ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES is a French company
founded 7 years ago,
specialized in the sector Gestion de fonds.
Based in LONS-LE-SAUNIER (39000),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 899 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES alcanza unos ingresos de 899 k€. Los ingresos crecen positivamente durante 7 años (TCAC: +2.7%). Vs 2023: +0%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 899 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 66 k€, representando el 7.3% de los ingresos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 672 k€, es decir, el 74.7% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
899 300 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
899 300 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
66 090 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
29 935 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 10%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 88%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.9 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 78.7% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
10.37%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
215.599
140.512
92.842
62.36
44.058
24.105
10.37
Autonomía financiera
31.61
37.5
49.543
58.468
67.738
78.393
88.062
Capacidad de reembolso
-593.513
6.091
4.397
3.687
2.108
1.872
0.913
Flujo de caja / Ingresos
None%
80.13%
91.169%
82.543%
118.121%
79.894%
78.703%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
10.372024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 8.29
Q3: 92.98
Average-6 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de endeudamiento de ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (10.37) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
88.06%2024
2022
2023
2024
Q1: 4.58%
Méd: 48.35%
Q3: 87.3%
Excelente+14 pts durante 3 años
En 2024, el autonomía financiera de ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (88.1%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.
Capacidad de reembolso
0.91 ans2024
2022
2023
2024
Q1: -0.01 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 3.02 ans
Average-9 pts durante 3 años
En 2024, el capacidad de reembolso de ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (0.9 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 229.14. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 13.7x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
229.142
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
695.169
96.498
101.231
110.488
268.111
210.947
229.142
Cobertura de intereses
-18.256
251.287
88.274
41.79
32.642
19.397
13.701
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
229.142024
2022
2023
2024
Q1: 100.61
Méd: 470.31
Q3: 3112.94
Average-6 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de liquidez de ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (229.14) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Cobertura de intereses
13.7x2024
2022
2023
2024
Q1: -71.25x
Méd: 0.0x
Q3: 0.0x
Excelente
En 2024, el cobertura de intereses de ETABLISSEMENT MOREL FINAN... (13.7x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 69 días. Plazo proveedores: 36 días. El desfase de 33 días pesa sobre la tesorería. El FM representa 47 días de ingresos.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
116 405 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
69 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
36 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
47 j
Evolución del NFR y plazos ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
0 €
-17 900 €
-169 080 €
-141 543 €
17 234 €
71 876 €
116 405 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
0
89
10
29
5
51
69
Crédit fournisseurs (jours)
739
56
43
41
35
37
36
Positionnement de ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES dans son secteur
Comparación con el sector Gestion de fonds
Estimación de valoración
Based on 62 transactions of similar company sales
in 2024,
the value of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES is estimated at
1 233 493 €
(range 373 692€ - 2 552 470€).
With an EBITDA of 66 090€, the sector multiple of 4.8x is applied.
The price/revenue ratio is 0.30x
(conservative valuation).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate. Medium reliability: estimate to be confirmed with in-depth analysis.
Estimated enterprise value2024
62 tx
373k€1233k€2552k€
1 233 493 €Range: 373 692€ - 2 552 470€
NAF 5 année 2024
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
66 090 €×4.8x
Estimation317 082 €
98 619€ - 713 806€
Revenue Multiple30%
899 300 €×0.30x
Estimation273 760 €
141 649€ - 762 254€
Net Income Multiple20%
671 621 €×7.4x
Estimation4 964 123 €
1 409 444€ - 9 834 457€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 62 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Frequently asked questions about ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES
What is the revenue of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES ?
The revenue of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES in 2024 is 899 k€.
Is ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES profitable?
Yes, ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES generated a net profit of 672 k€ in 2024.
Where is the headquarters of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES ?
The headquarters of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES is located in LONS-LE-SAUNIER (39000), in the department Jura.
Where to find the tax return of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES ?
The tax return of ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES operate?
ETABLISSEMENT MOREL FINANCES - E.M. FINANCES operates in the sector Gestion de fonds (NAF code 66.30Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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