos. Un EBITDA negativo significa que las operaciones no cubren los gastos corrientes. El resultado neto es negativo en -144 k€ (-44.1% de los ingresos).

Ingresos (2025) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

326 674 €

Margen bruto (2025) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

96 911 €

EBITDA (2025) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

-70 990 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-143 965 €

Resultado neto (2025) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-143 981 €

Margen EBITDA (2025) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

-21.7%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 5%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 93%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios.

Ratio de endeudamiento (2025) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

5.188%

Autonomía financiera (2025) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

93.121%

Flujo de caja / Ingresos (2025) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

-21.261%

Capacidad de reembolso (2025) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

-0.16

Ratio de obsolescencia (2025) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

5.1%

Evolución de indicadores de solvencia
MDG CONCEPT

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
5.19 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.02
Méd: 27.52
Q3: 155.38
Bueno -20 pts durante 3 años

En 2025, el ratio de endeudamiento de MDG CONCEPT (5.19) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
93.12% 2025
2023
2024
2025
Q1: 5.55%
Méd: 33.13%
Q3: 66.63%
Excelente

En 2025, el autonomía financiera de MDG CONCEPT (93.1%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
-0.16 ans 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.49 ans
Q3: 3.37 ans
Excelente -44 pts durante 3 años

En 2025, el capacidad de reembolso de MDG CONCEPT (-0.2 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 3316.48. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2025) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

3316.476

Cobertura de intereses (2025) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

-0.224

Evolución de indicadores de liquidez
MDG CONCEPT

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
3316.48 2025
2023
2024
2025
Q1: 106.04
Méd: 212.9
Q3: 514.56
Excelente +5 pts durante 3 años

En 2025, el ratio de liquidez de MDG CONCEPT (3316.48) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
-0.22x 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 8.98x
Average -36 pts durante 3 años

En 2025, el cobertura de intereses de MDG CONCEPT (-0.2x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 1 días. Plazo proveedores: 5 días. Situación favorable. La rotación de existencias es de 81 días. El FM representa 61 días de ingresos. Notable mejora del FM durante el período (-75%), liberando tesorería.

NFR de explotación (2025) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

55 084 €

Crédito clientes (2025) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

1 j

Crédito proveedores (2025) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

5 j

Rotación de inventario (2025) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

81 j

NFR en días de ingresos (2025) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

61 j

Evolución del NFR y plazos
MDG CONCEPT

Positionnement de MDG CONCEPT dans son secteur

Comparación con el sector Location de courte durée de voitures et de véhicules automobiles légers

Estimación de valoración

Based on 276 transactions of similar company sales (all years), the value of MDG CONCEPT is estimated at 762 336 € (range 177 985€ - 991 289€). The price/revenue ratio is 2.33x (premium valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2025
276 transactions
177k€ 762k€ 991k€
762 336 € Range: 177 985€ - 991 289€
NAF 5 all-time

Valuation method used

Revenue Multiple
326 674 € × 2.33x = 762 337 €
Range: 177 985€ - 991 289€

Only this financial indicator is available for this company.

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 276 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about MDG CONCEPT

What is the revenue of MDG CONCEPT ?

The revenue of MDG CONCEPT in 2025 is 327 k€.

Is MDG CONCEPT profitable?

MDG CONCEPT recorded a net loss in 2025.

Where is the headquarters of MDG CONCEPT ?

The headquarters of MDG CONCEPT is located in LOUCHY-MONTFAND (03500), in the department Allier.

Where to find the tax return of MDG CONCEPT ?

The tax return of MDG CONCEPT is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does MDG CONCEPT operate?

MDG CONCEPT operates in the sector Location de courte durée de voitures et de véhicules automobiles légers (NAF code 77.11A). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.