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FINANCIERE VALSTEPH : revenue, balance sheet and financial ratios

FINANCIERE VALSTEPH is a French company founded 17 years ago, specialized in the sector Fonds de placement et entités financières similaires. Based in PERPIGNAN (66000), this company of category PME shows in 2022 a net income positive of 791 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - FINANCIERE VALSTEPH (SIREN 505089789)
Indicador 2022 2021 2020 2018 2017 2016
Ingresos N/C N/C N/C N/C N/C N/C
Resultado neto 790 954 € 657 759 € 746 115 € 710 930 € 464 579 € 384 219 €
EBITDA -16 403 € -4 644 € -5 176 € -2 049 € -1 751 € -1 637 €
Margen neto N/C N/C N/C N/C N/C N/C

Ingresos y cuenta de resultados

En 2022, FINANCIERE VALSTEPH genera un resultado neto positivo de 791 k€. Evolución 2016-2022: 384 k€ -> 791 k€.

EBITDA (2022) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

-16 403 €

EBIT (2022) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-16 403 €

Resultado neto (2022) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

790 954 €

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 4%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 93%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.3 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda.

Ratio de endeudamiento (2022) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

4.132%

Autonomía financiera (2022) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

93.223%

Capacidad de reembolso (2022) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.266

Evolución de indicadores de solvencia
FINANCIERE VALSTEPH

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
4.13 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.04
Méd: 14.14
Q3: 118.39
Bueno -20 pts durante 3 años

En 2022, el ratio de endeudamiento de FINANCIERE VALSTEPH (4.13) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
93.22% 2022
2020
2021
2022
Q1: 18.05%
Méd: 62.02%
Q3: 91.75%
Excelente

En 2022, el autonomía financiera de FINANCIERE VALSTEPH (93.2%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
0.27 ans 2022
2020
2021
2022
Q1: -0.0 ans
Méd: 0.04 ans
Q3: 3.93 ans
Average

En 2022, el capacidad de reembolso de FINANCIERE VALSTEPH (0.3 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 1201.62. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2022) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

1201.616

Cobertura de intereses (2022) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.0

Evolución de indicadores de liquidez
FINANCIERE VALSTEPH

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
1201.62 2022
2020
2021
2022
Q1: 118.61
Méd: 637.87
Q3: 4243.78
Bueno -21 pts durante 3 años

En 2022, el ratio de liquidez de FINANCIERE VALSTEPH (1201.62) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
0.0x 2022
2020
2021
2022
Q1: -75.2x
Méd: -1.06x
Q3: 0.0x
Excelente +25 pts durante 3 años

En 2022, el cobertura de intereses de FINANCIERE VALSTEPH (0.0x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 0 días. Plazo proveedores: 75 días. Excelente situación: los proveedores financian 75 días del ciclo operativo.

NFR de explotación (2022) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

0 €

Crédito clientes (2022) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2022) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

75 j

Rotación de inventario (2022) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

Evolución del NFR y plazos
FINANCIERE VALSTEPH

Positionnement de FINANCIERE VALSTEPH dans son secteur

Comparación con el sector Fonds de placement et entités financières similaires

Estimación de valoración

Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (23 transactions). This range of 5 951 170€ to 18 404 837€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.

Estimated enterprise value 2022
Indicative
5951k€ 11276k€ 18404k€
11 276 759 € Range: 5 951 170€ - 18 404 837€
NAF 5 année 2022

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 23 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about FINANCIERE VALSTEPH

What is the revenue of FINANCIERE VALSTEPH ?

The revenue of FINANCIERE VALSTEPH is not publicly disclosed (confidential accounts filed with INPI).

Is FINANCIERE VALSTEPH profitable?

Yes, FINANCIERE VALSTEPH generated a net profit of 791 k€ in 2022.

Where is the headquarters of FINANCIERE VALSTEPH ?

The headquarters of FINANCIERE VALSTEPH is located in PERPIGNAN (66000), in the department Pyrenees-Orientales.

Where to find the tax return of FINANCIERE VALSTEPH ?

The tax return of FINANCIERE VALSTEPH is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does FINANCIERE VALSTEPH operate?

FINANCIERE VALSTEPH operates in the sector Fonds de placement et entités financières similaires (NAF code 64.30Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.