Empleados: 32 (2023.0)Categoría jurídica: SCA (commandite par actions)Tamaño: ETIFecha de creación: 2000-04-01 (26 años)Estado: ActivaSector de actividad: Commerce de gros (commerce interentreprises) d'autres biens domestiques Ubicación: THOUARE-SUR-LOIRE (44470), Loire-Atlantique
ALGAM : revenue, balance sheet and financial ratios
ALGAM is a French company
founded 26 years ago,
specialized in the sector Commerce de gros (commerce interentreprises) d'autres biens domestiques .
Based in THOUARE-SUR-LOIRE (44470),
this company of category ETI
shows in 2024 a revenue of 148.5 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, ALGAM alcanza unos ingresos de 148.5 M€. En el período 2016-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +6.1%. Ligera caída de -6% vs 2023. Tras deducir el consumo (112.9 M€), el margen bruto se sitúa en 35.6 M€, es decir, una tasa del 24%. El EBITDA alcanza 2.2 M€, representando el 1.5% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-6%), el EBITDA varía en -81%, reduciendo el margen en 5.6 puntos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto asciende a 1.8 M€, es decir, el 1.2% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
148 454 799 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
35 559 055 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
2 162 000 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
3 137 985 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 71%. El nivel de deuda es alto: el margen de negociación con los bancos se reduce. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 50%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 33.2 años de flujo de caja. Más allá de 7 años, los bancos generalmente consideran el riesgo crediticio como alto. El flujo de caja representa el 0.9% de los ingresos.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
70.611%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
53.124
54.299
75.899
104.869
99.489
121.691
141.814
69.795
70.611
Autonomía financiera
54.175
52.714
46.485
40.298
41.048
37.261
34.65
49.351
49.625
Capacidad de reembolso
2.841
4.37
5.05
6.747
7.215
7.344
5.478
7.841
33.194
Flujo de caja / Ingresos
2.767%
2.281%
2.713%
2.321%
3.207%
4.092%
4.346%
3.434%
0.861%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
70.612024
2022
2023
2024
Q1: 0.08
Méd: 13.95
Q3: 53.28
Average
En 2024, el ratio de endeudamiento de ALGAM (70.61) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Autonomía financiera
49.62%2024
2022
2023
2024
Q1: 15.13%
Méd: 40.89%
Q3: 62.7%
Bueno+14 pts durante 3 años
En 2024, el autonomía financiera de ALGAM (49.6%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Capacidad de reembolso
33.19 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 1.68 ans
Vigilar
En 2024, el capacidad de reembolso de ALGAM (33.2 ans) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una duración larga puede señalar deuda pesada relativa a la capacidad de pago.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 638.44. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 121.0x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
638.44
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
289.558
304.043
304.186
259.433
525.734
357.333
246.066
589.339
638.44
Cobertura de intereses
50.193
55.713
34.595
33.636
19.969
17.314
20.138
28.175
120.99
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
638.442024
2022
2023
2024
Q1: 148.38
Méd: 236.0
Q3: 414.69
Excelente+23 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de liquidez de ALGAM (638.44) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.
Cobertura de intereses
120.99x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.11x
Q3: 6.38x
Excelente
En 2024, el cobertura de intereses de ALGAM (121.0x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 33 días. Plazo proveedores: 29 días. La empresa debe financiar 4 días de desfase. La rotación de existencias es de 123 días. Este alto nivel inmoviliza tesorería y potencialmente crea riesgo de obsolescencia. El FM representa 226 días de ingresos. En 2016-2024, el FM aumentó en +92%.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
93 388 460 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
33 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
29 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
123 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
226 j
Evolución del NFR y plazos ALGAM
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
48 555 332 €
52 262 853 €
56 854 923 €
67 017 567 €
63 729 059 €
85 769 023 €
95 042 600 €
98 203 245 €
93 388 460 €
Rotación de inventario (días)
115
118
118
126
73
107
127
123
123
Crédit clients (jours)
45
48
39
46
35
51
52
44
33
Crédit fournisseurs (jours)
22
32
25
30
23
33
28
27
29
Positionnement de ALGAM dans son secteur
Comparación con el sector Commerce de gros (commerce interentreprises) d'autres biens domestiques
Estimación de valoración
Based on 145 transactions of similar company sales
(all years),
the value of ALGAM is estimated at
12 559 501 €
(range 6 066 275€ - 31 825 801€).
With an EBITDA of 2 162 000€, the sector multiple of 2.6x is applied.
The price/revenue ratio is 0.19x
(conservative valuation).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
145 transactions
6066k€12559k€31825k€
12 559 501 €Range: 6 066 275€ - 31 825 801€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
2 162 000 €×2.6x
Estimation5 634 844 €
2 049 922€ - 15 839 278€
Revenue Multiple30%
148 454 799 €×0.19x
Estimation28 403 269 €
15 986 062€ - 72 409 204€
Net Income Multiple20%
1 838 486 €×3.3x
Estimation6 105 493 €
1 227 481€ - 10 917 006€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 145 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Similar companies (Commerce de gros (commerce interentreprises) d'autres biens domestiques )
Compare ALGAM with other companies in the same sector:
Yes, ALGAM generated a net profit of 1.8 M€ in 2024.
Where is the headquarters of ALGAM ?
The headquarters of ALGAM is located in THOUARE-SUR-LOIRE (44470), in the department Loire-Atlantique.
Where to find the tax return of ALGAM ?
The tax return of ALGAM is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does ALGAM operate?
ALGAM operates in the sector Commerce de gros (commerce interentreprises) d'autres biens domestiques (NAF code 46.49Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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