INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES : revenue, balance sheet and financial ratios

INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES is a French company founded 19 years ago, specialized in the sector Autre distribution de crédit. Based in CHATEAUROUX (36000), this company of category PME shows in 2023 a revenue of 29 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES (SIREN 494656093)
Indicador 2023 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 28 862 € 197 687 € 577 997 € 486 987 € 703 791 € 560 830 € 423 538 €
Resultado neto 115 940 € 174 897 € 448 142 € 358 203 € 487 413 € 353 250 € 286 059 €
EBITDA 13 724 € 176 046 € 565 013 € 449 683 € 659 069 € 502 232 € 391 982 €
Margen neto 401.7% 88.5% 77.5% 73.6% 69.3% 63.0% 67.5%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2023, INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES alcanza unos ingresos de 29 k€. Los ingresos disminuyen en el período 2016-2023 (TCAC: -31.9%). Caída significativa de -85% vs 2021. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 29 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 14 k€, representando el 47.6% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-85%), el EBITDA varía en -92%, reduciendo el margen en 41.5 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 116 k€, es decir, el 401.7% de los ingresos.

Ingresos (2023) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

28 862 €

Margen bruto (2023) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

28 862 €

EBITDA (2023) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

13 724 €

EBIT (2023) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

11 727 €

Resultado neto (2023) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

115 940 €

Margen EBITDA (2023) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

47.5%

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Mostrar :

Activo

Chargement des données...

Pasivo

Chargement des données...

Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 0%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 100%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.0 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 408.6% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2023) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

0.087%

Autonomía financiera (2023) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

99.899%

Flujo de caja / Ingresos (2023) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

408.624%

Capacidad de reembolso (2023) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.032

Ratio de obsolescencia (2023) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

64.5%

Evolución de indicadores de solvencia
INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
0.09 2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0
Méd: 16.65
Q3: 102.7
Bueno

En 2023, el ratio de endeudamiento de INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (0.09) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
99.9% 2023
2020
2021
2023
Q1: 10.98%
Méd: 45.7%
Q3: 82.3%
Excelente

En 2023, el autonomía financiera de INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (99.9%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
0.03 ans 2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 2.38 ans
Average

En 2023, el capacidad de reembolso de INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (0.0 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 669038.51. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.1x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2023) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

669038.508

Cobertura de intereses (2023) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.138

Evolución de indicadores de liquidez
INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
669038.51 2023
2020
2021
2023
Q1: 138.43
Méd: 387.45
Q3: 1020.67
Excelente +20 pts durante 3 años

En 2023, el ratio de liquidez de INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (669038.51) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
0.14x 2023
2020
2021
2023
Q1: -1.38x
Méd: 0.0x
Q3: 0.35x
Bueno +10 pts durante 3 años

En 2023, el cobertura de intereses de INTERMEDIAIRES EN CAPITAU... (0.1x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 18 días. Plazo proveedores: 0 días. La empresa debe financiar 18 días de desfase. El FM representa 121 días de ingresos. Notable mejora del FM durante el período (-77%), liberando tesorería.

NFR de explotación (2023) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

9 683 €

Crédito clientes (2023) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

18 j

Crédito proveedores (2023) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

0 j

Rotación de inventario (2023) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2023) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

121 j

Evolución del NFR y plazos
INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES

Positionnement de INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES dans son secteur

Comparación con el sector Autre distribution de crédit

Estimación de valoración

Based on 135 transactions of similar company sales (all years), the value of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES is estimated at 12 415 € (range 11 067€ - 128 608€). With an EBITDA of 13 724€, the sector multiple of 0.3x is applied. The price/revenue ratio is 0.11x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2023
135 transactions
11k€ 12k€ 128k€
12 415 € Range: 11 067€ - 128 608€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
13 724 € × 0.3x
Estimation 4 795 €
3 319€ - 36 300€
Revenue Multiple 30%
28 862 € × 0.11x
Estimation 3 292 €
2 728€ - 6 593€
Net Income Multiple 20%
115 940 € × 0.4x
Estimation 45 155 €
42 948€ - 542 402€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 135 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

Similar companies (Autre distribution de crédit)

Compare INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES with other companies in the same sector:

Voir toutes les statistiques du secteur Autre distribution de crédit

Frequently asked questions about INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES

What is the revenue of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES ?

The revenue of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES in 2023 is 29 k€.

Is INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES profitable?

Yes, INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES generated a net profit of 116 k€ in 2023.

Where is the headquarters of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES ?

The headquarters of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES is located in CHATEAUROUX (36000), in the department Indre.

Where to find the tax return of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES ?

The tax return of INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES operate?

INTERMEDIAIRES EN CAPITAUX PRIVES operates in the sector Autre distribution de crédit (NAF code 64.92Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.