Empleados: 22 (2023.0)Categoría jurídica: SCA (commandite par actions)Tamaño: ETIFecha de creación: 1985-06-01 (40 años)Estado: ActivaSector de actividad: Activités des agents et courtiers d'assurancesUbicación: DUNKERQUE (59640), Nord
COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE is a French company
founded 40 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in DUNKERQUE (59640),
this company of category ETI
shows in 2023 a revenue of 27.4 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2023, COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE alcanza unos ingresos de 27.4 M€. En el período 2016-2023, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +10.2%. Vs 2022, crecimiento de +31% (20.9 M€ -> 27.4 M€). Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 27.4 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 5.7 M€, representando el 20.8% de los ingresos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 3.8 M€, es decir, el 13.8% de los ingresos.
Ingresos (2023)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
27 403 536 €
Margen bruto (2023)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
27 403 536 €
EBITDA (2023)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
5 694 481 €
EBIT (2023)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
5 309 665 €
Resultado neto (2023)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
Chargement des données...
Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 103%. El nivel de deuda es alto: el margen de negociación con los bancos se reduce. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 17%. Baja autonomía: la empresa depende fuertemente de financiación externa. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 3.1 años de flujo de caja. Este ratio permanece dentro de los estándares bancarios habituales. El flujo de caja representa el 18.8% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2023)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
102.55%
Autonomía financiera (2023)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2021
2022
2023
Ratio de endeudamiento
272.121
203.712
173.963
172.862
4.914
130.936
102.55
Autonomía financiera
11.35
13.171
18.043
17.621
20.25
30.966
16.531
Capacidad de reembolso
5.497
4.794
5.073
4.992
0.134
4.632
3.061
Flujo de caja / Ingresos
14.889%
15.841%
15.851%
15.238%
15.102%
15.695%
18.783%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
102.552023
2021
2022
2023
Q1: 0.0
Méd: 8.57
Q3: 49.39
Average+41 pts durante 3 años
En 2023, el ratio de endeudamiento de COURTAGE ASSUR GESTION RI... (102.55) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
16.53%2023
2021
2022
2023
Q1: 14.03%
Méd: 47.19%
Q3: 74.22%
Average
En 2023, el autonomía financiera de COURTAGE ASSUR GESTION RI... (16.5%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Capacidad de reembolso
3.06 ans2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.13 ans
Q3: 2.02 ans
Average+30 pts durante 3 años
En 2023, el capacidad de reembolso de COURTAGE ASSUR GESTION RI... (3.1 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 146.16. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.
Ratio de liquidez (2023)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
146.159
Cobertura de intereses (2023)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2021
2022
2023
Ratio de liquidez
168.117
164.202
196.963
191.041
123.208
359.079
146.159
Cobertura de intereses
0.0
0.0
0.0
0.002
0.0
0.0
0.0
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
146.162023
2021
2022
2023
Q1: 123.62
Méd: 243.64
Q3: 585.08
Average
En 2023, el ratio de liquidez de COURTAGE ASSUR GESTION RI... (146.16) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Cobertura de intereses
0.0x2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 1.99x
Average
En 2023, el cobertura de intereses de COURTAGE ASSUR GESTION RI... (0.0x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 212 días. Plazo proveedores: 21 días. El desfase de 191 días pesa sobre la tesorería. El FM representa 310 días de ingresos. En 2016-2023, el FM aumentó en +532%.
NFR de explotación (2023)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
23 570 329 €
Crédito clientes (2023)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
212 j
Crédito proveedores (2023)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
21 j
Rotación de inventario (2023)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2023)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
310 j
Evolución del NFR y plazos COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2021
2022
2023
BFR d'exploitation
3 727 396 €
3 734 070 €
2 802 207 €
1 858 002 €
-12 323 520 €
19 665 491 €
23 570 329 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
2
383
352
335
2
157
212
Crédit fournisseurs (jours)
249
328
124
116
24
24
21
Positionnement de COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE dans son secteur
Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimación de valoración
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE is estimated at
13 046 754 €
(range 3 863 097€ - 39 570 132€).
With an EBITDA of 5 694 481€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2023
193 transactions
3863k€13046k€39570k€
13 046 754 €Range: 3 863 097€ - 39 570 132€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
5 694 481 €×1.2x
Estimation6 894 045 €
1 780 662€ - 35 189 197€
Revenue Multiple30%
27 403 536 €×0.98x
Estimation26 922 006 €
7 507 655€ - 50 070 264€
Net Income Multiple20%
3 783 855 €×2.0x
Estimation7 615 649 €
3 602 349€ - 34 772 272€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Frequently asked questions about COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE
What is the revenue of COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE ?
The revenue of COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE in 2023 is 27.4 M€.
Is COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE profitable?
Yes, COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE generated a net profit of 3.8 M€ in 2023.
Where is the headquarters of COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE ?
The headquarters of COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE is located in DUNKERQUE (59640), in the department Nord.
Where to find the tax return of COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE ?
The tax return of COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE operate?
COURTAGE ASSUR GESTION RISQUE MALADIE operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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