Empleados: 01 (2023.0)Categoría jurídica: SCA (commandite par actions)Tamaño: PMEFecha de creación: 2005-06-01 (20 años)Estado: ActivaSector de actividad: Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.Ubicación: SAINT-DENIS (97400), La Reunion
GENIUS FINANCE : revenue, balance sheet and financial ratios
GENIUS FINANCE is a French company
founded 20 years ago,
specialized in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a..
Based in SAINT-DENIS (97400),
this company of category PME
shows in 2025 a revenue of 274 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2025, GENIUS FINANCE alcanza unos ingresos de 274 k€. Los ingresos crecen positivamente durante 6 años (TCAC: +0.5%). Ligera caída de -4% vs 2024. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 274 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 110 k€, representando el 40.1% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-4%), el EBITDA varía en -19%, reduciendo el margen en 7.7 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 487 k€, es decir, el 177.7% de los ingresos.
Ingresos (2025)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
274 117 €
Margen bruto (2025)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
274 117 €
EBITDA (2025)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
109 991 €
EBIT (2025)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
106 303 €
Resultado neto (2025)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
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Évolution graphique
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Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 11%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 89%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.8 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 154.0% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2025)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
10.95%
Autonomía financiera (2025)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia GENIUS FINANCE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2023
2024
2025
Ratio de endeudamiento
3.936
1.214
2.299
19.412
15.872
10.95
Autonomía financiera
81.113
90.55
88.772
80.949
83.895
89.036
Capacidad de reembolso
0.352
0.126
0.168
2.126
0.978
0.839
Flujo de caja / Ingresos
34.533%
34.85%
61.705%
57.906%
156.864%
154.049%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
10.952025
2023
2024
2025
Q1: 0.0
Méd: 8.03
Q3: 41.44
Average
En 2025, el ratio de endeudamiento de GENIUS FINANCE (10.95) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
89.04%2025
2023
2024
2025
Q1: 9.85%
Méd: 55.26%
Q3: 81.62%
Excelente
En 2025, el autonomía financiera de GENIUS FINANCE (89.0%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.
Capacidad de reembolso
0.84 ans2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.06 ans
Q3: 1.93 ans
Average-15 pts durante 3 años
En 2025, el capacidad de reembolso de GENIUS FINANCE (0.8 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 6188.73. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 10.6x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2025)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
6188.73
Cobertura de intereses (2025)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez GENIUS FINANCE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2023
2024
2025
Ratio de liquidez
492.437
921.914
886.762
2042.911
2597.606
6188.73
Cobertura de intereses
2.645
0.059
0.0
0.041
8.998
10.594
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
6188.732025
2023
2024
2025
Q1: 162.43
Méd: 377.84
Q3: 1101.21
Excelente
En 2025, el ratio de liquidez de GENIUS FINANCE (6188.73) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.
Cobertura de intereses
10.59x2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.54x
Excelente+23 pts durante 3 años
En 2025, el cobertura de intereses de GENIUS FINANCE (10.6x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. El FM representa 3177 días de ingresos. En 2016-2025, el FM aumentó en +1294%.
NFR de explotación (2025)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
2 419 324 €
Crédito clientes (2025)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
0 j
Crédito proveedores (2025)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
0 j
Rotación de inventario (2025)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2025)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
3177 j
Evolución del NFR y plazos GENIUS FINANCE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2023
2024
2025
BFR d'exploitation
173 596 €
321 072 €
498 136 €
1 827 188 €
2 036 488 €
2 419 324 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
0
0
0
10
41
0
Crédit fournisseurs (jours)
51
15
153
10
17
0
Positionnement de GENIUS FINANCE dans son secteur
Comparación con el sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.
Estimación de valoración
Based on 103 transactions of similar company sales
(all years),
the value of GENIUS FINANCE is estimated at
491 143 €
(range 195 140€ - 1 182 820€).
With an EBITDA of 109 991€, the sector multiple of 2.5x is applied.
The price/revenue ratio is 0.30x
(conservative valuation).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2025
103 transactions
195k€491k€1182k€
491 143 €Range: 195 140€ - 1 182 820€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
109 991 €×2.5x
Estimation280 283 €
124 812€ - 551 112€
Revenue Multiple30%
274 117 €×0.30x
Estimation83 603 €
44 475€ - 231 326€
Net Income Multiple20%
486 989 €×3.3x
Estimation1 629 605 €
596 961€ - 4 189 334€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 103 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Similar companies (Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.)
Compare GENIUS FINANCE with other companies in the same sector:
Yes, GENIUS FINANCE generated a net profit of 487 k€ in 2025.
Where is the headquarters of GENIUS FINANCE ?
The headquarters of GENIUS FINANCE is located in SAINT-DENIS (97400), in the department La Reunion.
Where to find the tax return of GENIUS FINANCE ?
The tax return of GENIUS FINANCE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does GENIUS FINANCE operate?
GENIUS FINANCE operates in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a. (NAF code 66.19B). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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