Empleados: 03 (2023.0)Categoría jurídica: SCA (commandite par actions)Tamaño: PMEFecha de creación: 2011-12-15 (14 años)Estado: ActivaSector de actividad: Activités des agents et courtiers d'assurancesUbicación: COLLONGES-AU-MONT-D'OR (69660), Rhone
AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX : revenue, balance sheet and financial ratios
AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX is a French company
founded 14 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in COLLONGES-AU-MONT-D'OR (69660),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 1.4 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Historique financier - AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX (SIREN 538666199)
Indicador
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
Ingresos
1 450 000 €
1 713 699 €
828 748 €
2 159 541 €
1 624 202 €
671 829 €
843 445 €
857 961 €
886 963 €
Resultado neto
398 655 €
-215 185 €
-405 615 €
944 810 €
632 808 €
25 575 €
185 024 €
90 280 €
166 630 €
EBITDA
370 606 €
-228 960 €
-420 236 €
1 265 782 €
832 852 €
-487 €
170 074 €
197 635 €
203 607 €
Margen neto
27.5%
-12.6%
-48.9%
43.8%
39.0%
3.8%
21.9%
10.5%
18.8%
Ingresos y cuenta de resultados
En 2024, AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX alcanza unos ingresos de 1.4 M€. En el período 2016-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +6.3%. Caída significativa de -15% vs 2023. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 1.4 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 371 k€, representando el 25.6% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +38.9 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 399 k€, es decir, el 27.5% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
1 450 000 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
1 450 000 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
370 606 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
360 122 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
Chargement des données...
Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 0%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 36%. El equilibrio entre fondos propios y deuda es satisfactorio. El flujo de caja representa el 25.3% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
0.013%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
0.005
0.006
0.008
0.008
0.005
0.003
0.0
0.024
0.013
Autonomía financiera
50.646
53.493
58.499
34.753
47.41
75.694
64.173
22.62
36.46
Capacidad de reembolso
0.0
0.0
0.001
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
Flujo de caja / Ingresos
13.879%
14.541%
11.949%
-1.556%
36.126%
42.808%
-50.93%
-12.952%
25.335%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
0.012024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.62
Q3: 47.41
Excelente
En 2024, el ratio de endeudamiento de AGENCE DE GESTION DES RIS... (0.01) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio bajo indica una estructura financiera sólida con poca dependencia de los acreedores.
Autonomía financiera
36.46%2024
2022
2023
2024
Q1: 12.95%
Méd: 47.58%
Q3: 76.23%
Average-24 pts durante 3 años
En 2024, el autonomía financiera de AGENCE DE GESTION DES RIS... (36.5%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Capacidad de reembolso
0.0 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Excelente
En 2024, el capacidad de reembolso de AGENCE DE GESTION DES RIS... (0.0 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 278.23. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.0x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
278.23
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
187.406
202.083
227.889
150.081
184.563
400.077
272.497
122.914
278.23
Cobertura de intereses
0.118
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-0.001
0.002
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
278.232024
2022
2023
2024
Q1: 123.9
Méd: 243.5
Q3: 572.15
Bueno
En 2024, el ratio de liquidez de AGENCE DE GESTION DES RIS... (278.23) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Cobertura de intereses
0.0x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.21x
Bueno+25 pts durante 3 años
En 2024, el cobertura de intereses de AGENCE DE GESTION DES RIS... (0.0x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 124 días. Plazo proveedores: 40 días. El desfase de 84 días pesa sobre la tesorería. El FM es negativo (-161 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-276%), liberando tesorería.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
-650 397 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
124 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
40 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
-161 j
Evolución del NFR y plazos AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
369 952 €
353 497 €
208 179 €
-971 330 €
21 927 €
1 408 798 €
789 764 €
-1 074 506 €
-650 397 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
231
233
219
227
280
285
532
0
124
Crédit fournisseurs (jours)
126
99
125
85
119
68
75
105
40
Positionnement de AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX dans son secteur
Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimación de valoración
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX is estimated at
812 166 €
(range 253 026€ - 2 672 592€).
With an EBITDA of 370 606€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
193 transactions
253k€812k€2672k€
812 166 €Range: 253 026€ - 2 672 592€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
370 606 €×1.2x
Estimation448 676 €
115 888€ - 2 290 170€
Revenue Multiple30%
1 450 000 €×0.98x
Estimation1 424 521 €
397 252€ - 2 649 362€
Net Income Multiple20%
398 655 €×2.0x
Estimation802 361 €
379 532€ - 3 663 497€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX
What is the revenue of AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX ?
The revenue of AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX in 2024 is 1.4 M€.
Is AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX profitable?
Yes, AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX generated a net profit of 399 k€ in 2024.
Where is the headquarters of AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX ?
The headquarters of AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX is located in COLLONGES-AU-MONT-D'OR (69660), in the department Rhone.
Where to find the tax return of AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX ?
The tax return of AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX operate?
AGENCE DE GESTION DES RISQUES MEDICAUX operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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