ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER : revenue, balance sheet and financial ratios

ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER is a French company founded 24 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in BAIE-MAHAULT (97122), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 848 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-04-18

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER (SIREN 441222726)
Indicador 2024 2023 2021 2020 2019 2018 2015
Ingresos 848 198 € 910 537 € 919 674 € 998 365 € N/C 891 347 € 933 718 €
Resultado neto 100 838 € 95 836 € 183 096 € 188 216 € 189 961 € 113 308 € 147 286 €
EBITDA 105 677 € 203 898 € 270 079 € 323 004 € N/C 123 155 € 218 559 €
Margen neto 11.9% 10.5% 19.9% 18.9% N/C 12.7% 15.8%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER alcanza unos ingresos de 848 k€. La actividad permanece estable durante el período (TCAC: -1.1%). Ligera caída de -7% vs 2023. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 848 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 106 k€, representando el 12.5% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-7%), el EBITDA varía en -48%, reduciendo el margen en 9.9 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 101 k€, es decir, el 11.9% de los ingresos.

Ingresos (2024) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

848 198 €

Margen bruto (2024) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

848 198 €

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

105 677 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

90 881 €

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

100 838 €

Margen EBITDA (2024) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

12.5%

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Mostrar :

Activo

Chargement des données...

Pasivo

Chargement des données...

Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 0%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 23%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.0 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 10.6% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

0.361%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

22.713%

Flujo de caja / Ingresos (2024) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

10.556%

Capacidad de reembolso (2024) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.006

Ratio de obsolescencia (2024) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

42.7%

Evolución de indicadores de solvencia
ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
0.36 2024
2021
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.62
Q3: 47.41
Bueno -17 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de endeudamiento de ASSURANCE DIRECTE DU PART... (0.36) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
22.71% 2024
2021
2023
2024
Q1: 12.95%
Méd: 47.58%
Q3: 76.23%
Average -11 pts durante 3 años

En 2024, el autonomía financiera de ASSURANCE DIRECTE DU PART... (22.7%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Capacidad de reembolso
0.01 ans 2024
2021
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Bueno -16 pts durante 3 años

En 2024, el capacidad de reembolso de ASSURANCE DIRECTE DU PART... (0.0 an) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 71.64. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.1x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

71.64

Cobertura de intereses (2024) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.096

Evolución de indicadores de liquidez
ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
71.64 2024
2021
2023
2024
Q1: 123.9
Méd: 243.5
Q3: 572.15
Vigilar +6 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de ASSURANCE DIRECTE DU PART... (71.64) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio inferior a 1 puede señalar tensiones potenciales de flujo de caja.

Cobertura de intereses
0.1x 2024
2021
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.21x
Bueno

En 2024, el cobertura de intereses de ASSURANCE DIRECTE DU PART... (0.1x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 32 días. Plazo proveedores: 24 días. La empresa debe financiar 8 días de desfase. El FM es negativo (-131 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. En 2015-2024, el FM aumentó en +24%.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

-308 379 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

32 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

24 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2024) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

-131 j

Evolución del NFR y plazos
ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER

Positionnement de ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER is estimated at 354 547 € (range 105 436€ - 976 784€). With an EBITDA of 105 677€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2024
193 transactions
105k€ 354k€ 976k€
354 547 € Range: 105 436€ - 976 784€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
105 677 € × 1.2x
Estimation 127 938 €
33 045€ - 653 034€
Revenue Multiple 30%
848 198 € × 0.98x
Estimation 833 294 €
232 378€ - 1 549 782€
Net Income Multiple 20%
100 838 € × 2.0x
Estimation 202 954 €
96 001€ - 926 665€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

Similar companies (Activités des agents et courtiers d'assurances)

Compare ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER with other companies in the same sector:

Voir toutes les statistiques du secteur Activités des agents et courtiers d'assurances

Frequently asked questions about ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER

What is the revenue of ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER ?

The revenue of ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER in 2024 is 848 k€.

Is ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER profitable?

Yes, ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER generated a net profit of 101 k€ in 2024.

Where is the headquarters of ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER ?

The headquarters of ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER is located in BAIE-MAHAULT (97122), in the department Guadeloupe.

Where to find the tax return of ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER ?

The tax return of ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER operate?

ASSURANCE DIRECTE DU PARTICULIER operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.