CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE : revenue, balance sheet and financial ratios

CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE is a French company founded 43 years ago, specialized in the sector Évaluation des risques et dommages. Based in SAINT-ETIENNE (42000), this company of category ETI shows in 2025 a revenue of 6.3 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE (SIREN 325569366)
Indicador 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Ingresos 6 262 283 € 5 395 249 € 4 055 364 € 3 787 059 € 2 758 425 € 2 216 170 € 2 832 332 € 2 420 078 € 3 455 442 €
Resultado neto 648 759 € 706 377 € 367 319 € 357 076 € 262 255 € 9 024 € 11 784 € 125 813 € 383 714 €
EBITDA 467 515 € 387 339 € 135 490 € 278 327 € 123 144 € -174 891 € -77 432 € 140 739 € 550 787 €
Margen neto 10.4% 13.1% 9.1% 9.4% 9.5% 0.4% 0.4% 5.2% 11.1%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2025, CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE alcanza unos ingresos de 6.3 M€. En el período 2017-2025, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +7.7%. Vs 2024, crecimiento de +16% (5.4 M€ -> 6.3 M€). Tras deducir el consumo (-8 €), el margen bruto se sitúa en 6.3 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 468 k€, representando el 7.5% de los ingresos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 649 k€, es decir, el 10.4% de los ingresos.

Ingresos (2025) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

6 262 283 €

Margen bruto (2025) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

6 262 291 €

EBITDA (2025) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

467 515 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

872 258 €

Resultado neto (2025) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

648 759 €

Margen EBITDA (2025) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

7.5%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 42%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 36%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 1.8 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 4.2% de los ingresos.

Ratio de endeudamiento (2025) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

42.279%

Autonomía financiera (2025) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

35.505%

Flujo de caja / Ingresos (2025) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

4.22%

Capacidad de reembolso (2025) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

1.797

Ratio de obsolescencia (2025) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

18.9%

Evolución de indicadores de solvencia
CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
42.28 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0
Méd: 10.39
Q3: 26.28
Vigilar +52 pts durante 3 años

En 2025, el ratio de endeudamiento de CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (42.28) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio alto puede indicar dependencia excesiva de financiación externa.

Autonomía financiera
35.51% 2025
2023
2024
2025
Q1: 31.52%
Méd: 48.1%
Q3: 69.09%
Average -24 pts durante 3 años

En 2025, el autonomía financiera de CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (35.5%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
1.8 ans 2025
2023
2024
2025
Q1: -0.13 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 0.35 ans
Vigilar +31 pts durante 3 años

En 2025, el capacidad de reembolso de CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (1.8 ans) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una duración larga puede señalar deuda pesada relativa a la capacidad de pago.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 152.09. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.4x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2025) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

152.091

Cobertura de intereses (2025) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.422

Evolución de indicadores de liquidez
CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
152.09 2025
2023
2024
2025
Q1: 134.69
Méd: 154.06
Q3: 312.65
Average

En 2025, el ratio de liquidez de CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (152.09) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Cobertura de intereses
0.42x 2025
2023
2024
2025
Q1: -0.17x
Méd: 0.0x
Q3: 1.62x
Bueno

En 2025, el cobertura de intereses de CET ILE DE FRANCE - HAUTS... (0.4x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 71 días. Plazo proveedores: 67 días. La empresa debe financiar 4 días de desfase. La rotación de existencias es de 22 días. Rotación rápida, señal de buena gestión de existencias. El FM representa 73 días de ingresos. En 2017-2025, el FM aumentó en +860%.

NFR de explotación (2025) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

1 267 674 €

Crédito clientes (2025) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

71 j

Crédito proveedores (2025) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

67 j

Rotación de inventario (2025) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

22 j

NFR en días de ingresos (2025) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

73 j

Evolución del NFR y plazos
CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE

Positionnement de CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE dans son secteur

Comparación con el sector Évaluation des risques et dommages

Estimación de valoración

Based on 209 transactions of similar company sales (all years), the value of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE is estimated at 2 147 246 € (range 686 712€ - 5 884 781€). With an EBITDA of 467 515€, the sector multiple of 1.1x is applied. The price/revenue ratio is 0.87x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2025
209 transactions
686k€ 2147k€ 5884k€
2 147 246 € Range: 686 712€ - 5 884 781€
NAF 4 all-time Aggregated at NAF sub-class level

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
467 515 € × 1.1x
Estimation 526 359 €
144 151€ - 2 786 908€
Revenue Multiple 30%
6 262 283 € × 0.87x
Estimation 5 425 589 €
1 675 649€ - 11 144 242€
Net Income Multiple 20%
648 759 € × 2.0x
Estimation 1 281 952 €
559 711€ - 5 740 273€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 209 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE

What is the revenue of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE ?

The revenue of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE in 2025 is 6.3 M€.

Is CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE profitable?

Yes, CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE generated a net profit of 649 k€ in 2025.

Where is the headquarters of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE ?

The headquarters of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE is located in SAINT-ETIENNE (42000), in the department Loire.

Where to find the tax return of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE ?

The tax return of CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE operate?

CET ILE DE FRANCE - HAUTS DE FRANCE operates in the sector Évaluation des risques et dommages (NAF code 66.21Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.