Empleados: 12 (2023.0)Categoría jurídica: SCA (commandite par actions)Tamaño: PMEFecha de creación: 2004-05-03 (21 años)Estado: ActivaSector de actividad: Conseil pour les affaires et autres conseils de gestionUbicación: LILLE (59800), Nord
INSURANCE MANAGEMENT SERVICES : revenue, balance sheet and financial ratios
INSURANCE MANAGEMENT SERVICES is a French company
founded 21 years ago,
specialized in the sector Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion.
Based in LILLE (59800),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 2.8 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, INSURANCE MANAGEMENT SERVICES alcanza unos ingresos de 2.8 M€. En el período 2016-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +18.5%. Caída significativa de -17% vs 2023. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 2.8 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 760 k€, representando el 27.5% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-17%), el EBITDA varía en -40%, reduciendo el margen en 10.5 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 486 k€, es decir, el 17.6% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
2 768 205 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
2 768 205 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
760 110 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
671 781 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 39%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 5%. Baja autonomía: la empresa depende fuertemente de financiación externa. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.0 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 18.6% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
39.067%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia INSURANCE MANAGEMENT SERVICES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
6.725
2.957
0.006
10.881
6.883
3.394
1.446
0.458
39.067
Autonomía financiera
18.663
15.744
10.142
9.507
15.367
18.95
20.462
18.607
4.776
Capacidad de reembolso
0.263
0.123
0.0
0.302
None
0.089
0.037
0.011
0.004
Flujo de caja / Ingresos
8.274%
9.644%
7.711%
11.904%
None%
16.769%
22.019%
28.317%
18.563%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
39.072024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 4.0
Q3: 41.75
Average+42 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de endeudamiento de INSURANCE MANAGEMENT SERV... (39.07) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
4.78%2024
2022
2023
2024
Q1: 4.27%
Méd: 38.89%
Q3: 76.46%
Average-10 pts durante 3 años
En 2024, el autonomía financiera de INSURANCE MANAGEMENT SERV... (4.8%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Capacidad de reembolso
0.0 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 1.1 ans
Average
En 2024, el capacidad de reembolso de INSURANCE MANAGEMENT SERV... (0.0 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 104.67. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.2x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
104.669
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez INSURANCE MANAGEMENT SERVICES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
121.023
116.441
109.655
109.064
117.612
122.587
128.629
122.458
104.669
Cobertura de intereses
-1.492
0.422
0.062
0.166
None
0.109
0.055
0.017
0.182
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
104.672024
2022
2023
2024
Q1: 138.89
Méd: 313.79
Q3: 966.61
Average
En 2024, el ratio de liquidez de INSURANCE MANAGEMENT SERV... (104.67) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Cobertura de intereses
0.18x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 0.27x
Bueno+13 pts durante 3 años
En 2024, el cobertura de intereses de INSURANCE MANAGEMENT SERV... (0.2x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 84 días. Plazo proveedores: 248 días. Excelente situación: los proveedores financian 164 días del ciclo operativo. El FM es negativo (-397 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-5419%), liberando tesorería.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
-3 048 929 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
84 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
248 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
-397 j
Evolución del NFR y plazos INSURANCE MANAGEMENT SERVICES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-55 245 €
-115 808 €
-886 692 €
-1 569 371 €
0 €
-1 506 531 €
-1 075 126 €
-4 564 409 €
-3 048 929 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
50
59
85
46
0
57
91
102
84
Crédit fournisseurs (jours)
59
122
102
99
0
165
196
192
248
Positionnement de INSURANCE MANAGEMENT SERVICES dans son secteur
Comparación con el sector Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion
Estimación de valoración
Based on 69 transactions of similar company sales
in 2024,
the value of INSURANCE MANAGEMENT SERVICES is estimated at
2 839 106 €
(range 894 512€ - 4 882 159€).
With an EBITDA of 760 110€, the sector multiple of 4.3x is applied.
The price/revenue ratio is 0.66x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate. Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.
Estimated enterprise value2024
69 tx
894k€2839k€4882k€
2 839 106 €Range: 894 512€ - 4 882 159€
NAF 5 année 2024
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
760 110 €×4.3x
Estimation3 236 806 €
643 520€ - 5 182 211€
Revenue Multiple30%
2 768 205 €×0.66x
Estimation1 823 971 €
1 061 497€ - 2 016 870€
Net Income Multiple20%
486 255 €×6.9x
Estimation3 367 563 €
1 271 518€ - 8 429 963€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 69 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare INSURANCE MANAGEMENT SERVICES with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about INSURANCE MANAGEMENT SERVICES
What is the revenue of INSURANCE MANAGEMENT SERVICES ?
The revenue of INSURANCE MANAGEMENT SERVICES in 2024 is 2.8 M€.
Is INSURANCE MANAGEMENT SERVICES profitable?
Yes, INSURANCE MANAGEMENT SERVICES generated a net profit of 486 k€ in 2024.
Where is the headquarters of INSURANCE MANAGEMENT SERVICES ?
The headquarters of INSURANCE MANAGEMENT SERVICES is located in LILLE (59800), in the department Nord.
Where to find the tax return of INSURANCE MANAGEMENT SERVICES ?
The tax return of INSURANCE MANAGEMENT SERVICES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does INSURANCE MANAGEMENT SERVICES operate?
INSURANCE MANAGEMENT SERVICES operates in the sector Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion (NAF code 70.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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