Empleados: 02 (2023.0)Categoría jurídica: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Tamaño: PMEFecha de creación: 2005-06-07 (20 años)Estado: ActivaSector de actividad: Activités des agents et courtiers d'assurancesUbicación: VILLENEUVE-LOUBET (06270), Alpes-Maritimes
LUCIANI & SUTRA ASSURANCES is a French company
founded 20 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in VILLENEUVE-LOUBET (06270),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 721 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, LUCIANI & SUTRA ASSURANCES alcanza unos ingresos de 721 k€. En el período 2015-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +7.1%. Vs 2023: +3%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 721 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 136 k€, representando el 18.8% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+3%), el EBITDA varía en -52%, reduciendo el margen en 21.6 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 121 k€, es decir, el 16.8% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
721 038 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
721 038 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
135 662 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
164 061 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 33%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 71%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 2.3 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 14.7% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
32.521%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia LUCIANI & SUTRA ASSURANCES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2015
2016
2017
2018
2019
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
39.848
566.58
324.27
220.376
140.642
84.198
67.839
49.632
32.521
Autonomía financiera
62.838
13.71
21.424
29.597
38.359
48.922
52.894
62.569
71.399
Capacidad de reembolso
-13.062
49.881
8.688
8.49
5.467
4.539
8.124
0.716
2.266
Flujo de caja / Ingresos
-2.541%
2.579%
12.367%
11.777%
15.177%
14.595%
6.91%
35.471%
14.69%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
32.522024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.62
Q3: 47.41
Average-9 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de endeudamiento de LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (32.52) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
71.4%2024
2022
2023
2024
Q1: 12.95%
Méd: 47.58%
Q3: 76.23%
Bueno+15 pts durante 3 años
En 2024, el autonomía financiera de LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (71.4%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Capacidad de reembolso
2.27 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Average
En 2024, el capacidad de reembolso de LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (2.3 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 204.00. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.9x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
204.005
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez LUCIANI & SUTRA ASSURANCES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2015
2016
2017
2018
2019
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
77.764
56.635
64.937
57.913
90.863
158.495
117.455
60.055
204.005
Cobertura de intereses
-15.558
65.265
17.85
16.439
8.184
2.167
3.82
0.57
0.945
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
204.02024
2022
2023
2024
Q1: 123.9
Méd: 243.5
Q3: 572.15
Average+17 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de liquidez de LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (204.00) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Cobertura de intereses
0.94x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.21x
Bueno-14 pts durante 3 años
En 2024, el cobertura de intereses de LUCIANI & SUTRA ASSURANCES (0.9x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 4 días. Plazo proveedores: 26 días. Situación favorable. El FM es negativo (-14 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-179%), liberando tesorería.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
-28 553 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
4 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
26 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
-14 j
Evolución del NFR y plazos LUCIANI & SUTRA ASSURANCES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2015
2016
2017
2018
2019
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-10 227 €
-34 083 €
-45 947 €
-13 740 €
-26 314 €
-71 628 €
-78 833 €
-50 667 €
-28 553 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
1
0
4
4
6
2
2
2
4
Crédit fournisseurs (jours)
32
44
42
16
63
48
19
0
26
Positionnement de LUCIANI & SUTRA ASSURANCES dans son secteur
Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimación de valoración
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES is estimated at
343 322 €
(range 103 505€ - 1 036 719€).
With an EBITDA of 135 662€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
193 transactions
103k€343k€1036k€
343 322 €Range: 103 505€ - 1 036 719€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
135 662 €×1.2x
Estimation164 240 €
42 421€ - 838 327€
Revenue Multiple30%
721 038 €×0.98x
Estimation708 368 €
197 540€ - 1 317 442€
Net Income Multiple20%
120 964 €×2.0x
Estimation243 461 €
115 162€ - 1 111 616€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare LUCIANI & SUTRA ASSURANCES with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about LUCIANI & SUTRA ASSURANCES
What is the revenue of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES ?
The revenue of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES in 2024 is 721 k€.
Is LUCIANI & SUTRA ASSURANCES profitable?
Yes, LUCIANI & SUTRA ASSURANCES generated a net profit of 121 k€ in 2024.
Where is the headquarters of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES ?
The headquarters of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES is located in VILLENEUVE-LOUBET (06270), in the department Alpes-Maritimes.
Where to find the tax return of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES ?
The tax return of LUCIANI & SUTRA ASSURANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does LUCIANI & SUTRA ASSURANCES operate?
LUCIANI & SUTRA ASSURANCES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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