FERRAT-CHOLLEY : revenue, balance sheet and financial ratios

FERRAT-CHOLLEY is a French company founded 57 years ago, specialized in the sector Exploitation de gravières et sablières, extraction d’argiles et de kaolin. Based in SAINT-SAUVEUR (70300), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 4.1 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-04-11

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - FERRAT-CHOLLEY (SIREN 676950017)
Indicador 2025 2023 2020 2019 2018 2017
Ingresos 4 097 332 € 4 747 440 € N/C N/C N/C N/C
Resultado neto 300 542 € 358 658 € 478 059 € 267 706 € 379 823 € 324 864 €
EBITDA 476 388 € 657 703 € N/C N/C N/C N/C
Margen neto 7.3% 7.6% N/C N/C N/C N/C

Ingresos y cuenta de resultados

En 2025, FERRAT-CHOLLEY alcanza unos ingresos de 4.1 M€. Los ingresos disminuyen en el período 2023-2025 (TCAC: -7.1%). Caída significativa de -14% vs 2023. Tras deducir el consumo (1.9 M€), el margen bruto se sitúa en 2.2 M€, es decir, una tasa del 54%. El EBITDA alcanza 476 k€, representando el 11.6% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-14%), el EBITDA varía en -28%, reduciendo el margen en 2.2 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 301 k€, es decir, el 7.3% de los ingresos.

Ingresos (2025) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

4 097 332 €

Margen bruto (2025) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

2 230 155 €

EBITDA (2025) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

476 388 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

374 031 €

Resultado neto (2025) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

300 542 €

Margen EBITDA (2025) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

11.6%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 9%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 77%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.7 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 8.7% de los ingresos. Nivel satisfactorio que permite financiar parcialmente el crecimiento.

Ratio de endeudamiento (2025) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

8.874%

Autonomía financiera (2025) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

77.185%

Flujo de caja / Ingresos (2025) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

8.663%

Capacidad de reembolso (2025) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.661

Ratio de obsolescencia (2025) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

15.1%

Evolución de indicadores de solvencia
FERRAT-CHOLLEY

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
8.87 2025
2020
2023
2025
Q1: 12.52
Méd: 38.31
Q3: 67.87
Excelente -29 pts durante 3 años

En 2025, el ratio de endeudamiento de FERRAT-CHOLLEY (8.87) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio bajo indica una estructura financiera sólida con poca dependencia de los acreedores.

Autonomía financiera
77.19% 2025
2020
2023
2025
Q1: 33.41%
Méd: 52.47%
Q3: 67.67%
Excelente +9 pts durante 3 años

En 2025, el autonomía financiera de FERRAT-CHOLLEY (77.2%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
0.66 ans 2025
2023
2025
Q1: 0.85 ans
Méd: 2.16 ans
Q3: 3.53 ans
Excelente -40 pts durante 2 años

En 2025, el capacidad de reembolso de FERRAT-CHOLLEY (0.7 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 541.65. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 3.6x. Los gastos financieros están adecuadamente cubiertos por las operaciones.

Ratio de liquidez (2025) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

541.649

Cobertura de intereses (2025) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

3.615

Evolución de indicadores de liquidez
FERRAT-CHOLLEY

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
541.65 2025
2020
2023
2025
Q1: 203.66
Méd: 335.39
Q3: 582.52
Bueno

En 2025, el ratio de liquidez de FERRAT-CHOLLEY (541.65) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
3.62x 2025
2023
2025
Q1: 1.09x
Méd: 5.57x
Q3: 10.02x
Average -19 pts durante 2 años

En 2025, el cobertura de intereses de FERRAT-CHOLLEY (3.6x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 38 días. Plazo proveedores: 34 días. La empresa debe financiar 4 días de desfase. La rotación de existencias es de 87 días. El FM representa 118 días de ingresos.

NFR de explotación (2025) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

1 345 728 €

Crédito clientes (2025) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

38 j

Crédito proveedores (2025) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

34 j

Rotación de inventario (2025) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

87 j

NFR en días de ingresos (2025) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

118 j

Evolución del NFR y plazos
FERRAT-CHOLLEY

Positionnement de FERRAT-CHOLLEY dans son secteur

Comparación con el sector Exploitation de gravières et sablières, extraction d’argiles et de kaolin

Estimación de valoración

Based on 95 transactions of similar company sales (all years), the value of FERRAT-CHOLLEY is estimated at 620 383 € (range 217 513€ - 2 973 437€). With an EBITDA of 476 388€, the sector multiple of 1.4x is applied. The price/revenue ratio is 0.17x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.

Estimated enterprise value 2025
95 tx
217k€ 620k€ 2973k€
620 383 € Range: 217 513€ - 2 973 437€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
476 388 € × 1.4x
Estimation 674 432 €
154 049€ - 4 675 753€
Revenue Multiple 30%
4 097 332 € × 0.17x
Estimation 711 685 €
406 933€ - 1 579 054€
Net Income Multiple 20%
300 542 € × 1.2x
Estimation 348 311 €
92 048€ - 809 226€
How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 95 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about FERRAT-CHOLLEY

What is the revenue of FERRAT-CHOLLEY ?

The revenue of FERRAT-CHOLLEY in 2025 is 4.1 M€.

Is FERRAT-CHOLLEY profitable?

Yes, FERRAT-CHOLLEY generated a net profit of 301 k€ in 2025.

Where is the headquarters of FERRAT-CHOLLEY ?

The headquarters of FERRAT-CHOLLEY is located in SAINT-SAUVEUR (70300), in the department Haute-Saone.

Where to find the tax return of FERRAT-CHOLLEY ?

The tax return of FERRAT-CHOLLEY is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does FERRAT-CHOLLEY operate?

FERRAT-CHOLLEY operates in the sector Exploitation de gravières et sablières, extraction d’argiles et de kaolin (NAF code 08.12Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.