FINANCIERE DU VALLIER : revenue, balance sheet and financial ratios

FINANCIERE DU VALLIER is a French company founded 28 years ago, specialized in the sector Fonds de placement et entités financières similaires. Based in MAINVILLIERS (28300), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 213 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - FINANCIERE DU VALLIER (SIREN 415264373)
Indicador 2024 2024 2023 2021 2020 2019 2018 2017
Ingresos 213 493 € 124 030 € 104 514 € 151 879 € 109 548 € 106 185 € 151 542 € 60 417 €
Resultado neto -70 433 € 4 879 € 34 962 € 70 154 € 27 375 € 24 124 € 69 981 € -12 846 €
EBITDA -86 148 € 6 536 € 31 031 € 76 419 € 27 374 € 23 776 € 58 484 € -11 728 €
Margen neto -33.0% 3.9% 33.5% 46.2% 25.0% 22.7% 46.2% -21.3%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, FINANCIERE DU VALLIER alcanza unos ingresos de 213 k€. En el período 2017-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +19.8%. Vs 2024, crecimiento de +72% (124 k€ -> 213 k€). Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 213 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza -86 k€, representando el -40.4% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+72%), el EBITDA varía en -1418%, reduciendo el margen en 45.6 puntos. Un EBITDA negativo significa que las operaciones no cubren los gastos corrientes. El resultado neto es negativo en -70 k€ (-33.0% de los ingresos).

Ingresos (2024) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

213 493 €

Margen bruto (2024) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

213 493 €

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

-86 148 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-86 576 €

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-70 433 €

Margen EBITDA (2024) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

-40.4%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 99%. El nivel de deuda es alto: el margen de negociación con los bancos se reduce. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 45%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

98.886%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

44.716%

Flujo de caja / Ingresos (2024) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

-32.81%

Capacidad de reembolso (2024) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

-6.233

Evolución de indicadores de solvencia
FINANCIERE DU VALLIER

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
98.89 2024
2023
2024
2024
Q1: 0.01
Méd: 13.69
Q3: 116.56
Average +10 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de endeudamiento de FINANCIERE DU VALLIER (98.89) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
44.72% 2024
2023
2024
2024
Q1: 13.95%
Méd: 55.8%
Q3: 90.35%
Average -7 pts durante 3 años

En 2024, el autonomía financiera de FINANCIERE DU VALLIER (44.7%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
-6.23 ans 2024
2023
2024
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.15 ans
Q3: 4.69 ans
Excelente -50 pts durante 3 años

En 2024, el capacidad de reembolso de FINANCIERE DU VALLIER (-6.2 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 392.70. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

392.699

Cobertura de intereses (2024) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

-3.556

Evolución de indicadores de liquidez
FINANCIERE DU VALLIER

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
392.7 2024
2023
2024
2024
Q1: 132.35
Méd: 897.73
Q3: 5412.13
Average -17 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de FINANCIERE DU VALLIER (392.70) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Cobertura de intereses
-3.56x 2024
2023
2024
2024
Q1: -144.56x
Méd: -8.16x
Q3: 0.0x
Bueno -11 pts durante 3 años

En 2024, el cobertura de intereses de FINANCIERE DU VALLIER (-3.6x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 78 días. Plazo proveedores: 123 días. Excelente situación: los proveedores financian 45 días del ciclo operativo. El FM representa 663 días de ingresos. En 2017-2024, el FM aumentó en +298%.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

393 267 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

78 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

123 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2024) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

663 j

Evolución del NFR y plazos
FINANCIERE DU VALLIER

Positionnement de FINANCIERE DU VALLIER dans son secteur

Comparación con el sector Fonds de placement et entités financières similaires

Estimación de valoración

Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (26 transactions). This range of 100 472€ to 190 130€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.

Estimated enterprise value 2024
Indicative
100k€ 165k€ 190k€
165 108 € Range: 100 472€ - 190 130€
NAF 5 année 2024

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 26 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about FINANCIERE DU VALLIER

What is the revenue of FINANCIERE DU VALLIER ?

The revenue of FINANCIERE DU VALLIER in 2024 is 213 k€.

Is FINANCIERE DU VALLIER profitable?

FINANCIERE DU VALLIER recorded a net loss in 2024.

Where is the headquarters of FINANCIERE DU VALLIER ?

The headquarters of FINANCIERE DU VALLIER is located in MAINVILLIERS (28300), in the department Eure-et-Loir.

Where to find the tax return of FINANCIERE DU VALLIER ?

The tax return of FINANCIERE DU VALLIER is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does FINANCIERE DU VALLIER operate?

FINANCIERE DU VALLIER operates in the sector Fonds de placement et entités financières similaires (NAF code 64.30Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.