URBAN PREMIUM : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2026 6,5 M€ -27 % vs 2025
EBE 2026 -123 k€ -111 % vs 2025
Résultat net 2026 -115 k€ -112 % vs 2025

URBAN PREMIUM est une entreprise française créée il y a 16 ans, spécialisée dans le secteur Gestion de fonds. Basée à PARIS (75008), cette société de catégorie ETI affiche en 2026 un chiffre d'affaires de 6,5 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2026) : chiffre d'affaires 6,5 M€, EBE -123 k€ (-1.9 % du CA), résultat net -115 k€. Au bilan 2025 : capitaux propres 2,6 M€, dettes financières 0€, trésorerie 2,4 M€.

Données mises à jour le 2026-10-31

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, URBAN PREMIUM est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - URBAN PREMIUM (SIREN 521473017) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2026 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Chiffre d'affaires 6 458 8 820 8 650 8 746 9 861 8 055 549 7 711 10 132 9 416
Résultat net -115 933 999 711 1 346 871 -85 918 1 329 1 506
EBE -123 1 118 999 898 1 623 1 188 -84 1 058 1 920 2 236
Marge brute 6 458 8 818 8 650 8 746 9 861 8 055 549 7 711 10 132 9 416
Résultat d'exploitation -159 1 099 976 1 031 1 591 1 207 -87 1 088 1 950 2 238
Marge nette -1,8 % 10,6 % 11,6 % 8,1 % 13,6 % 10,8 % -15,4 % 11,9 % 13,1 % 16,0 %
Capitaux propres — 2 585 3 621 3 762 3 451 3 805 2 933 3 018 5 601 4 273
Dettes financières — 0 79 0 205 191 — — — —
Trésorerie — 2 351 3 394 3 543 3 141 4 084 2 911 908 3 200 2 765
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2026, URBAN PREMIUM réalise un chiffre d'affaires de 6,5 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2022-2026 (TCAM : -10,0%). Baisse significative de -27% vs 2025. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -123 k€, représentant -1,9% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 27 % et l'EBE de 111 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 14,6 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -115 k€ (-1,8% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2026) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

6 458 270 €

Marge brute (2026) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

6 458 270 €

EBE (2026) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-122 936 €

Résultat d'exploitation (2026) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-159 383 €

Résultat net (2026) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-115 349 €

Marge EBE (2026) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-1,9 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 2%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (23,9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 58%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (54,0%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (0,6 ans).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

2,2 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

57,6 %

CAF sur CA (2026) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-1,2 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0,1 ans

Ratio de vétusté (2026) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

37,1 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
URBAN PREMIUM

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
2,2% 2024
Q1: 1,4%
Méd: 23,9%
Q3: 114,2%
Bon

En 2024, le taux d'endettement d'URBAN PREMIUM (2,2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Autonomie financière
57,6% 2025
Q1: 19,4%
Méd: 54,0%
Q3: 84,5%
Bon 79,8 % → 57,6 % depuis 2024

En 2025, l'autonomie financière d'URBAN PREMIUM (57,6%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
0,1 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,6 ans
Q3: 4,6 ans
Bon

En 2024, la capacité de remboursement d'URBAN PREMIUM (0,1 an) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,12. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3,3).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

2,12

Évolution des indicateurs de liquidité
URBAN PREMIUM

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
2,12 2025
Q1: 1,18
Méd: 3,28
Q3: 10,90
Moyen 4,9 → 2,1 depuis 2024

En 2025, le ratio de liquidité d'URBAN PREMIUM (2,12) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 59 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 81 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 22 jours. Au global, le BFR représente 93 jours de CA, soit 1,7 M€ à financer en permanence. Entre 2023 et 2026, le BFR s'est dégradé de 52 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2026) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

1 674 371 €

Crédit Clients (2026) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

59 j

Crédit Fournisseurs (2026) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

81 j

Rotation des stocks (2026) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2026) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

93 j

Évolution du BFR et des délais
URBAN PREMIUM

Positionnement de URBAN PREMIUM dans son secteur

Comparaison avec le secteur Gestion de fonds

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Questions fréquentes sur URBAN PREMIUM

Quel est le chiffre d'affaires de URBAN PREMIUM ?

Le chiffre d'affaires de URBAN PREMIUM en 2026 est de 6,5 M€.

URBAN PREMIUM est-elle rentable ?

URBAN PREMIUM recorded a net loss en 2026.

Où se situe le siège de URBAN PREMIUM ?

Le siège de URBAN PREMIUM est situé à PARIS (75008), dans le département Paris.

Où trouver la liasse fiscale de URBAN PREMIUM ?

La liasse fiscale de URBAN PREMIUM est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce URBAN PREMIUM ?

URBAN PREMIUM exerce dans le secteur Gestion de fonds (code NAF 66.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.