CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES : revenue, balance sheet and financial ratios

CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES is a French company founded 21 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in BOIS-GUILLAUME (76230), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 77.0 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES (SIREN 478715774)
Indicador 2022 2021 2020 2019 2017 2016
Ingresos 77 019 327 € 42 999 568 € 24 473 082 € 16 996 439 € 14 680 663 € 12 142 186 €
Resultado neto 16 605 298 € 6 993 585 € 3 368 895 € 1 719 818 € 1 812 018 € 1 022 003 €
EBITDA 23 371 777 € 10 221 109 € 5 548 575 € 2 962 144 € 2 947 108 € 1 699 731 €
Margen neto 21.6% 16.3% 13.8% 10.1% 12.3% 8.4%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2022, CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES alcanza unos ingresos de 77.0 M€. En el período 2016-2022, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +36.1%. Vs 2021, crecimiento de +79% (43.0 M€ -> 77.0 M€). Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 77.0 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 23.4 M€, representando el 30.3% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +6.6 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 16.6 M€, es decir, el 21.6% de los ingresos.

Ingresos (2022) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

77 019 327 €

Margen bruto (2022) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

77 019 327 €

EBITDA (2022) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

23 371 777 €

EBIT (2022) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

22 557 113 €

Resultado neto (2022) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

16 605 298 €

Margen EBITDA (2022) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

30.3%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 18%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 48%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.2 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 22.6% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2022) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

17.589%

Autonomía financiera (2022) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

48.267%

Flujo de caja / Ingresos (2022) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

22.613%

Capacidad de reembolso (2022) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.178

Ratio de obsolescencia (2022) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

63.1%

Evolución de indicadores de solvencia
CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
17.59 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.03
Méd: 12.59
Q3: 62.99
Average -17 pts durante 3 años

En 2022, el ratio de endeudamiento de CAPFINANCES - CONSEIL - A... (17.59) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
48.27% 2022
2020
2021
2022
Q1: 17.63%
Méd: 47.05%
Q3: 73.71%
Bueno +8 pts durante 3 años

En 2022, el autonomía financiera de CAPFINANCES - CONSEIL - A... (48.3%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Capacidad de reembolso
0.18 ans 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.15 ans
Q3: 2.38 ans
Average -5 pts durante 3 años

En 2022, el capacidad de reembolso de CAPFINANCES - CONSEIL - A... (0.2 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 311.00. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2022) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

310.997

Cobertura de intereses (2022) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.0

Evolución de indicadores de liquidez
CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
311.0 2022
2020
2021
2022
Q1: 118.8
Méd: 232.85
Q3: 512.2
Bueno

En 2022, el ratio de liquidez de CAPFINANCES - CONSEIL - A... (311.00) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
0.0x 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.09x
Average -28 pts durante 3 años

En 2022, el cobertura de intereses de CAPFINANCES - CONSEIL - A... (0.0x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 37 días. Plazo proveedores: 26 días. La empresa debe financiar 11 días de desfase. El FM representa 49 días de ingresos. En 2016-2022, el FM aumentó en +421%.

NFR de explotación (2022) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

10 570 903 €

Crédito clientes (2022) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

37 j

Crédito proveedores (2022) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

26 j

Rotación de inventario (2022) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2022) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

49 j

Evolución del NFR y plazos
CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES

Positionnement de CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES is estimated at 43 531 547 € (range 13 146 144€ - 144 950 276€). With an EBITDA of 23 371 777€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2022
193 transactions
13146k€ 43531k€ 144950k€
43 531 547 € Range: 13 146 144€ - 144 950 276€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
23 371 777 € × 1.2x
Estimation 28 295 130 €
7 308 346€ - 144 426 519€
Revenue Multiple 30%
77 019 327 € × 0.98x
Estimation 75 665 958 €
21 100 728€ - 140 725 562€
Net Income Multiple 20%
16 605 298 € × 2.0x
Estimation 33 420 976 €
15 808 765€ - 152 596 740€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES

What is the revenue of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES ?

The revenue of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES in 2022 is 77.0 M€.

Is CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES profitable?

Yes, CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES generated a net profit of 16.6 M€ in 2022.

Where is the headquarters of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES ?

The headquarters of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES is located in BOIS-GUILLAUME (76230), in the department Seine-Maritime.

Where to find the tax return of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES ?

The tax return of CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES operate?

CAPFINANCES - CONSEIL - ASSURANCE - PATRIMOINE - FINANCES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.