CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS : revenue, balance sheet and financial ratios

CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS is a French company founded 17 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in SENS (89100), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 1.3 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS (SIREN 510347289)
Indicador 2024 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 1 323 332 € 1 949 561 € 1 971 749 € 1 977 201 € 2 372 097 € 2 296 595 € 2 074 729 € 1 515 705 €
Resultado neto 119 908 € -206 611 € 58 820 € 64 160 € 205 903 € 91 688 € 185 561 € 175 191 €
EBITDA 172 060 € -239 829 € 123 718 € 140 086 € 318 159 € 195 724 € 453 361 € 271 373 €
Margen neto 9.1% -10.6% 3.0% 3.2% 8.7% 4.0% 8.9% 11.6%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS alcanza unos ingresos de 1.3 M€. La actividad permanece estable durante el período (TCAC: -1.7%). Caída significativa de -32% vs 2022. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 1.3 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 172 k€, representando el 13.0% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +25.3 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 120 k€, es decir, el 9.1% de los ingresos.

Ingresos (2024) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

1 323 332 €

Margen bruto (2024) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

1 323 332 €

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

172 060 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

124 088 €

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

119 908 €

Margen EBITDA (2024) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

13.0%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 29%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 58%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 1.0 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 12.1% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

29.277%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

58.186%

Flujo de caja / Ingresos (2024) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

12.105%

Capacidad de reembolso (2024) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.978

Ratio de obsolescencia (2024) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

42.0%

Evolución de indicadores de solvencia
CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
29.28 2024
2021
2022
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.61
Q3: 47.45
Average -11 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de endeudamiento de CG PATRIMOINE ET INVESTIS... (29.28) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
58.19% 2024
2021
2022
2024
Q1: 13.11%
Méd: 47.63%
Q3: 76.27%
Bueno +7 pts durante 3 años

En 2024, el autonomía financiera de CG PATRIMOINE ET INVESTIS... (58.2%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Capacidad de reembolso
0.98 ans 2024
2021
2022
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Average -12 pts durante 3 años

En 2024, el capacidad de reembolso de CG PATRIMOINE ET INVESTIS... (1.0 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 337.81. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 1.1x. La cobertura es limitada.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

337.812

Cobertura de intereses (2024) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

1.069

Evolución de indicadores de liquidez
CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
337.81 2024
2021
2022
2024
Q1: 123.28
Méd: 242.89
Q3: 571.56
Bueno -18 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de CG PATRIMOINE ET INVESTIS... (337.81) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
1.07x 2024
2021
2022
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.2x
Bueno -13 pts durante 3 años

En 2024, el cobertura de intereses de CG PATRIMOINE ET INVESTIS... (1.1x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 47 días. Plazo proveedores: 58 días. Situación favorable. El FM representa 125 días de ingresos. En 2016-2024, el FM aumentó en +1393%.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

457 767 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

47 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

58 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2024) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

125 j

Evolución del NFR y plazos
CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS

Positionnement de CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS is estimated at 542 443 € (range 158 497€ - 1 477 383€). With an EBITDA of 172 060€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2024
193 transactions
158k€ 542k€ 1477k€
542 443 € Range: 158 497€ - 1 477 383€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
172 060 € × 1.2x
Estimation 208 305 €
53 803€ - 1 063 249€
Revenue Multiple 30%
1 323 332 € × 0.98x
Estimation 1 300 079 €
362 549€ - 2 417 921€
Net Income Multiple 20%
119 908 € × 2.0x
Estimation 241 335 €
114 156€ - 1 101 912€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS

What is the revenue of CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS ?

The revenue of CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS in 2024 is 1.3 M€.

Is CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS profitable?

Yes, CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS generated a net profit of 120 k€ in 2024.

Where is the headquarters of CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS ?

The headquarters of CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS is located in SENS (89100), in the department Yonne.

Where to find the tax return of CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS ?

The tax return of CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS operate?

CG PATRIMOINE ET INVESTISSEMENTS operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.