HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS : revenue, balance sheet and financial ratios

HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS is a French company founded 30 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in LE RAINCY (93340), this company of category PME shows in 2021 a revenue of 255 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS (SIREN 403591522)
Indicador 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 255 017 € 239 847 € 238 641 € 215 355 € 178 692 € 197 286 €
Resultado neto 286 192 € 30 442 € -22 470 € -82 675 € 1 725 880 € 66 781 €
EBITDA -739 € -8 367 € -24 951 € -84 103 € -125 161 € -72 370 €
Margen neto 112.2% 12.7% -9.4% -38.4% 965.8% 33.8%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2021, HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS alcanza unos ingresos de 255 k€. En el período 2016-2021, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +5.3%. Vs 2020: +6%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 255 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza -739 €, representando el -0.3% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +3.2 puntos. Un EBITDA negativo significa que las operaciones no cubren los gastos corrientes. El resultado neto asciende a 286 k€, es decir, el 112.2% de los ingresos.

Ingresos (2021) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

255 017 €

Margen bruto (2021) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

255 017 €

EBITDA (2021) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

-739 €

EBIT (2021) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-739 €

Resultado neto (2021) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

286 192 €

Margen EBITDA (2021) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

-0.3%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 0%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 99%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.0 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 108.6% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2021) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

0.298%

Autonomía financiera (2021) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

98.925%

Flujo de caja / Ingresos (2021) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

108.639%

Capacidad de reembolso (2021) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.028

Evolución de indicadores de solvencia
HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
0.3 2021
2019
2020
2021
Q1: 0.06
Méd: 13.38
Q3: 70.46
Bueno

En 2021, el ratio de endeudamiento de HOLDING ASSURANCES ET RIS... (0.30) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
98.92% 2021
2019
2020
2021
Q1: 17.05%
Méd: 46.59%
Q3: 72.43%
Excelente

En 2021, el autonomía financiera de HOLDING ASSURANCES ET RIS... (98.9%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
0.03 ans 2021
2019
2020
2021
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.16 ans
Q3: 2.51 ans
Bueno

En 2021, el capacidad de reembolso de HOLDING ASSURANCES ET RIS... (0.0 an) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 2504.22. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2021) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

2504.225

Cobertura de intereses (2021) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

-333.288

Evolución de indicadores de liquidez
HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
2504.22 2021
2019
2020
2021
Q1: 120.88
Méd: 222.5
Q3: 473.98
Excelente +12 pts durante 3 años

En 2021, el ratio de liquidez de HOLDING ASSURANCES ET RIS... (2504.22) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
-333.29x 2021
2019
2020
2021
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 1.54x
Vigilar

En 2021, el cobertura de intereses de HOLDING ASSURANCES ET RIS... (-333.3x) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Baja cobertura puede indicar fragilidad ante variaciones de tipos o ingresos.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. El FM representa 244 días de ingresos. En 2016-2021, el FM aumentó en +154%.

NFR de explotación (2021) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

172 894 €

Crédito clientes (2021) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2021) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

0 j

Rotación de inventario (2021) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2021) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

244 j

Evolución del NFR y plazos
HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS

Positionnement de HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (44 transactions). This range of 165 442€ to 1 211 003€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.

Estimated enterprise value 2021
Indicative
165k€ 396k€ 1211k€
396 022 € Range: 165 442€ - 1 211 003€
NAF 5 année 2021

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 44 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS

What is the revenue of HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS ?

The revenue of HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS in 2021 is 255 k€.

Is HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS profitable?

Yes, HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS generated a net profit of 286 k€ in 2021.

Where is the headquarters of HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS ?

The headquarters of HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS is located in LE RAINCY (93340), in the department Seine-Saint-Denis.

Where to find the tax return of HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS ?

The tax return of HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS operate?

HOLDING ASSURANCES ET RISQUES DIVERS operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.