FINANCIERE SAINT GERMAIN : revenue, balance sheet and financial ratios

FINANCIERE SAINT GERMAIN is a French company founded 15 years ago, specialized in the sector Activités des sièges sociaux. Based in CORMEILLES-EN-PARISIS (95240), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 320 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - FINANCIERE SAINT GERMAIN (SIREN 531002624)
Indicador 2024 2023 2021 2020 2019 2017 2016
Ingresos 320 000 € 320 000 € 480 000 € 480 000 € 480 000 € 480 000 € 480 000 €
Resultado neto 314 269 € 20 822 € 175 037 € 121 597 € 134 254 € 55 579 € 79 971 €
EBITDA 15 307 € 23 246 € 71 936 € 20 070 € -15 738 € 14 693 € 44 718 €
Margen neto 98.2% 6.5% 36.5% 25.3% 28.0% 11.6% 16.7%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, FINANCIERE SAINT GERMAIN alcanza unos ingresos de 320 k€. La actividad permanece estable durante el período (TCAC: -4.9%). Ligera caída de 0% vs 2023. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 320 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 15 k€, representando el 4.8% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+0%), el EBITDA varía en -34%, reduciendo el margen en 2.5 puntos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 314 k€, es decir, el 98.2% de los ingresos.

Ingresos (2024) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

320 000 €

Margen bruto (2024) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

320 000 €

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

15 307 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

16 349 €

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

314 269 €

Margen EBITDA (2024) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

4.8%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 12%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 86%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.5 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 97.9% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

11.802%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

86.194%

Flujo de caja / Ingresos (2024) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

97.883%

Capacidad de reembolso (2024) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.501

Evolución de indicadores de solvencia
FINANCIERE SAINT GERMAIN

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
11.8 2024
2021
2023
2024
Q1: 0.06
Méd: 14.61
Q3: 89.57
Bueno +20 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de endeudamiento de FINANCIERE SAINT GERMAIN (11.80) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
86.19% 2024
2021
2023
2024
Q1: 11.57%
Méd: 51.97%
Q3: 85.24%
Excelente

En 2024, el autonomía financiera de FINANCIERE SAINT GERMAIN (86.2%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
0.5 ans 2024
2021
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.2 ans
Q3: 3.73 ans
Average +27 pts durante 3 años

En 2024, el capacidad de reembolso de FINANCIERE SAINT GERMAIN (0.5 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 1273.89. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 84.8x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

1273.89

Cobertura de intereses (2024) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

84.759

Evolución de indicadores de liquidez
FINANCIERE SAINT GERMAIN

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
1273.89 2024
2021
2023
2024
Q1: 116.63
Méd: 458.65
Q3: 2184.57
Bueno +18 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de FINANCIERE SAINT GERMAIN (1273.89) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
84.76x 2024
2021
2023
2024
Q1: -45.56x
Méd: 0.0x
Q3: 2.85x
Excelente +25 pts durante 3 años

En 2024, el cobertura de intereses de FINANCIERE SAINT GERMAIN (84.8x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 31 días. Plazo proveedores: 53 días. Situación favorable. El FM es negativo (-11 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. En 2016-2024, el FM aumentó en +93%.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

-9 686 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

31 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

53 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2024) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

-11 j

Evolución del NFR y plazos
FINANCIERE SAINT GERMAIN

Positionnement de FINANCIERE SAINT GERMAIN dans son secteur

Comparación con el sector Activités des sièges sociaux

Estimación de valoración

Based on 103 transactions of similar company sales in 2024, the value of FINANCIERE SAINT GERMAIN is estimated at 672 367 € (range 229 104€ - 1 746 091€). With an EBITDA of 15 307€, the sector multiple of 5.0x is applied. The price/revenue ratio is 0.38x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2024
103 transactions
229k€ 672k€ 1746k€
672 367 € Range: 229 104€ - 1 746 091€
NAF 5 année 2024

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
15 307 € × 5.0x
Estimation 77 014 €
13 257€ - 127 405€
Revenue Multiple 30%
320 000 € × 0.38x
Estimation 120 838 €
57 595€ - 244 051€
Net Income Multiple 20%
314 269 € × 9.5x
Estimation 2 988 044 €
1 025 985€ - 8 045 867€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 103 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about FINANCIERE SAINT GERMAIN

What is the revenue of FINANCIERE SAINT GERMAIN ?

The revenue of FINANCIERE SAINT GERMAIN in 2024 is 320 k€.

Is FINANCIERE SAINT GERMAIN profitable?

Yes, FINANCIERE SAINT GERMAIN generated a net profit of 314 k€ in 2024.

Where is the headquarters of FINANCIERE SAINT GERMAIN ?

The headquarters of FINANCIERE SAINT GERMAIN is located in CORMEILLES-EN-PARISIS (95240), in the department Val-d'Oise.

Where to find the tax return of FINANCIERE SAINT GERMAIN ?

The tax return of FINANCIERE SAINT GERMAIN is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does FINANCIERE SAINT GERMAIN operate?

FINANCIERE SAINT GERMAIN operates in the sector Activités des sièges sociaux (NAF code 70.10Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.