Empleados: 02 (2023.0)Categoría jurídica: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Tamaño: PMEFecha de creación: 2007-11-05 (18 años)Estado: ActivaSector de actividad: Activités des agents et courtiers d'assurancesUbicación: FONTENAY-LE-FLEURY (78330), Yvelines
ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE is a French company
founded 18 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in FONTENAY-LE-FLEURY (78330),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 702 k€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE alcanza unos ingresos de 702 k€. En el período 2016-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +6.5%. Vs 2023: +6%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 702 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 60 k€, representando el 8.6% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +2.5 puntos. Este nivel de margen operativo es satisfactorio para el sector. El resultado neto asciende a 52 k€, es decir, el 7.4% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
702 090 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
702 090 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
60 076 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
63 109 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 4%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 66%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.5 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 7.1% de los ingresos. Nivel satisfactorio que permite financiar parcialmente el crecimiento.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
4.264%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
27.96
20.084
24.736
18.868
26.159
14.05
13.31
7.744
4.264
Autonomía financiera
47.042
44.257
41.615
43.247
40.54
53.06
62.479
68.253
65.622
Capacidad de reembolso
2.146
3.203
-1.317
16.231
2.545
1.166
1.063
1.387
0.515
Flujo de caja / Ingresos
12.05%
4.981%
-13.326%
0.739%
7.06%
9.319%
9.977%
4.654%
7.145%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
4.262024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.61
Q3: 47.45
Bueno-11 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de endeudamiento de ALLIANCE RESEAU COURTAGE ... (4.26) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.
Autonomía financiera
65.62%2024
2022
2023
2024
Q1: 13.11%
Méd: 47.63%
Q3: 76.27%
Bueno
En 2024, el autonomía financiera de ALLIANCE RESEAU COURTAGE ... (65.6%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Capacidad de reembolso
0.52 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Average
En 2024, el capacidad de reembolso de ALLIANCE RESEAU COURTAGE ... (0.5 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 121.70. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.8x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
121.697
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
95.089
81.151
58.273
61.064
84.814
86.591
109.926
118.735
121.697
Cobertura de intereses
4.104
6.257
-1.002
6.719
1.435
-3.757
1.622
1.661
0.842
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
121.72024
2022
2023
2024
Q1: 123.28
Méd: 242.89
Q3: 571.56
Average
En 2024, el ratio de liquidez de ALLIANCE RESEAU COURTAGE ... (121.70) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Cobertura de intereses
0.84x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.2x
Bueno-10 pts durante 3 años
En 2024, el cobertura de intereses de ALLIANCE RESEAU COURTAGE ... (0.8x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 0 días. Plazo proveedores: 16 días. Situación favorable. El FM es negativo (-77 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
-149 201 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
0 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
16 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
-77 j
Evolución del NFR y plazos ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-163 995 €
-212 420 €
-210 481 €
-198 335 €
-269 670 €
-155 095 €
-82 694 €
-78 333 €
-149 201 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit fournisseurs (jours)
11
28
22
25
26
25
20
21
16
Positionnement de ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE dans son secteur
Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimación de valoración
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE is estimated at
264 211 €
(range 76 993€ - 665 984€).
With an EBITDA of 60 076€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
193 transactions
76k€264k€665k€
264 211 €Range: 76 993€ - 665 984€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
60 076 €×1.2x
Estimation72 731 €
18 786€ - 371 241€
Revenue Multiple30%
702 090 €×0.98x
Estimation689 753 €
192 349€ - 1 282 821€
Net Income Multiple20%
51 970 €×2.0x
Estimation104 598 €
49 477€ - 477 586€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE
What is the revenue of ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE ?
The revenue of ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE in 2024 is 702 k€.
Is ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE profitable?
Yes, ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE generated a net profit of 52 k€ in 2024.
Where is the headquarters of ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE ?
The headquarters of ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE is located in FONTENAY-LE-FLEURY (78330), in the department Yvelines.
Where to find the tax return of ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE ?
The tax return of ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE operate?
ALLIANCE RESEAU COURTAGE ASSURANCE operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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