Empleados: 03 (2023.0)Categoría jurídica: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Tamaño: PMEFecha de creación: 2015-01-28 (11 años)Estado: ActivaSector de actividad: Activités des agents et courtiers d'assurancesUbicación: MULHOUSE (68100), Haut-Rhin
COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES : revenue, balance sheet and financial ratios
COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES is a French company
founded 11 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in MULHOUSE (68100),
this company of category PME
shows in 2023 a revenue of 894 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2023, COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES alcanza unos ingresos de 894 k€. Los ingresos disminuyen en el período 2015-2023 (TCAC: -5.8%). Caída significativa de -51% vs 2021. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 894 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 37 k€, representando el 4.1% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-51%), el EBITDA varía en -93%, reduciendo el margen en 25.1 puntos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 3 k€, es decir, el 0.4% de los ingresos.
Ingresos (2023)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
893 511 €
Margen bruto (2023)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
893 511 €
EBITDA (2023)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
36 692 €
EBIT (2023)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
27 957 €
Resultado neto (2023)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
Chargement des données...
Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 14%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 80%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 7.9 años de flujo de caja. Más allá de 7 años, los bancos generalmente consideran el riesgo crediticio como alto. El flujo de caja representa el 2.8% de los ingresos.
Ratio de endeudamiento (2023)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
14.458%
Autonomía financiera (2023)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
Ratio de endeudamiento
464.526
255.839
174.828
129.76
97.869
85.306
3.505
14.458
Autonomía financiera
13.787
22.555
32.719
39.258
45.254
44.438
81.133
79.526
Capacidad de reembolso
9.787
9.309
6.793
6.957
4.421
3.78
0.196
7.876
Flujo de caja / Ingresos
14.776%
11.195%
13.867%
12.137%
15.779%
20.366%
21.084%
2.832%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
14.462023
2020
2021
2023
Q1: 0.0
Méd: 8.56
Q3: 49.2
Average-21 pts durante 3 años
En 2023, el ratio de endeudamiento de COMPTOIR D'ASSURANCES GEN... (14.46) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
79.53%2023
2020
2021
2023
Q1: 14.07%
Méd: 47.29%
Q3: 74.24%
Excelente+26 pts durante 3 años
En 2023, el autonomía financiera de COMPTOIR D'ASSURANCES GEN... (79.5%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.
Capacidad de reembolso
7.88 ans2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.13 ans
Q3: 2.02 ans
Vigilar
En 2023, el capacidad de reembolso de COMPTOIR D'ASSURANCES GEN... (7.9 ans) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una duración larga puede señalar deuda pesada relativa a la capacidad de pago.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 149.98. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 95.8x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2023)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
149.978
Cobertura de intereses (2023)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
Ratio de liquidez
113.634
112.649
137.815
151.583
144.648
205.234
289.133
149.978
Cobertura de intereses
10.862
13.848
9.858
8.064
5.936
2.23
5.182
95.811
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
149.982023
2020
2021
2023
Q1: 123.62
Méd: 243.64
Q3: 585.08
Average-15 pts durante 3 años
En 2023, el ratio de liquidez de COMPTOIR D'ASSURANCES GEN... (149.98) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Cobertura de intereses
95.81x2023
2020
2021
2023
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 1.99x
Excelente
En 2023, el cobertura de intereses de COMPTOIR D'ASSURANCES GEN... (95.8x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 7 días. Plazo proveedores: 86 días. Excelente situación: los proveedores financian 79 días del ciclo operativo. El FM representa 56 días de ingresos. En 2015-2023, el FM aumentó en +124%.
NFR de explotación (2023)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
137 887 €
Crédito clientes (2023)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
7 j
Crédito proveedores (2023)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
86 j
Rotación de inventario (2023)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2023)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
56 j
Evolución del NFR y plazos COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
BFR d'exploitation
-577 652 €
-388 673 €
-34 413 €
-151 165 €
111 089 €
-463 601 €
-171 438 €
137 887 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
0
3
0
2
22
16
6
7
Crédit fournisseurs (jours)
52
49
36
41
44
55
74
86
Positionnement de COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES dans son secteur
Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimación de valoración
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES is estimated at
286 950 €
(range 79 835€ - 609 519€).
With an EBITDA of 36 692€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2023
193 transactions
79k€286k€609k€
286 950 €Range: 79 835€ - 609 519€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
36 692 €×1.2x
Estimation44 421 €
11 474€ - 226 739€
Revenue Multiple30%
893 511 €×0.98x
Estimation877 810 €
244 792€ - 1 632 575€
Net Income Multiple20%
3 470 €×2.0x
Estimation6 984 €
3 304€ - 31 888€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Frequently asked questions about COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES
What is the revenue of COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES ?
The revenue of COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES in 2023 is 894 k€.
Is COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES profitable?
Yes, COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES generated a net profit of 3 k€ in 2023.
Where is the headquarters of COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES ?
The headquarters of COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES is located in MULHOUSE (68100), in the department Haut-Rhin.
Where to find the tax return of COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES ?
The tax return of COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES operate?
COMPTOIR D'ASSURANCES GENERALES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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