ASSURANCES DE L'ADOUR : revenue, balance sheet and financial ratios

ASSURANCES DE L'ADOUR is a French company founded 11 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in SURESNES (92150), this company of category ETI shows in 2023 a revenue of 12.4 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-04-25

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - ASSURANCES DE L'ADOUR (SIREN 804443786)
Indicador 2023 2022 2021 2019 2018 2016
Ingresos 12 360 640 € 10 138 143 € 9 284 825 € 7 034 539 € N/C 5 666 511 €
Resultado neto 2 068 446 € 2 221 538 € 1 388 806 € 1 051 249 € 611 612 € 177 744 €
EBITDA 6 683 551 € 8 416 603 € 7 199 129 € 5 480 837 € N/C 5 145 960 €
Margen neto 16.7% 21.9% 15.0% 14.9% N/C 3.1%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2023, ASSURANCES DE L'ADOUR alcanza unos ingresos de 12.4 M€. En el período 2016-2023, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +11.8%. Vs 2022, crecimiento de +22% (10.1 M€ -> 12.4 M€). Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 12.4 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 6.7 M€, representando el 54.1% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+22%), el EBITDA varía en -21%, reduciendo el margen en 28.9 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 2.1 M€, es decir, el 16.7% de los ingresos.

Ingresos (2023) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

12 360 640 €

Margen bruto (2023) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

12 360 640 €

EBITDA (2023) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

6 683 551 €

EBIT (2023) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

2 933 836 €

Resultado neto (2023) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

2 068 446 €

Margen EBITDA (2023) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

54.1%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 145%. El nivel de deuda es alto: el margen de negociación con los bancos se reduce. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 34%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 4.0 años de flujo de caja. Este ratio permanece dentro de los estándares bancarios habituales. El flujo de caja representa el 17.1% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2023) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

145.475%

Autonomía financiera (2023) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

33.916%

Flujo de caja / Ingresos (2023) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

17.097%

Capacidad de reembolso (2023) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

4.046

Ratio de obsolescencia (2023) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

75.8%

Evolución de indicadores de solvencia
ASSURANCES DE L'ADOUR

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
145.47 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0
Méd: 8.57
Q3: 49.54
Average

En 2023, el ratio de endeudamiento de ASSURANCES DE L'ADOUR (145.47) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
33.92% 2023
2021
2022
2023
Q1: 14.09%
Méd: 47.17%
Q3: 74.18%
Average +15 pts durante 3 años

En 2023, el autonomía financiera de ASSURANCES DE L'ADOUR (33.9%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
4.05 ans 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.13 ans
Q3: 2.02 ans
Average

En 2023, el capacidad de reembolso de ASSURANCES DE L'ADOUR (4.0 ans) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 355.57. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 5.4x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2023) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

355.57

Cobertura de intereses (2023) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

5.384

Evolución de indicadores de liquidez
ASSURANCES DE L'ADOUR

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
355.57 2023
2021
2022
2023
Q1: 123.56
Méd: 243.64
Q3: 585.03
Bueno

En 2023, el ratio de liquidez de ASSURANCES DE L'ADOUR (355.57) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
5.38x 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 1.99x
Excelente +25 pts durante 3 años

En 2023, el cobertura de intereses de ASSURANCES DE L'ADOUR (5.4x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 7 días. Plazo proveedores: 245 días. Excelente situación: los proveedores financian 238 días del ciclo operativo. El FM representa 256 días de ingresos. En 2016-2023, el FM aumentó en +809%.

NFR de explotación (2023) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

8 775 684 €

Crédito clientes (2023) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

7 j

Crédito proveedores (2023) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

245 j

Rotación de inventario (2023) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2023) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

256 j

Evolución del NFR y plazos
ASSURANCES DE L'ADOUR

Positionnement de ASSURANCES DE L'ADOUR dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of ASSURANCES DE L'ADOUR is estimated at 8 521 385 € (range 2 454 738€ - 31 227 654€). With an EBITDA of 6 683 551€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2023
193 transactions
2454k€ 8521k€ 31227k€
8 521 385 € Range: 2 454 738€ - 31 227 654€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
6 683 551 € × 1.2x
Estimation 8 091 466 €
2 089 944€ - 41 301 182€
Revenue Multiple 30%
12 360 640 € × 0.98x
Estimation 12 143 441 €
3 386 403€ - 22 584 695€
Net Income Multiple 20%
2 068 446 € × 2.0x
Estimation 4 163 098 €
1 969 226€ - 19 008 278€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about ASSURANCES DE L'ADOUR

What is the revenue of ASSURANCES DE L'ADOUR ?

The revenue of ASSURANCES DE L'ADOUR in 2023 is 12.4 M€.

Is ASSURANCES DE L'ADOUR profitable?

Yes, ASSURANCES DE L'ADOUR generated a net profit of 2.1 M€ in 2023.

Where is the headquarters of ASSURANCES DE L'ADOUR ?

The headquarters of ASSURANCES DE L'ADOUR is located in SURESNES (92150), in the department Hauts-de-Seine.

Where to find the tax return of ASSURANCES DE L'ADOUR ?

The tax return of ASSURANCES DE L'ADOUR is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does ASSURANCES DE L'ADOUR operate?

ASSURANCES DE L'ADOUR operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.