Empleados: 01 (2023.0)Categoría jurídica: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Tamaño: PMEFecha de creación: 2017-01-27 (9 años)Estado: ActivaSector de actividad: Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.Ubicación: TOURNEFEUILLE (31170), Haute-Garonne
JF FORMATION & PATRIMOINE is a French company
founded 9 years ago,
specialized in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a..
Based in TOURNEFEUILLE (31170),
this company of category PME
shows in 2019 a revenue of 65 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2019, JF FORMATION & PATRIMOINE alcanza unos ingresos de 65 k€. En el período 2017-2019, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +70.7%. Caída significativa de -20% vs 2018. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 65 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 12 k€, representando el 17.8% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-20%), el EBITDA varía en -52%, reduciendo el margen en 11.7 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 14 k€, es decir, el 21.0% de los ingresos.
Ingresos (2019)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
65 189 €
Margen bruto (2019)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
65 189 €
EBITDA (2019)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
11 592 €
EBIT (2019)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
14 309 €
Resultado neto (2019)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
Chargement des données...
Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 61%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 32%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio. El flujo de caja representa el 21.4% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2019)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
61.426%
Autonomía financiera (2019)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia JF FORMATION & PATRIMOINE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2017
2018
2019
Ratio de endeudamiento
1500.679
133.381
61.426
Autonomía financiera
78.59
45.148
32.412
Capacidad de reembolso
0.0
0.0
0.0
Flujo de caja / Ingresos
3.492%
25.297%
21.438%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
61.432019
2017
2018
2019
Q1: 0.0
Méd: 7.15
Q3: 61.79
Average
En 2019, el ratio de endeudamiento de JF FORMATION & PATRIMOINE (61.43) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
32.41%2019
2017
2018
2019
Q1: 8.65%
Méd: 43.91%
Q3: 74.17%
Average-33 pts durante 3 años
En 2019, el autonomía financiera de JF FORMATION & PATRIMOINE (32.4%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Capacidad de reembolso
0.0 ans2019
2017
2018
2019
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 1.03 ans
Excelente
En 2019, el capacidad de reembolso de JF FORMATION & PATRIMOINE (0.0 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 210.61. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.
Ratio de liquidez (2019)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
210.61
Cobertura de intereses (2019)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez JF FORMATION & PATRIMOINE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2017
2018
2019
Ratio de liquidez
99.938
150.41
210.61
Cobertura de intereses
0.0
0.0
0.0
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
210.612019
2017
2018
2019
Q1: 132.3
Méd: 269.44
Q3: 732.39
Average+15 pts durante 3 años
En 2019, el ratio de liquidez de JF FORMATION & PATRIMOINE (210.61) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Cobertura de intereses
0.0x2019
2017
2018
2019
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 0.84x
Average
En 2019, el cobertura de intereses de JF FORMATION & PATRIMOINE (0.0x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 28 días. Plazo proveedores: 3 días. La empresa debe financiar 25 días de desfase. El FM es negativo (-125 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-55%), liberando tesorería.
NFR de explotación (2019)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
-22 577 €
Crédito clientes (2019)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
28 j
Crédito proveedores (2019)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
3 j
Rotación de inventario (2019)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2019)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
-125 j
Evolución del NFR y plazos JF FORMATION & PATRIMOINE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2017
2018
2019
BFR d'exploitation
-14 556 €
-37 148 €
-22 577 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
Crédit clients (jours)
33
13
28
Crédit fournisseurs (jours)
5
2
3
Positionnement de JF FORMATION & PATRIMOINE dans son secteur
Comparación con el sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.
Estimación de valoración
Based on 103 transactions of similar company sales
(all years),
the value of JF FORMATION & PATRIMOINE is estimated at
29 913 €
(range 13 112€ - 69 141€).
With an EBITDA of 11 592€, the sector multiple of 2.5x is applied.
The price/revenue ratio is 0.30x
(conservative valuation).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2019
103 transactions
13k€29k€69k€
29 913 €Range: 13 112€ - 69 141€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
11 592 €×2.5x
Estimation29 539 €
13 154€ - 58 082€
Revenue Multiple30%
65 189 €×0.30x
Estimation19 882 €
10 577€ - 55 013€
Net Income Multiple20%
13 715 €×3.3x
Estimation45 894 €
16 812€ - 117 984€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 103 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare JF FORMATION & PATRIMOINE with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about JF FORMATION & PATRIMOINE
What is the revenue of JF FORMATION & PATRIMOINE ?
The revenue of JF FORMATION & PATRIMOINE in 2019 is 65 k€.
Is JF FORMATION & PATRIMOINE profitable?
Yes, JF FORMATION & PATRIMOINE generated a net profit of 14 k€ in 2019.
Where is the headquarters of JF FORMATION & PATRIMOINE ?
The headquarters of JF FORMATION & PATRIMOINE is located in TOURNEFEUILLE (31170), in the department Haute-Garonne.
Where to find the tax return of JF FORMATION & PATRIMOINE ?
The tax return of JF FORMATION & PATRIMOINE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does JF FORMATION & PATRIMOINE operate?
JF FORMATION & PATRIMOINE operates in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a. (NAF code 66.19B). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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