CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE : revenue, balance sheet and financial ratios

CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE is a French company founded 23 years ago, specialized in the sector Activités des agences de recouvrement de factures et des sociétés d'information financière sur la clientèle. Based in PARIS (75013), this company of category PME shows in 2020 a revenue of 1.2 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE (SIREN 442200267)
Indicador 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 1 247 327 € 1 548 090 € 1 434 356 € 1 410 793 € 1 296 764 €
Resultado neto 286 354 € 379 869 € 444 081 € 369 010 € 248 974 €
EBITDA -65 954 € -49 104 € -48 721 € -23 622 € -191 255 €
Margen neto 23.0% 24.5% 31.0% 26.2% 19.2%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2020, CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE alcanza unos ingresos de 1.2 M€. La actividad permanece estable durante el período (TCAC: -1.0%). Caída significativa de -19% vs 2019. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 1.2 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza -66 k€, representando el -5.3% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-19%), el EBITDA varía en -34%, reduciendo el margen en 2.1 puntos. Un EBITDA negativo significa que las operaciones no cubren los gastos corrientes. El resultado neto asciende a 286 k€, es decir, el 23.0% de los ingresos.

Ingresos (2020) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

1 247 327 €

Margen bruto (2020) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

1 247 327 €

EBITDA (2020) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

-65 954 €

EBIT (2020) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

400 985 €

Resultado neto (2020) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

286 354 €

Margen EBITDA (2020) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

-5.3%

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Évolution graphique

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Pasivo

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 0%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 41%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios.

Ratio de endeudamiento (2020) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

0.017%

Autonomía financiera (2020) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

41.245%

Flujo de caja / Ingresos (2020) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

-17.628%

Capacidad de reembolso (2020) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

-0.001

Evolución de indicadores de solvencia
CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
0.02 2020
2018
2019
2020
Q1: 0.0
Méd: 8.54
Q3: 65.28
Excelente

En 2020, el ratio de endeudamiento de CIE GENRALE DE RECOUVREME... (0.02) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio bajo indica una estructura financiera sólida con poca dependencia de los acreedores.

Autonomía financiera
41.24% 2020
2018
2019
2020
Q1: 12.48%
Méd: 35.02%
Q3: 54.6%
Bueno -10 pts durante 3 años

En 2020, el autonomía financiera de CIE GENRALE DE RECOUVREME... (41.2%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Capacidad de reembolso
-0.0 ans 2020
2018
2019
2020
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 0.97 ans
Excelente

En 2020, el capacidad de reembolso de CIE GENRALE DE RECOUVREME... (-0.0 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 154.85. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2020) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

154.848

Cobertura de intereses (2020) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

-51.421

Evolución de indicadores de liquidez
CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
154.85 2020
2018
2019
2020
Q1: 133.71
Méd: 189.76
Q3: 310.59
Average +32 pts durante 3 años

En 2020, el ratio de liquidez de CIE GENRALE DE RECOUVREME... (154.85) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Cobertura de intereses
-51.42x 2020
2018
2019
2020
Q1: -0.27x
Méd: 0.0x
Q3: 0.64x
Average

En 2020, el cobertura de intereses de CIE GENRALE DE RECOUVREME... (-51.4x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 69 días. Plazo proveedores: 27 días. El desfase de 42 días pesa sobre la tesorería. El FM es negativo (-256 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-41%), liberando tesorería.

NFR de explotación (2020) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

-886 488 €

Crédito clientes (2020) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

69 j

Crédito proveedores (2020) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

27 j

Rotación de inventario (2020) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2020) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

-256 j

Evolución del NFR y plazos
CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE

Positionnement de CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agences de recouvrement de factures et des sociétés d'information financière sur la clientèle

Estimación de valoración

Based on 158 transactions of similar company sales (all years), the value of CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE is estimated at 641 745 € (range 239 847€ - 1 409 594€). The price/revenue ratio is 0.36x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2020
158 transactions
239k€ 641k€ 1409k€
641 745 € Range: 239 847€ - 1 409 594€
NAF 4 all-time Aggregated at NAF sub-class level

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Revenue Multiple 30%
1 247 327 € × 0.36x
Estimation 444 535 €
232 355€ - 833 056€
Net Income Multiple 20%
286 354 € × 3.3x
Estimation 937 562 €
251 085€ - 2 274 403€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 158 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE

What is the revenue of CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE ?

The revenue of CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE in 2020 is 1.2 M€.

Is CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE profitable?

Yes, CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE generated a net profit of 286 k€ in 2020.

Where is the headquarters of CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE ?

The headquarters of CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE is located in PARIS (75013), in the department Paris.

Where to find the tax return of CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE ?

The tax return of CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE operate?

CIE GENRALE DE RECOUVREMENT MUTUALISTE operates in the sector Activités des agences de recouvrement de factures et des sociétés d'information financière sur la clientèle (NAF code 82.91Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.