Empleados: 12 (2023.0)Categoría jurídica: Société à responsabilité limitée (sans autre indication)Tamaño: PMEFecha de creación: 2005-01-01 (21 años)Estado: ActivaSector de actividad: Activités des agents et courtiers d'assurancesUbicación: CHATILLON-SUR-CHALARONNE (01400), Ain
3A ASSURANCES : revenue, balance sheet and financial ratios
3A ASSURANCES is a French company
founded 21 years ago,
specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances.
Based in CHATILLON-SUR-CHALARONNE (01400),
this company of category PME
shows in 2024 a revenue of 2.8 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, 3A ASSURANCES alcanza unos ingresos de 2.8 M€. En el período 2016-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +7.0%. Vs 2023: +10%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 2.8 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 556 k€, representando el 19.6% de los ingresos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 423 k€, es decir, el 14.9% de los ingresos.
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
2 837 379 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
2 837 379 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
555 538 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
570 133 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 8%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 81%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.3 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 14.4% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
7.527%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia 3A ASSURANCES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de endeudamiento
6.463
4.43
2.49
2.49
16.017
14.54
12.58
9.912
7.527
Autonomía financiera
84.696
87.932
90.664
90.664
79.089
80.401
80.102
79.738
80.751
Capacidad de reembolso
8.125
0.29
0.126
0.126
0.905
0.91
0.668
0.4
0.288
Flujo de caja / Ingresos
0.554%
10.545%
13.797%
13.797%
11.847%
10.0%
11.124%
13.759%
14.378%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
7.532024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.61
Q3: 47.45
Bueno
En 2024, el ratio de endeudamiento de 3A ASSURANCES (7.53) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.
Autonomía financiera
80.75%2024
2022
2023
2024
Q1: 13.11%
Méd: 47.63%
Q3: 76.27%
Excelente
En 2024, el autonomía financiera de 3A ASSURANCES (80.8%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.
Capacidad de reembolso
0.29 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Average
En 2024, el capacidad de reembolso de 3A ASSURANCES (0.3 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 299.40. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.4x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
299.396
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez 3A ASSURANCES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidez
167.647
225.746
349.296
349.296
273.341
275.41
261.903
277.751
299.396
Cobertura de intereses
4.219
0.405
0.219
0.219
1.202
1.239
0.951
0.583
0.406
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
299.42024
2022
2023
2024
Q1: 123.28
Méd: 242.89
Q3: 571.56
Bueno
En 2024, el ratio de liquidez de 3A ASSURANCES (299.40) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Cobertura de intereses
0.41x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.2x
Bueno-7 pts durante 3 años
En 2024, el cobertura de intereses de 3A ASSURANCES (0.4x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 0 días. Plazo proveedores: 21 días. Situación favorable. El FM es negativo (-14 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-2370%), liberando tesorería.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
-111 991 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
0 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
21 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
-14 j
Evolución del NFR y plazos 3A ASSURANCES
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-4 535 €
-23 575 €
3 186 €
3 186 €
-24 484 €
-32 915 €
-62 078 €
-103 304 €
-111 991 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit fournisseurs (jours)
22
11
16
16
17
11
16
21
21
Positionnement de 3A ASSURANCES dans son secteur
Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimación de valoración
Based on 193 transactions of similar company sales
(all years),
the value of 3A ASSURANCES is estimated at
1 342 784 €
(range 400 591€ - 4 049 096€).
With an EBITDA of 555 538€, the sector multiple of 1.2x is applied.
The price/revenue ratio is 0.98x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
193 transactions
400k€1342k€4049k€
1 342 784 €Range: 400 591€ - 4 049 096€
NAF 5 all-time
Valuation detail by method
Ajustez les pondérations selon votre analyse
EBITDA Multiple50%
555 538 €×1.2x
Estimation672 564 €
173 717€ - 3 432 962€
Revenue Multiple30%
2 837 379 €×0.98x
Estimation2 787 521 €
777 347€ - 5 184 306€
Net Income Multiple20%
422 935 €×2.0x
Estimation851 228 €
402 647€ - 3 886 621€
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Similar companies (Activités des agents et courtiers d'assurances)
Compare 3A ASSURANCES with other companies in the same sector:
Yes, 3A ASSURANCES generated a net profit of 423 k€ in 2024.
Where is the headquarters of 3A ASSURANCES ?
The headquarters of 3A ASSURANCES is located in CHATILLON-SUR-CHALARONNE (01400), in the department Ain.
Where to find the tax return of 3A ASSURANCES ?
The tax return of 3A ASSURANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does 3A ASSURANCES operate?
3A ASSURANCES operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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