CARDINAL FINANCE : revenue, balance sheet and financial ratios

CARDINAL FINANCE is a French company founded 15 years ago, specialized in the sector Organisation de foires, salons professionnels et congrès. Based in NOGENT-LE-ROI (28210), this company of category PME shows in 2020 a revenue of 210 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - CARDINAL FINANCE (SIREN 528949605)
Indicador 2024 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos N/C 209 508 € 270 254 € 234 206 € 243 768 € 276 769 €
Resultado neto -24 972 € -23 747 € 6 027 € 8 196 € 12 970 € 14 653 €
EBITDA N/C -16 640 € 16 405 € 13 350 € 11 609 € 13 364 €
Margen neto N/C -11.3% 2.2% 3.5% 5.3% 5.3%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, CARDINAL FINANCE registra una pérdida neta de 25 k€.

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-24 972 €

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 34%. La deuda permanece bajo control. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 62%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

34.356%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

62.5%

Ratio de obsolescencia (2024) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

69.7%

Evolución de indicadores de solvencia
CARDINAL FINANCE

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
34.36 2024
2019
2020
2024
Q1: 0.0
Méd: 6.15
Q3: 41.32
Average +45 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de endeudamiento de CARDINAL FINANCE (34.36) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
62.5% 2024
2019
2020
2024
Q1: 3.99%
Méd: 27.87%
Q3: 55.09%
Excelente

En 2024, el autonomía financiera de CARDINAL FINANCE (62.5%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
-11.88 ans 2020
2019
2020
Q1: -0.7 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 0.25 ans
Excelente -25 pts durante 2 años

En 2020, el capacidad de reembolso de CARDINAL FINANCE (-11.9 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 224.23. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

224.226

Evolución de indicadores de liquidez
CARDINAL FINANCE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
224.23 2024
2019
2020
2024
Q1: 121.4
Méd: 202.74
Q3: 381.14
Bueno -22 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de CARDINAL FINANCE (224.23) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
-6.17x 2020
2019
2020
Q1: -0.13x
Méd: 0.0x
Q3: 0.0x
Average -50 pts durante 2 años

En 2020, el cobertura de intereses de CARDINAL FINANCE (-6.2x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

0 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

0 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

Evolución del NFR y plazos
CARDINAL FINANCE

Positionnement de CARDINAL FINANCE dans son secteur

Comparación con el sector Organisation de foires, salons professionnels et congrès

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Frequently asked questions about CARDINAL FINANCE

What is the revenue of CARDINAL FINANCE ?

The revenue of CARDINAL FINANCE in 2020 is 210 k€.

Is CARDINAL FINANCE profitable?

CARDINAL FINANCE recorded a net loss in 2024.

Where is the headquarters of CARDINAL FINANCE ?

The headquarters of CARDINAL FINANCE is located in NOGENT-LE-ROI (28210), in the department Eure-et-Loir.

Where to find the tax return of CARDINAL FINANCE ?

The tax return of CARDINAL FINANCE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does CARDINAL FINANCE operate?

CARDINAL FINANCE operates in the sector Organisation de foires, salons professionnels et congrès (NAF code 82.30Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.