COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO
SIREN : 827601154
Empleados: NN (None)Categoría jurídica: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Tamaño: PMEFecha de creación: 2017-02-01 (9 años)Estado: ActivaSector de actividad: Activités des agents et courtiers d'assurancesUbicación: LA BOISSE (01120), Ain
COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO : revenue, balance sheet and financial ratios
COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO is a French company
founded 9 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in LA BOISSE (01120),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 449 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO alcanza unos ingresos de 449 k€. En el período 2017-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +38.9%. Vs 2023, crecimiento de +42% (317 k€ -> 449 k€). Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 449 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 228 k€, representando el 50.7% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +2.9 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 131 k€, es decir, el 29.2% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
449 283 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
449 283 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
227 823 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
227 824 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
Chargement des données...
Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 305%. Situación crítica: la deuda supera significativamente los fondos propios. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 12%. Baja autonomía: la empresa depende fuertemente de financiación externa. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 7.9 años de flujo de caja. Más allá de 7 años, los bancos generalmente consideran el riesgo crediticio como alto. El flujo de caja representa el 29.3% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
305.087%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
4.78
1.716
199.564
89.709
0.378
795.019
480.387
305.087
Autonomía financiera
15.959
54.994
26.598
31.643
36.111
3.985
7.002
11.614
Capacidad de reembolso
-0.398
0.017
15.464
6.116
-0.046
10.335
11.694
7.88
Flujo de caja / Ingresos
-0.358%
19.578%
1.842%
2.788%
-1.292%
28.145%
26.936%
29.257%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
305.092024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.62
Q3: 47.38
Vigilar
En 2024, el ratio de endeudamiento de COURTAGE EN SOLUTIONS D'A... (305.09) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio alto puede indicar dependencia excesiva de financiación externa.
Autonomía financiera
11.61%2024
2022
2023
2024
Q1: 13.01%
Méd: 47.62%
Q3: 76.27%
Average
En 2024, el autonomía financiera de COURTAGE EN SOLUTIONS D'A... (11.6%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Capacidad de reembolso
7.88 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Vigilar
En 2024, el capacidad de reembolso de COURTAGE EN SOLUTIONS D'A... (7.9 ans) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una duración larga puede señalar deuda pesada relativa a la capacidad de pago.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 4.52. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 25.6x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
4.518
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
119.794
226.859
469.581
214.993
153.231
11.225
6.718
4.518
Cobertura de intereses
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
24.684
27.736
25.635
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
4.522024
2022
2023
2024
Q1: 123.36
Méd: 243.1
Q3: 571.4
Vigilar+14 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de liquidez de COURTAGE EN SOLUTIONS D'A... (4.52) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio inferior a 1 puede señalar tensiones potenciales de flujo de caja.
Cobertura de intereses
25.64x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.2x
Excelente
En 2024, el cobertura de intereses de COURTAGE EN SOLUTIONS D'A... (25.6x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 26 días. Plazo proveedores: 191 días. Excelente situación: los proveedores financian 165 días del ciclo operativo. El FM es negativo (-1202 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-28478%), liberando tesorería.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
-1 499 487 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
26 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
191 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
-1202 j
Evolución del NFR y plazos COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-5 247 €
20 024 €
78 564 €
-22 552 €
-27 841 €
-1 808 942 €
-1 717 999 €
-1 499 487 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
0
87
142
0
17
142
33
26
Crédit fournisseurs (jours)
27
26
11
17
13
109
248
191
Positionnement de COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO dans son secteur
Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimación de valoración
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO is estimated at
323 099 €
(range 97 510€ - 1 191 157€).
With an EBITDA of 227 823€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
193 transactions
97k€323k€1191k€
323 099 €Range: 97 510€ - 1 191 157€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
227 823 €×1.2x
Estimation275 815 €
71 240€ - 1 407 838€
Revenue Multiple30%
449 283 €×0.98x
Estimation441 388 €
123 089€ - 820 906€
Net Income Multiple20%
131 108 €×2.0x
Estimation263 877 €
124 819€ - 1 204 836€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Frequently asked questions about COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO
What is the revenue of COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO ?
The revenue of COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO in 2024 is 449 k€.
Is COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO profitable?
Yes, COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO generated a net profit of 131 k€ in 2024.
Where is the headquarters of COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO ?
The headquarters of COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO is located in LA BOISSE (01120), in the department Ain.
Where to find the tax return of COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO ?
The tax return of COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO operate?
COURTAGE EN SOLUTIONS D'ASSURANCE OPTIMISEES - CSAO operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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