Empleados: 01 (2023.0)Categoría jurídica: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Tamaño: PMEFecha de creación: 2012-10-01 (13 años)Estado: ActivaSector de actividad: Fonds de placement et entités financières similairesUbicación: ST MICHEL SUR ORGE (91240), Essonne
FINANCIERE A.E. : revenue, balance sheet and financial ratios
FINANCIERE A.E. is a French company
founded 13 years ago,
specialized in the sector Fonds de placement et entités financières similaires.
Based in ST MICHEL SUR ORGE (91240),
this company of category PME
shows in 2023 a revenue of 201 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2023, FINANCIERE A.E. alcanza unos ingresos de 201 k€. La actividad permanece estable durante el período (TCAC: -4.6%). Caída significativa de -37% vs 2021. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 201 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 102 k€, representando el 50.9% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +2.9 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 93 k€, es decir, el 46.2% de los ingresos.
Ingresos (2023)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
200 701 €
Margen bruto (2023)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
200 701 €
EBITDA (2023)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
102 181 €
EBIT (2023)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
122 571 €
Resultado neto (2023)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 39%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 64%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 1.6 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 36.0% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2023)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
39.364%
Autonomía financiera (2023)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa
35.993%
Capacidad de reembolso (2023)
?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente 3-5 años : Correcto > 5 años : Attention
1.642
Evolución de indicadores de solvencia FINANCIERE A.E.
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
Ratio de endeudamiento
5.239
-16.067
-328.165
-522.666
44.0
12.035
39.364
Autonomía financiera
71.998
-502.761
-40.212
-19.665
44.466
63.801
63.501
Capacidad de reembolso
0.112
-1.177
-3.716
3.654
0.317
0.254
1.642
Flujo de caja / Ingresos
20.336%
-139.241%
-101.653%
36.712%
54.562%
39.136%
35.993%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
39.362023
2020
2021
2023
Q1: 0.02
Méd: 13.01
Q3: 113.78
Average-5 pts durante 3 años
En 2023, el ratio de endeudamiento de FINANCIERE A.E. (39.36) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
63.5%2023
2020
2021
2023
Q1: 15.8%
Méd: 60.29%
Q3: 91.58%
Bueno+12 pts durante 3 años
En 2023, el autonomía financiera de FINANCIERE A.E. (63.5%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Capacidad de reembolso
1.64 ans2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 4.47 ans
Average+7 pts durante 3 años
En 2023, el capacidad de reembolso de FINANCIERE A.E. (1.6 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 497.54. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.4x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2023)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
497.539
Cobertura de intereses (2023)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez FINANCIERE A.E.
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
Ratio de liquidez
398.06
18.417
218.573
15.243
76.885
181.995
497.539
Cobertura de intereses
0.0
-0.97
-2.213
2.114
0.741
0.757
0.393
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
497.542023
2020
2021
2023
Q1: 139.34
Méd: 883.94
Q3: 5556.79
Average+12 pts durante 3 años
En 2023, el ratio de liquidez de FINANCIERE A.E. (497.54) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Cobertura de intereses
0.39x2023
2020
2021
2023
Q1: -106.29x
Méd: -3.78x
Q3: 0.0x
Excelente
En 2023, el cobertura de intereses de FINANCIERE A.E. (0.4x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 0 días. Plazo proveedores: 34 días. Excelente situación: los proveedores financian 34 días del ciclo operativo. El FM representa 381 días de ingresos. En 2016-2023, el FM aumentó en +89%.
NFR de explotación (2023)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
212 368 €
Crédito clientes (2023)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
0 j
Crédito proveedores (2023)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
34 j
Rotación de inventario (2023)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2023)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
381 j
Evolución del NFR y plazos FINANCIERE A.E.
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
BFR d'exploitation
112 504 €
-720 625 €
25 399 €
-29 395 €
-11 482 €
18 094 €
212 368 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
150
109
71
40
21
20
0
Crédit fournisseurs (jours)
239
54
102
27
224
75
34
Positionnement de FINANCIERE A.E. dans son secteur
Comparación con el sector Fonds de placement et entités financières similaires
Estimación de valoración
Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (25 transactions).
This range of 381 723€ to 967 736€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.
Estimated enterprise value2023
Indicative
381k€523k€967k€
523 006 €Range: 381 723€ - 967 736€
NAF 5 année 2023
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 25 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Similar companies (Fonds de placement et entités financières similaires)
Compare FINANCIERE A.E. with other companies in the same sector:
Yes, FINANCIERE A.E. generated a net profit of 93 k€ in 2023.
Where is the headquarters of FINANCIERE A.E. ?
The headquarters of FINANCIERE A.E. is located in ST MICHEL SUR ORGE (91240), in the department Essonne.
Where to find the tax return of FINANCIERE A.E. ?
The tax return of FINANCIERE A.E. is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does FINANCIERE A.E. operate?
FINANCIERE A.E. operates in the sector Fonds de placement et entités financières similaires (NAF code 64.30Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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