Empleados: 03 (2023.0)Categoría jurídica: SCA (commandite par actions)Tamaño: PMEFecha de creación: 1972-01-01 (54 años)Estado: ActivaSector de actividad: Activités des agents et courtiers d'assurancesUbicación: SAINT-GENIS-LAVAL (69230), Rhone
BERGER ASSURANCES : revenue, balance sheet and financial ratios
BERGER ASSURANCES is a French company
founded 54 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in SAINT-GENIS-LAVAL (69230),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 1.1 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, BERGER ASSURANCES alcanza unos ingresos de 1.1 M€. Los ingresos crecen positivamente durante 8 años (TCAC: +1.1%). Vs 2023: +6%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 1.1 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 37 k€, representando el 3.3% de los ingresos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 35 k€, es decir, el 3.0% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
1 141 126 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
1 141 126 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
37 184 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
42 757 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 10%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 70%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 1.7 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 3.3% de los ingresos.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
10.064%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia BERGER ASSURANCES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
90.058
83.575
56.189
50.488
38.598
25.631
15.568
10.064
Autonomía financiera
39.344
45.083
44.093
49.832
51.712
63.065
68.086
69.623
Capacidad de reembolso
7.548
8.234
4.754
2.752
2.283
2.567
1.989
1.685
Flujo de caja / Ingresos
5.894%
4.547%
6.74%
8.636%
12.448%
8.025%
5.032%
3.269%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
10.062024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.62
Q3: 47.41
Average
En 2024, el ratio de endeudamiento de BERGER ASSURANCES (10.06) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
69.62%2024
2022
2023
2024
Q1: 12.95%
Méd: 47.58%
Q3: 76.23%
Bueno
En 2024, el autonomía financiera de BERGER ASSURANCES (69.6%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Capacidad de reembolso
1.69 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Average
En 2024, el capacidad de reembolso de BERGER ASSURANCES (1.7 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 83.74. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 5.3x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
83.739
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez BERGER ASSURANCES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
52.348
35.463
59.292
57.905
92.073
95.677
81.609
83.739
Cobertura de intereses
13.672
24.568
15.393
16.165
4.854
8.23
26.244
5.295
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
83.742024
2022
2023
2024
Q1: 123.9
Méd: 243.5
Q3: 572.15
Vigilar
En 2024, el ratio de liquidez de BERGER ASSURANCES (83.74) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio inferior a 1 puede señalar tensiones potenciales de flujo de caja.
Cobertura de intereses
5.29x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.21x
Excelente
En 2024, el cobertura de intereses de BERGER ASSURANCES (5.3x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 59 días. Plazo proveedores: 230 días. Excelente situación: los proveedores financian 171 días del ciclo operativo. El FM representa 46 días de ingresos. En 2017-2024, el FM aumentó en +308%.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
146 566 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
59 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
230 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
46 j
Evolución del NFR y plazos BERGER ASSURANCES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-70 458 €
25 138 €
43 794 €
123 691 €
206 072 €
2 178 €
82 571 €
146 566 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
5
19
30
53
91
36
44
59
Crédit fournisseurs (jours)
165
127
352
259
330
158
174
230
Positionnement de BERGER ASSURANCES dans son secteur
Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimación de valoración
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of BERGER ASSURANCES is estimated at
372 787 €
(range 106 204€ - 804 117€).
With an EBITDA of 37 184€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
193 transactions
106k€372k€804k€
372 787 €Range: 106 204€ - 804 117€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
37 184 €×1.2x
Estimation45 017 €
11 627€ - 229 780€
Revenue Multiple30%
1 141 126 €×0.98x
Estimation1 121 074 €
312 630€ - 2 085 004€
Net Income Multiple20%
34 673 €×2.0x
Estimation69 785 €
33 010€ - 318 632€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare BERGER ASSURANCES with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about BERGER ASSURANCES
What is the revenue of BERGER ASSURANCES ?
The revenue of BERGER ASSURANCES in 2024 is 1.1 M€.
Is BERGER ASSURANCES profitable?
Yes, BERGER ASSURANCES generated a net profit of 35 k€ in 2024.
Where is the headquarters of BERGER ASSURANCES ?
The headquarters of BERGER ASSURANCES is located in SAINT-GENIS-LAVAL (69230), in the department Rhone.
Where to find the tax return of BERGER ASSURANCES ?
The tax return of BERGER ASSURANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does BERGER ASSURANCES operate?
BERGER ASSURANCES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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