CASH EXPRESS EXCHANGE : revenue, balance sheet and financial ratios

CASH EXPRESS EXCHANGE is a French company founded 13 years ago, specialized in the sector Courtage de valeurs mobilières et de marchandises. Based in LYON (69003), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 61 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - CASH EXPRESS EXCHANGE (SIREN 791969488)
Indicador 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014
Ingresos 60 562 € 59 274 € 68 980 € 116 761 € 184 252 € 142 926 € 135 342 € 48 561 € 5 607 €
Resultado neto -11 709 € 15 430 € 10 853 € -2 856 € 31 471 € -6 811 € -13 960 € -74 544 € -72 020 €
EBITDA 6 015 € 11 297 € 12 164 € 20 319 € 61 808 € 18 421 € 9 590 € -54 532 € -64 861 €
Margen neto -19.3% 26.0% 15.7% -2.4% 17.1% -4.8% -10.3% -153.5% -1284.5%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2022, CASH EXPRESS EXCHANGE alcanza unos ingresos de 61 k€. En el período 2014-2022, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +34.6%. Vs 2021: +2%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 61 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 6 k€, representando el 9.9% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+2%), el EBITDA varía en -47%, reduciendo el margen en 9.1 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto es negativo en -12 k€ (-19.3% de los ingresos).

Ingresos (2022) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

60 562 €

Margen bruto (2022) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

60 562 €

EBITDA (2022) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

6 015 €

EBIT (2022) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-4 509 €

Resultado neto (2022) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-11 709 €

Margen EBITDA (2022) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

9.9%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 58%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 25%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio.

Ratio de endeudamiento (2022) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

57.516%

Autonomía financiera (2022) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

25.469%

Flujo de caja / Ingresos (2022) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

-4.822%

Capacidad de reembolso (2022) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

-8.388

Ratio de obsolescencia (2022) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

6.7%

Evolución de indicadores de solvencia
CASH EXPRESS EXCHANGE

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
57.52 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.03
Méd: 11.58
Q3: 67.81
Average

En 2022, el ratio de endeudamiento de CASH EXPRESS EXCHANGE (57.52) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
25.47% 2022
2020
2021
2022
Q1: 21.36%
Méd: 59.82%
Q3: 89.88%
Average

En 2022, el autonomía financiera de CASH EXPRESS EXCHANGE (25.5%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
-8.39 ans 2022
2020
2021
2022
Q1: -0.01 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 2.22 ans
Excelente -25 pts durante 3 años

En 2022, el capacidad de reembolso de CASH EXPRESS EXCHANGE (-8.4 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 168.51. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2022) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

168.514

Cobertura de intereses (2022) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.0

Evolución de indicadores de liquidez
CASH EXPRESS EXCHANGE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
168.51 2022
2020
2021
2022
Q1: 132.68
Méd: 450.65
Q3: 2850.18
Average +6 pts durante 3 años

En 2022, el ratio de liquidez de CASH EXPRESS EXCHANGE (168.51) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Cobertura de intereses
0.0x 2022
2020
2021
2022
Q1: -48.68x
Méd: 0.0x
Q3: 0.06x
Bueno -25 pts durante 3 años

En 2022, el cobertura de intereses de CASH EXPRESS EXCHANGE (0.0x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 0 días. Plazo proveedores: 104 días. Excelente situación: los proveedores financian 104 días del ciclo operativo. El FM representa 158 días de ingresos. En 2014-2022, el FM aumentó en +113%.

NFR de explotación (2022) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

26 541 €

Crédito clientes (2022) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2022) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

104 j

Rotación de inventario (2022) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2022) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

158 j

Evolución del NFR y plazos
CASH EXPRESS EXCHANGE

Positionnement de CASH EXPRESS EXCHANGE dans son secteur

Comparación con el sector Courtage de valeurs mobilières et de marchandises

Estimación de valoración

Based on 109 transactions of similar company sales (all years), the value of CASH EXPRESS EXCHANGE is estimated at 17 824 € (range 7 687€ - 35 547€). With an EBITDA of 6 015€, the sector multiple of 2.9x is applied. The price/revenue ratio is 0.30x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2022
109 transactions
7k€ 17k€ 35k€
17 824 € Range: 7 687€ - 35 547€
NAF 4 all-time Aggregated at NAF sub-class level

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
6 015 € × 2.9x
Estimation 17 619 €
6 905€ - 29 460€
Revenue Multiple 30%
60 562 € × 0.30x
Estimation 18 169 €
8 990€ - 45 694€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 109 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about CASH EXPRESS EXCHANGE

What is the revenue of CASH EXPRESS EXCHANGE ?

The revenue of CASH EXPRESS EXCHANGE in 2022 is 61 k€.

Is CASH EXPRESS EXCHANGE profitable?

CASH EXPRESS EXCHANGE recorded a net loss in 2022.

Where is the headquarters of CASH EXPRESS EXCHANGE ?

The headquarters of CASH EXPRESS EXCHANGE is located in LYON (69003), in the department Rhone.

Where to find the tax return of CASH EXPRESS EXCHANGE ?

The tax return of CASH EXPRESS EXCHANGE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does CASH EXPRESS EXCHANGE operate?

CASH EXPRESS EXCHANGE operates in the sector Courtage de valeurs mobilières et de marchandises (NAF code 66.12Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.