Empleados: NN (None)Categoría jurídica: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Tamaño: PMEFecha de creación: 2017-05-11 (9 años)Estado: ActivaSector de actividad: Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.Ubicación: SAINT-PEE-SUR-NIVELLE (64310), Pyrenees-Atlantiques
ETXEA COURTAGE FINANCEMENT : revenue, balance sheet and financial ratios
ETXEA COURTAGE FINANCEMENT is a French company
founded 9 years ago,
specialized in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a..
Based in SAINT-PEE-SUR-NIVELLE (64310),
this company of category PME
shows in 2021 a revenue of 224 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Historique financier - ETXEA COURTAGE FINANCEMENT (SIREN 829820224)
Indicador
2021
2020
2019
2018
Ingresos
223 638 €
235 795 €
214 010 €
83 270 €
Resultado neto
14 027 €
11 663 €
24 257 €
-501 €
EBITDA
18 505 €
41 299 €
49 394 €
-33 683 €
Margen neto
6.3%
4.9%
11.3%
-0.6%
Ingresos y cuenta de resultados
En 2021, ETXEA COURTAGE FINANCEMENT alcanza unos ingresos de 224 k€. En el período 2018-2021, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +39.0%. Ligera caída de -5% vs 2020. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 224 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 19 k€, representando el 8.3% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-5%), el EBITDA varía en -55%, reduciendo el margen en 9.2 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 14 k€, es decir, el 6.3% de los ingresos.
Ingresos (2021)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
223 638 €
Margen bruto (2021)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
223 638 €
EBITDA (2021)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
18 505 €
EBIT (2021)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
17 244 €
Resultado neto (2021)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
Chargement des données...
Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 38%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 23%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.7 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 8.1% de los ingresos. Nivel satisfactorio que permite financiar parcialmente el crecimiento.
Ratio de endeudamiento (2021)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
38.24%
Autonomía financiera (2021)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia ETXEA COURTAGE FINANCEMENT
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2018
2019
2020
2021
Ratio de endeudamiento
457.724
85.746
169.821
38.24
Autonomía financiera
68.311
40.999
56.626
23.487
Capacidad de reembolso
3.15
0.479
1.161
0.69
Flujo de caja / Ingresos
7.333%
13.834%
7.026%
8.123%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
38.242021
2019
2020
2021
Q1: 0.0
Méd: 8.63
Q3: 80.84
Average-15 pts durante 3 años
En 2021, el ratio de endeudamiento de ETXEA COURTAGE FINANCEMENT (38.24) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
23.49%2021
2019
2020
2021
Q1: 8.26%
Méd: 40.93%
Q3: 73.55%
Average-11 pts durante 3 años
En 2021, el autonomía financiera de ETXEA COURTAGE FINANCEMENT (23.5%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Capacidad de reembolso
0.69 ans2021
2019
2020
2021
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 1.31 ans
Average
En 2021, el capacidad de reembolso de ETXEA COURTAGE FINANCEMENT (0.7 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 390.30. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.9x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2021)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
390.295
Cobertura de intereses (2021)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez ETXEA COURTAGE FINANCEMENT
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2018
2019
2020
2021
Ratio de liquidez
251.513
304.827
184.546
390.295
Cobertura de intereses
-0.9
0.304
0.247
0.929
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
390.32021
2019
2020
2021
Q1: 132.89
Méd: 276.82
Q3: 713.82
Bueno
En 2021, el ratio de liquidez de ETXEA COURTAGE FINANCEMENT (390.30) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Cobertura de intereses
0.93x2021
2019
2020
2021
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 0.45x
Excelente+16 pts durante 3 años
En 2021, el cobertura de intereses de ETXEA COURTAGE FINANCEMENT (0.9x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 22 días. Plazo proveedores: 9 días. La empresa debe financiar 13 días de desfase. El FM representa 10 días de ingresos. En 2018-2021, el FM aumentó en +25%.
NFR de explotación (2021)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
6 206 €
Crédito clientes (2021)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
22 j
Crédito proveedores (2021)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
9 j
Rotación de inventario (2021)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2021)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
10 j
Evolución del NFR y plazos ETXEA COURTAGE FINANCEMENT
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2018
2019
2020
2021
BFR d'exploitation
4 972 €
6 129 €
-25 129 €
6 206 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
34
28
13
22
Crédit fournisseurs (jours)
15
5
7
9
Positionnement de ETXEA COURTAGE FINANCEMENT dans son secteur
Comparación con el sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.
Estimación de valoración
Based on 103 transactions of similar company sales
(all years),
the value of ETXEA COURTAGE FINANCEMENT is estimated at
53 427 €
(range 24 823€ - 127 111€).
With an EBITDA of 18 505€, the sector multiple of 2.5x is applied.
The price/revenue ratio is 0.30x
(conservative valuation).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2021
103 transactions
24k€53k€127k€
53 427 €Range: 24 823€ - 127 111€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
18 505 €×2.5x
Estimation47 155 €
20 998€ - 92 720€
Revenue Multiple30%
223 638 €×0.30x
Estimation68 207 €
36 285€ - 188 727€
Net Income Multiple20%
14 027 €×3.3x
Estimation46 938 €
17 195€ - 120 668€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 103 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Similar companies (Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.)
Compare ETXEA COURTAGE FINANCEMENT with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about ETXEA COURTAGE FINANCEMENT
What is the revenue of ETXEA COURTAGE FINANCEMENT ?
The revenue of ETXEA COURTAGE FINANCEMENT in 2021 is 224 k€.
Is ETXEA COURTAGE FINANCEMENT profitable?
Yes, ETXEA COURTAGE FINANCEMENT generated a net profit of 14 k€ in 2021.
Where is the headquarters of ETXEA COURTAGE FINANCEMENT ?
The headquarters of ETXEA COURTAGE FINANCEMENT is located in SAINT-PEE-SUR-NIVELLE (64310), in the department Pyrenees-Atlantiques.
Where to find the tax return of ETXEA COURTAGE FINANCEMENT ?
The tax return of ETXEA COURTAGE FINANCEMENT is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does ETXEA COURTAGE FINANCEMENT operate?
ETXEA COURTAGE FINANCEMENT operates in the sector Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a. (NAF code 66.19B). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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